MultiBank Group

تُعد MultiBank Group مؤسسة عالمية عريقة في مجال المشتقات المالية، إذ تقدم خدمات التداول في الفوركس وعقود الفروقات منذ عام 2005. وعلى مدى ما يقارب عقدين، وسّعت المجموعة نطاق أعمالها لتخدم أكثر من مليوني متداول في أكثر من 100 دولة، مع توفير مجموعة واسعة من المنتجات المالية وحلول سيولة عميقة من مصادر تشمل البنوك الكبرى والوسطاء الرئيسيين.

تولي الشركة أهمية كبيرة للامتثال التنظيمي والرقابة العالمية، إذ تحتفظ بكيانات قانونية في مناطق متعددة وتلتزم بأنظمة رقابية متنوعة. ويتيح هذا الانتشار الرقابي الواسع لمجموعة MultiBank خدمة قاعدة عملاء متنوعة جغرافيًا مع الالتزام بالقوانين المالية وقواعد التداول المحلية.

تشمل مجموعة منتجات MultiBank Group أزواج الفوركس، وعقود الفروقات على المعادن والسلع، وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات، وأسواق العملات الرقمية. ويتم التداول عبر منصات رائدة في القطاع مثل MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5)، إلى جانب التقنيات الخاصة وميزات التداول الاجتماعي.

بالإضافة إلى التداول للأفراد، تقدم MultiBank Group أيضًا حلولًا مؤسسية تشمل خدمات الوساطة الرئيسية، وبرامج الوسطاء المُعرّفين، والتكامل المتقدم للسيولة للمتداولين المحترفين وعملاء الشركات. وقد عززت المجموعة حضورها من خلال أكثر من 25 مكتبًا حول العالم وعدة كيانات محلية لدعم عملياتها الإقليمية.

الجهات الرقابية على التداول

تعمل MultiBank Group كوسيط عالمي للمنتجات المالية المشتقة خاضع للرقابة، وتحمل تراخيص في عدة ولايات قضائية. ويشمل إطارها الرقابي عدداً من الجهات من المستوى الأول والمستوى الثاني والجهات الخارجية، مما يتيح لها خدمة العملاء في جميع أنحاء العالم مع الالتزام بالقوانين المالية الإقليمية ومعايير حماية المستثمرين.

تخضع كيانات MultiBank Group لرقابة:

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) في قبرص

• الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin) في ألمانيا

• الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) في سنغافورة

• هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة

• هيئة الخدمات المالية (FMA) في النمسا

• هيئة الخدمات المالية في جزر العذراء البريطانية (BVIFSC)

• هيئة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC)

• هيئة النقد في جزر كايمان (CIMA)

• جهات رقابية إقليمية إضافية في أنحاء أوروبا وآسيا والولايات القضائية الخارجية

تحظى MultiBank Group بإشراف رقابي في أكثر من خمس قارات وعدة مراكز مالية، مما يتيح لها تقديم خدمات التداول في ظل بيئات تنظيمية صارمة، وكذلك عبر كيانات خارجية توفر شروط تداول أكثر مرونة.

الأمان

تطبق MultiBank Group عدة تدابير أمان تهدف إلى حماية أموال العملاء وسلامة حساباتهم. وتشمل أبرز وسائل الحماية فصل أموال العملاء عن رأس المال التشغيلي للوسيط، بما يضمن بقاء ودائع العملاء محمية ومنفصلة عن نفقات الشركة.

كما يطبق الوسيط إجراءات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) للتحقق من هويات العملاء ومنع الاحتيال أو الأنشطة غير المصرح بها. وتُعد هذه الإجراءات جزءاً من التزاماته الرقابية، كما أنها من المعايير المتبعة لدى الوسطاء العالميين الخاضعين للرقابة.

بالإضافة إلى ذلك، توفر بعض كيانات MultiBank Group تغطية تأمينية للخسائر الزائدة تصل إلى 1,000,000 دولار لكل حساب من خلال Lloyd’s of London، مما يوفر طبقة إضافية من الحماية في مواجهة المخاطر المالية غير المتوقعة أو حالات الإعسار.

وبموجب إشراف جهات من المستوى الأول مثل ASIC وBaFin، يتعين على الوسيط أيضاً الالتزام بمعايير صارمة لإعداد التقارير المالية وقواعد التعامل مع أموال العملاء ومتطلبات الشفافية التشغيلية، مما يعزز سلامة الحسابات بشكل عام.

الشفافية

تحافظ MultiBank Group على نموذج تشغيلي شفاف من خلال توفير إفصاحات واضحة عن شروط التداول والكيانات الخاضعة للرقابة واتفاقيات العملاء. ويمكن للمتداولين الاطلاع على معلومات مفصلة حول فروق الأسعار والعمولات وحدود الرافعة المالية ونماذج تنفيذ الأوامر قبل فتح الحساب.

وباعتبارها مؤسسة مالية خاضعة للرقابة وتحمل أكثر من 17 ترخيصاً عالمياً، تخضع الشركة لإشراف رقابي مستمر وعمليات تدقيق ومراقبة للامتثال، بما يضمن الالتزام بالمعايير المالية الدولية وممارسات التداول العادلة.

يسهم تاريخ الوسيط التشغيلي الممتد منذ عام 2005، إلى جانب نطاقه الرقابي الواسع وحضوره العالمي، في تعزيز سمعته باعتباره مزوداً راسخاً ومنظماً لخدمات الفوركس وعقود الفروقات، يخدم المتداولين الأفراد والمؤسسات في جميع أنحاء العالم.

تقدم MultiBank Group واحدة من أوسع مجموعات الأدوات القابلة للتداول في القطاع، مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 20,000 عقد فروقات عبر العديد من الأسواق العالمية. ويتيح هذا التنوع الواسع في الأصول للمتداولين تنويع محافظهم وتنفيذ استراتيجيات متعددة الأصول في الأسواق المالية التقليدية والناشئة.

الأصول والأسواق القابلة للتداول لدى MultiBank Group

الفوركس

يُعد تداول الفوركس من الخدمات الأساسية لدى MultiBank Group، مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 50 زوجًا من أزواج العملات الرئيسية والثانوية والغريبة. ويمكن للمتداولين المشاركة في أسواق العملات العالمية مع فروق أسعار ضيقة وسيولة مرتفعة، إلى جانب خيارات رافعة مالية تختلف بحسب الكيان الخاضع للرقابة ونوع الحساب. وتتوافر أزواج شائعة مثل EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY، بما يدعم استراتيجيات التداول قصيرة وطويلة الأجل.

الأسهم

توفر MultiBank Group إمكانية الوصول إلى أكثر من 20,000 عقد فروقات على الأسهم، ما يتيح للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار الشركات العالمية المدرجة في كبرى البورصات. وتسمح عقود الفروقات على الأسهم للمتداولين بفتح مراكز شراء أو بيع على المكشوف دون امتلاك الأصول الأساسية، مما يوفر تعرضًا لأداء الشركات وأسواق الأسهم العالمية.

المؤشرات

توفر الشركة عقود فروقات على مؤشرات عالمية رئيسية، بما في ذلك المؤشرات القياسية المهمة في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا. وتتيح هذه الأدوات للمتداولين المضاربة على أداء السوق العام والاتجاهات الاقتصادية بدلًا من أداء شركة بعينها. ويُستخدم تداول المؤشرات عادةً لاتخاذ مراكز بناءً على عوامل الاقتصاد الكلي وتنويع المحافظ.

السلع والمعادن

تدعم MultiBank Group التداول في مجموعة متنوعة من السلع والمعادن النفيسة، بما في ذلك الذهب والفضة والنفط ومنتجات الطاقة الأخرى. وتوفر هذه الأسواق فرصًا للتداول استنادًا إلى ديناميكيات العرض والطلب العالمية والتطورات الجيوسياسية واتجاهات التضخم. كما تُستخدم المعادن النفيسة على نطاق واسع كأدوات للتحوط خلال فترات عدم اليقين في الأسواق.

العملات المشفرة

توفر الشركة عقود فروقات على العملات المشفرة، بما في ذلك الأصول الرقمية الرائدة مثل Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة الرئيسية. وتتيح هذه الأدوات للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار العملات المشفرة باستخدام الرافعة المالية، دون الحاجة إلى امتلاك الأصول الرقمية أو تخزينها مباشرةً. ويوفر تداول العملات المشفرة تعرضًا لأحد أسرع قطاعات الأسواق المالية العالمية نموًا.

العقود الآجلة

كما توفر MultiBank Group التداول في أدوات العقود الآجلة، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى أسواق مرتبطة بالمؤشرات ومنتجات الطاقة. ويسمح تداول العقود الآجلة للمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار وفق شروط تعاقدية محددة مسبقًا، ويمكن استخدامه لأغراض المضاربة والتحوط على حد سواء.

تقدم مجموعة MultiBank عدة أنواع من الحسابات المصممة لتلبية احتياجات المتداولين باختلاف مستويات خبرتهم واستراتيجياتهم ومتطلباتهم الرأسمالية. ويوفر الوسيط ثلاثة أنواع أساسية من حسابات التداول الحية: Standard وPro وECN، إلى جانب الحسابات الإسلامية الخالية من فوائد التبييت والحسابات التجريبية للتدرب على التداول.

حساب Standard

صُمم حساب Standard للمتداولين المبتدئين والأفراد الذين يرغبون في دخول الأسواق المالية بتكلفة أولية منخفضة. يتميز هذا الحساب بحد أدنى منخفض للإيداع وتسعير من دون عمولات، إذ تكون تكاليف التداول مدمجة بالكامل في السبريد.

تبدأ فروق الأسعار على أزواج الفوركس الرئيسية عادةً من نحو 1.5 نقطة، بينما يبدأ الحد الأدنى للإيداع من حوالي $50، ما يجعله مناسبًا للمتداولين الجدد.

يوفر هذا الحساب إمكانية الوصول إلى جميع أدوات التداول والمنصات المتاحة، مع الحفاظ على هيكل تسعير بسيط وشفاف يناسب المتداولين في بداية مسيرتهم.

حساب Pro

صُمم حساب Pro للمتداولين الأكثر خبرة الذين يبحثون عن فروق أسعار أضيق من دون دفع عمولات. ويوفر هذا الحساب أسعارًا أفضل مقارنةً بحساب Standard، مع الحفاظ على نموذج تكلفة يعتمد على السبريد فقط.

يبدأ الحد الأدنى للإيداع لحساب Pro من نحو $1,000، بينما تبدأ فروق الأسعار على أزواج الفوركس الرئيسية من حوالي 0.8 نقطة.

يناسب هذا الحساب المتداولين ذوي الخبرة المتوسطة الذين يتداولون بأحجام أكبر ويحتاجون إلى شروط تداول أكثر تنافسية، مع تجنب رسوم العمولات المنفصلة.

حساب ECN

صُمم حساب ECN للمتداولين المحترفين والعملاء ذوي أحجام التداول الكبيرة الذين يحتاجون إلى أضيق فروق أسعار وإمكانية وصول مباشرة إلى مزودي السيولة. ويوفر هذا الحساب فروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة، مع فرض عمولة ثابتة على كل لوت يتم تداوله.

يبدأ الحد الأدنى للإيداع لحساب ECN عادةً من نحو $5,000، بحسب الكيان والمنطقة.

يوفر هذا النوع من الحسابات أكثر شروط التداول تنافسية، ويناسب بشكل خاص متداولي السكالبينغ والمتداولين الخوارزميين والمحترفين الذين يضعون جودة التنفيذ وضيق فروق الأسعار في مقدمة أولوياتهم.

الحسابات الإسلامية (الخالية من فوائد التبييت)

تقدم مجموعة MultiBank حسابات إسلامية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، وذلك بإلغاء رسوم التبييت أو الفوائد على الصفقات المفتوحة. وبدلًا من رسوم التبييت، قد تُطبق رسوم إدارية بحسب الأداة المالية وفترة الاحتفاظ بالصفقة.

تتوفر الحسابات الخالية من فوائد التبييت للعملاء المؤهلين، ويمكن عادةً طلبها ضمن نوعي حساب Standard وPro.

الحساب التجريبي

توفر مجموعة MultiBank حسابات تجريبية تتيح للمتداولين ممارسة التداول باستخدام أموال افتراضية في بيئة خالية من المخاطر. كما تسمح الحسابات التجريبية للمستخدمين باختبار استراتيجيات التداول واستكشاف ميزات المنصة والتعرف على ظروف السوق قبل التداول برأس مال حقيقي.

تتوفر الحسابات التجريبية على منصات مدعومة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5.

تقدم MultiBank Group مجموعة شاملة من منصات التداول المصممة لتلبية احتياجات المتداولين المبتدئين والمحترفين على حد سواء. ويدعم الوسيط منصات MetaTrader القياسية في القطاع، إلى جانب منصته الخاصة MultiBank-Plus، مما يوفر الوصول إلى أدوات متقدمة للرسوم البيانية والتداول الآلي وإدارة التداول بسلاسة عبر أجهزة متعددة.

تتوفر هذه المنصات على أجهزة الكمبيوتر المكتبية والويب والهواتف المحمولة، مما يتيح للمتداولين إدارة حساباتهم وتحليل الأسواق وتنفيذ الصفقات من أي مكان تقريبًا.

MetaTrader 4

تُعد MetaTrader 4 من أكثر منصات التداول استخداماً في القطاع، ولا تزال من المنتجات الأساسية لدى MultiBank Group. فهي توفر أدوات متقدمة لتحليل الرسوم البيانية وأنواعاً متعددة من الأوامر وإمكانات التداول الآلي من خلال المستشارين الخبراء.

تدعم MT4 التداول بنقرة واحدة وبيانات السوق الفورية والمؤشرات القابلة للتخصيص واستراتيجيات التداول الخوارزمي. وتحظى المنصة بشعبية خاصة بين متداولي الفوركس، كما تتيح التداول على فئات أصول متعددة، بما في ذلك الفوركس والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية.

تتوفر MT4 بإصدارات سطح المكتب والويب والهواتف المحمولة، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى حساباتهم عبر أجهزة متعددة مع مزامنة كاملة.

MetaTrader 5

تبني MetaTrader 5 على وظائف MT4، وتوفر أدوات إضافية ووصولاً أوسع إلى الأسواق وأداءً محسناً. وتدعم المنصة إدارة الأوامر المتقدمة والمزيد من الأطر الزمنية وأدوات الرسوم البيانية المحسّنة وميزات التقويم الاقتصادي المدمجة.

تتيح MT5 للمتداولين الوصول إلى فئات أصول متعددة، بما في ذلك الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية، من خلال منصة واحدة. كما تدعم التداول الخوارزمي باستخدام لغة البرمجة MQL5، وتوفر وظائف عمق السوق لتعزيز تحليل الأسواق.

تناسب هذه المنصة المتداولين الباحثين عن بيئة تداول حديثة متعددة الأصول مع إمكانات تحليلية متقدمة.

منصة MultiBank-Plus

MultiBank-Plus هي منصة التداول الخاصة بالوسيط، وقد صُممت لتوفير تجربة تداول حديثة وسهلة الاستخدام. وتتيح الوصول إلى الأسواق في الوقت الفعلي، وأدوات متقدمة للرسوم البيانية، وإدارة سلسة للحسابات عبر واجهتي الويب والهواتف المحمولة.

تتضمن المنصة أدوات مدمجة لتحليل السوق وإشارات التداول ورسومات بيانية متقدمة مدعومة ببنية تحتية حديثة. وقد صُممت لتوفير سرعة التنفيذ وسهولة التنقل والوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات القابلة للتداول.

تناسب MultiBank-Plus المتداولين الذين يفضلون واجهة تداول مبسطة وحديثة مع أدوات مدمجة.

منصات التداول عبر الويب

توفر MultiBank Group إصدارات عبر الويب من MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وMultiBank-Plus، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى حساباتهم مباشرة من خلال متصفح الويب دون الحاجة إلى تنزيل أي برنامج.

توفر المنصات عبر الويب إمكانية الوصول إلى بيانات السوق الفورية وأدوات الرسوم البيانية وكامل وظائف التداول، ما يجعلها ملائمة للمتداولين الذين يحتاجون إلى وصول مرن من أجهزة كمبيوتر أو أنظمة تشغيل مختلفة.

منصات التداول عبر الهاتف المحمول

تدعم MultiBank Group التداول عبر الهاتف المحمول من خلال MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وتطبيق MultiBank-Plus للهواتف المحمولة، المتاح لأجهزة Android وiOS.

تتيح منصات الهاتف المحمول للمتداولين فتح المراكز وإدارتها ومراقبة الأسواق والوصول إلى أدوات التداول أثناء التنقل. وتوفر هذه التطبيقات التداول الفوري وإدارة الحسابات ووظائف الرسوم البيانية، بما يضمن بقاء المتداولين على اتصال بالأسواق في جميع الأوقات.

تقدم MultiBank Group هيكل رسوم مرناً وشفافاً يختلف بحسب نوع الحساب ونموذج التداول المختارين.

رسوم التداول

تختلف رسوم التداول لدى MultiBank Group باختلاف أنواع الحسابات Standard وPro وECN:

الحساب Standard

يعمل الحساب Standard وفق نموذج تسعير يعتمد على فروقات الأسعار فقط، من دون فرض عمولة منفصلة. وتبدأ فروقات الأسعار على أزواج الفوركس الرئيسية مثل EUR/USD من نحو 1.5 نقطة، مع تضمين تكاليف التداول بالكامل ضمن فرق السعر.

يوفر هيكل هذا الحساب نموذج تكلفة بسيطاً يناسب المتداولين المبتدئين الذين يفضلون تسعيراً واضحاً من دون الحاجة إلى احتساب العمولات.

الحساب Pro

يستخدم الحساب Pro أيضاً هيكل تسعير يعتمد على فروقات الأسعار فقط، لكنه يوفر فروقات سعرية أضيق مقارنةً بالحساب Standard. وتبدأ فروقات الأسعار على أزواج العملات الرئيسية من نحو 0.8 نقطة، من دون فرض عمولة على الصفقات.

صُمم هذا الحساب للمتداولين الأكثر خبرة الذين يبحثون عن تسعير أفضل من دون دفع عمولات منفصلة.

الحساب ECN

يوفر الحساب ECN فروقات أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة، ويفرض عمولة ثابتة على كل صفقة. وتبلغ العمولة المعتادة نحو $3 لكل لوت لكل جانب، أو نحو $6 للصفقة ذهاباً وإياباً.

يوفر هيكل التسعير هذا تكاليف تداول إجمالية أقل للمتداولين النشطين والمضاربين والمتداولين الخوارزميين الذين يستفيدون من فروقات الأسعار الأضيق والوصول المباشر إلى السيولة.

فروقات الأسعار والتنفيذ

تعتمد فروقات الأسعار لدى MultiBank Group على نوع الحساب المختار ومستوى السيولة في السوق. وتتضمن حسابات Standard وPro تكاليف التداول بالكامل ضمن فرق السعر، بينما توفر حسابات ECN فروقات أسعار خاماً إلى جانب عمولة شفافة.

قد تبدأ فروقات الأسعار في حسابات ECN على أزواج الفوركس الرئيسية من 0.0 إلى 0.1 نقطة فقط، مما يوفر ظروف تسعير بمستوى مؤسسي للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة.

يدعم الوصول المباشر إلى السيولة وسرعة معالجة الأوامر جودة التنفيذ، مما يساعد على ضمان تسعير تنافسي وتنفيذ فعال للصفقات.

رسوم التبييت والرسوم الليلية

تفرض MultiBank Group رسوم تبييت أو ترحيل على الصفقات المفتوحة طوال الليل. وتستند هذه الرسوم إلى فرق أسعار الفائدة بين العملتين في زوج الفوركس، كما تختلف بحسب الأداة واتجاه الصفقة.

تُطبّق رسوم التبييت تلقائياً على الصفقات المفتوحة التي تظل قائمة بعد إغلاق يوم التداول، وقد تُفرض رسوم تبييت ثلاثية في منتصف الأسبوع لتغطية فترات التسوية الخاصة بعطلة نهاية الأسبوع.

تتوفر حسابات إسلامية خالية من رسوم التبييت للمتداولين المؤهلين الذين يحتاجون إلى شروط تداول خالية من الفوائد.

الرسوم غير المتعلقة بالتداول

لا تفرض MultiBank Group رسوماً داخلية على عمليات الإيداع أو السحب، رغم أن مزودي خدمات الدفع الخارجيين أو البنوك قد يفرضون رسوماً خاصة بهم.

قد يفرض الوسيط رسم خمول يبلغ نحو $60 إذا ظل الحساب غير نشط لفترة طويلة، وذلك بحسب الكيان وشروط الحساب.

الإيداعات

تُعد إضافة الأموال إلى حساب التداول لدى MultiBank Group عملية مباشرة، وتدعم طرق التمويل الفورية والاعتيادية. تتم معالجة معظم طرق الإيداع فورًا أو خلال 24 ساعة، وفقًا لمزود الدفع المختار.

يبدأ الحد الأدنى للإيداع من نحو 50 دولارًا، بحسب نوع الحساب والجهة التنظيمية المختارين.

تُعالج المدفوعات بالبطاقات والمحافظ الإلكترونية وإيداعات العملات الرقمية عادةً بشكل فوري، في حين قد تستغرق التحويلات المصرفية من يوم إلى ثلاثة أيام عمل، بحسب البنك والموقع.

عمليات السحب

توفر MultiBank Group عملية سحب آمنة وفعالة عبر بوابة العملاء. وعادةً ما يعالج قسم الشؤون المالية لدى الوسيط طلبات السحب خلال 24 ساعة، بينما يعتمد الوقت النهائي للمعالجة على مزود الدفع المستخدم.

قد تستغرق عمليات السحب عبر التحويل المصرفي من يوم إلى خمسة أيام عمل، في حين تُنجز عمليات السحب إلى المحافظ الإلكترونية والعملات الرقمية غالبًا في وقت أسرع بكثير، وأحيانًا في اليوم نفسه بعد المعالجة.

لا تفرض MultiBank Group رسوم سحب داخلية، إلا أن مزودي الخدمات الخارجيين قد يفرضون رسوم معالجة أو تحويل عملات، بحسب طريقة المعاملة.

طرق الإيداع والسحب

التحويل المصرفي، بطاقات الائتمان/الخصم (Visa وMastercard)، العملات الرقمية (Bitcoin وEthereum وUSDT)، Skrill، Neteller، PIX، SPEI، Boleto، MyFatoorah، PayTrust، GCash، Dragonpay، GlobePay، PaymentAsia، PlusWallets، وأنظمة الدفع الإقليمية.