AMarkets

AMarkets est un courtier mondial spécialisé dans le forex et les CFD, en activité depuis 2007. Il offre un accès à un large éventail de marchés financiers via ses plateformes de trading. Le courtier met l’accent sur la rapidité d’exécution et les outils de trading avancés, notamment l’hébergement VPS et les services de copy trading, qui complètent son offre. Il prend en charge des plateformes populaires telles que MetaTrader 4 et MetaTrader 5, ainsi que sa propre application mobile de trading, qui a été reconnue par le secteur pour son ergonomie et ses performances.

En matière de positionnement sur le marché, AMarkets associe un effet de levier élevé à une vaste sélection d’instruments et à des outils de recherche tels qu’Autochartist et ses propres solutions d’analyse. Ces fonctionnalités répondent à un large éventail de stratégies, du trading discrétionnaire des particuliers aux approches systématiques plus avancées. AMarkets vise ainsi à offrir un environnement de trading complet aux traders débutants comme aux plus expérimentés.

Autorités de régulation des activités de trading

AMarkets exerce ses activités à l’international par l’intermédiaire de plusieurs entités enregistrées, mais ne détient pas de licences délivrées par des autorités financières de premier rang telles que la FCA (Royaume-Uni) ou l’ASIC (Australie). Le courtier est plutôt enregistré dans plusieurs juridictions offshore, chacune offrant un niveau différent de supervision et de protection des traders :

• Mwali International Services Authority (MlSA) - AMarkets LTD est agréée sur l’île de Mwali (Comores) en tant que société internationale de courtage et de compensation, sous le numéro de licence T2023284. Il s’agit de la principale immatriculation réglementaire mentionnée par le courtier, mais la MlSA est considérée comme une autorité de niveau 3, ce qui signifie que ses normes de supervision sont élémentaires et moins strictes que celles des grandes autorités financières.

• Financial Supervisory Commission (FSC), îles Cook - AMarkets LLC est enregistrée auprès de la FSC des îles Cook (numéro d’enregistrement LLC14486/2023). Cette inscription lui confère une reconnaissance juridique officielle, mais n’implique pas nécessairement des mécanismes d’application de la réglementation aussi solides que ceux en vigueur dans des juridictions plus établies.

• Financial Services Authority (FSA), Saint-Vincent-et-les-Grenadines - AMarkets LTD est également enregistrée auprès de la FSA de Saint-Vincent-et-les-Grenadines, qui n’impose pas non plus de normes réglementaires aussi complètes que celles des autorités de plus grande envergure.

Protections fournies par des organismes tiers

Bien qu’AMarkets ne détienne pas de licences délivrées par des autorités de premier rang, le courtier participe à des mécanismes de sécurité externes visant à renforcer la transparence et le règlement des litiges :

• The Financial Commission : AMarkets est membre certifié de The Financial Commission, un organisme indépendant de règlement extrajudiciaire des litiges (EDR). Grâce à cette adhésion, les clients peuvent déposer des réclamations et demander une indemnisation auprès du Fonds de compensation de la Commission, à hauteur de 20 000 € par réclamation, si leur litige est tranché en leur faveur. Cela ajoute un niveau indépendant de traitement des réclamations et offre un recours financier potentiel en dehors du courtier lui-même.

• Certification Verify My Trade (VMT) : la qualité d’exécution du courtier est auditée chaque mois par Verify My Trade (VMT), un service tiers qui évalue les performances d’exécution et la cohérence des prix par rapport aux normes du marché. Cette certification contribue à démontrer qu’AMarkets exécute les ordres conformément aux attentes du secteur.

Ces mesures externes favorisent un certain degré de transparence et de supervision indépendante, mais ne remplacent pas la surveillance réglementaire officielle exercée par une autorité financière publique.

Sécurité des fonds des clients

Dans le cadre de sa documentation et de ses dispositifs d’adhésion, AMarkets indique respecter les pratiques standard du secteur, notamment :

• Des procédures d’identification des clients et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML/KYC) visant à vérifier l’identité des utilisateurs et à décourager la criminalité financière.

• Une protection contre le solde négatif est proposée, ce qui signifie que vos pertes ne devraient pas dépasser les fonds déposés dans certaines conditions.

Toutefois, une grande partie de la réglementation reposant sur des enregistrements offshore plutôt que sur des autorités réglementaires publiques solides, des protections telles que la ségrégation des fonds des clients ou les dispositifs d’assurance légaux ne sont soit pas obligatoires, soit pas appliquées clairement au même niveau que sur des marchés réglementés comme l’Union européenne ou l’Australie.

Transparence et documentation publique

AMarkets publie ses informations d’entreprise et ses informations réglementaires sur son site officiel ainsi que dans des documents de politique publique, notamment les détails des licences de chaque entité enregistrée et les informations légales relatives aux contrats clients et aux déclarations de risques. Les traders peuvent ainsi consulter les principales conditions juridiques et connaître les voies de règlement des litiges.

AMarkets propose une gamme étendue et diversifiée d’instruments négociables sur les principaux marchés mondiaux, permettant aux traders d’accéder au Forex, aux matières premières, aux indices, aux actions, aux cryptomonnaies, aux ETF et à d’autres produits financiers. Cette offre multi-actifs vise à accompagner différentes stratégies de trading, de la spéculation sur le Forex à la diversification d’un portefeuille.

Actifs et marchés négociables chez AMarkets

Forex

Le Forex constitue l’une des principales catégories d’instruments proposées par AMarkets, avec un accès à plus de 50 paires de devises, comprenant des paires majeures, mineures et certaines paires exotiques. Les traders peuvent spéculer sur les fluctuations de paires telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD et USD/CHF grâce à un effet de levier flexible et à des conditions tarifaires compétitives. Les marchés des changes fonctionnent 24 heures sur 24 pendant les principales sessions de trading mondiales.

Matières premières

AMarkets propose le trading de CFD sur diverses matières premières physiques, notamment dans les secteurs de l’énergie et de l’agriculture. Les matières premières négociables comprennent :

• Produits énergétiques : pétrole brut (Brent, WTI), gaz naturel

• Produits agricoles : café, sucre, maïs (disponibilité selon l’entité et la région)

Le trading de matières premières permet de s’exposer aux dynamiques mondiales de l’offre et de la demande sans détenir l’actif physique.

Métaux

Les métaux précieux et industriels sont proposés sous forme de CFD. Les principaux métaux comprennent :

• Or (XAU/USD)

• Argent (XAG/USD)

• Platine et palladium (selon la région et la disponibilité des instruments)

Les métaux sont couramment utilisés pour diversifier un portefeuille ou comme valeurs refuges en période d’incertitude sur les marchés.

Indices

AMarkets permet de négocier des CFD sur les principaux indices boursiers mondiaux, qui reflètent la performance globale d’un marché plutôt que celle d’une seule action. Ces indices comprennent généralement :

• S&P 500 (États-Unis)

• NASDAQ 100 (États-Unis)

• FTSE 100 (Royaume-Uni)

• DAX 30 (Allemagne)

• Nikkei 225 (Japon)

Les CFD sur indices permettent aux traders de spéculer sur les tendances générales des marchés et les évolutions macroéconomiques dans différentes régions.

Actions / CFD sur actions

AMarkets propose des CFD sur une sélection d’actions internationales cotées sur les principales places boursières des États-Unis, d’Europe et d’Asie. Les traders peuvent prendre position sur des actions individuelles sans détenir les titres sous-jacents. Les principales marques disponibles comprennent généralement des entreprises technologiques, financières et de biens de consommation, bien que la liste précise puisse varier selon la région.

Fonds négociés en bourse (ETF)

Le courtier propose également des CFD sur des fonds négociés en bourse (ETF), offrant une exposition à des paniers diversifiés d’actifs. Les CFD sur ETF peuvent couvrir un large éventail de secteurs, de matières premières et de stratégies liées aux indices, permettant aux traders d’exprimer leurs anticipations macroéconomiques via des produits représentant un marché plus large.

Cryptomonnaies

AMarkets permet de négocier des CFD sur cryptomonnaies, afin de spéculer sur les mouvements de prix des principaux actifs numériques sans détenir les cryptomonnaies sous-jacentes. Les CFD sur cryptomonnaies couramment disponibles comprennent :

• Bitcoin (BTC/USD)

• Ethereum (ETH/USD)

• Ripple (XRP/USD)

• Litecoin (LTC/USD)

• Bitcoin Cash (BCH/USD)

Le trading de CFD sur cryptomonnaies offre une exposition aux marchés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et peut être intéressant sur des marchés caractérisés par une forte volatilité.

Obligations et autres instruments

Selon l’entité réglementée et la région d’activité, AMarkets peut proposer des CFD liés aux contrats à terme sur obligations d’État, aux instruments à revenu fixe et à d’autres produits financiers internationaux. Ces instruments élargissent l’accès aux différentes classes d’actifs pour les traders qui souhaitent aller au-delà des marchés traditionnels du Forex et des actions.

AMarkets propose plusieurs types de comptes réels conçus pour s’adapter à différents styles de trading, niveaux d’expérience et préférences en matière de coûts. Le courtier prend également en charge les comptes démo et les comptes islamiques sans swap, offrant ainsi une plus grande flexibilité pour la pratique comme pour le trading conforme à la charia.

Compte Standard

Le compte Standard est le type de compte réel le plus utilisé chez AMarkets. Il convient aussi bien aux traders débutants qu’aux traders expérimentés.

Les principales caractéristiques du compte Standard sont les suivantes :

• Modèle tarifaire : spreads uniquement (aucune commission sur les paires de devises, les métaux et les indices)

• Dépôt initial : 100 USD

• Type de spread : spreads variables (par exemple, à partir d’environ 1,3 pip sur les principales paires)

• Exécution : exécution au marché avec des prix compétitifs

• Plateformes : MetaTrader 4 et MetaTrader 5

• Idéal pour : les débutants et les traders intermédiaires qui privilégient un modèle de coûts simple, sans frais de commission distincts

Ce type de compte donne accès à l’ensemble des instruments négociables d’AMarkets et à des conditions de trading adaptées à la plupart des stratégies des particuliers.

Compte ECN

Le compte ECN est destiné aux traders professionnels, aux scalpers et aux traders à volume élevé qui privilégient des prix serrés et une exécution rapide.

Les caractéristiques du compte ECN comprennent :

• Modèle tarifaire : spreads bruts ou réduits, assortis d’une commission transparente par lot

• Spreads : variables à partir d’environ 0,2 pip sur les principales paires de devises

• Commission : environ 2,5 $ par lot de 1 lot et par côté (prélevée à l’ouverture de la transaction)

• Dépôt initial : 200 USD

• Exécution : exécution directe par des fournisseurs de liquidité de premier ordre, avec un traitement rapide des ordres

• Plateformes : MetaTrader 4 et MetaTrader 5

• Idéal pour : les scalpers, les traders algorithmiques et les traders actifs à la recherche de spreads plus faibles et de prix plus serrés

Les comptes ECN offrent un accès plus approfondi au marché et des spreads acheteur-vendeur plus serrés, mais ils s’accompagnent d’une commission clairement définie pour chaque lot négocié.

Compte Zero

En plus des comptes Standard et ECN, AMarkets peut proposer un compte Zero (ou une variante similaire) avec des spreads nuls sur les principales paires de devises et les métaux la plupart du temps. Ce type de compte convient particulièrement aux scalpers et aux traders fréquents qui souhaitent réduire davantage leurs coûts de trading en combinant des prix extrêmement serrés avec une exécution assortie de commissions.

Les comptes Zero comprennent généralement les éléments suivants :

• Tarification : spreads nuls ou proches de zéro sur certains instruments

• Exécution : accès instantané ou ECN avec frais de commission

• Utilisation : conçu pour les stratégies de trading à haute fréquence et les stratégies professionnelles

Le compte Zero n’est pas nécessairement disponible dans toutes les régions. Les traders doivent donc vérifier les conditions locales lors de l’ouverture d’un compte.

Comptes islamiques (sans swap)

AMarkets propose, sur demande, des versions islamiques ou sans swap de ses comptes réels, avec des conditions conformes à la charia pour les traders qui ne peuvent ni recevoir ni payer d’intérêts sur les positions conservées pendant la nuit.

• Structure : mêmes conditions de trading que le compte de base (Standard, ECN ou Zero)

• Frais de swap : supprimés pour les positions conservées pendant la nuit

• Idéal pour : les traders qui ont besoin de conditions conformes à la finance islamique

Les comptes islamiques conservent les spreads et commissions applicables au type de compte sous-jacent, mais suppriment les frais d’intérêts overnight.

Comptes démo

AMarkets propose des comptes démo qui reproduisent les conditions réelles du marché avec des fonds virtuels. Les comptes démo permettent aux traders de :

• mettre en pratique leurs stratégies de trading sans risque financier

• explorer les fonctionnalités des plateformes

• tester la vitesse d’exécution et les prix avant de passer au trading réel

Les comptes démo sont idéaux pour les débutants et pour tester des stratégies, quel que soit le niveau d’expérience.

AMarkets donne accès à plusieurs des plateformes de trading les plus utilisées et les plus fiables du secteur. Ces plateformes sont conçues pour répondre à un large éventail de préférences, de l’exécution manuelle et de l’analyse graphique avancée au trading algorithmique et automatisé.

Chaque plateforme offre un accès aux marchés en temps réel, des outils d’analyse et de solides capacités d’exécution, permettant aux traders de bénéficier d’une grande flexibilité, qu’ils soient chez eux ou en déplacement.

Présentation des plateformes de trading d’AMarkets

MetaTrader 4 (MT4)

MetaTrader 4 est l’une des plateformes de trading les plus populaires au monde et est entièrement prise en charge par AMarkets. Son adoption généralisée s’explique par l’équilibre qu’elle offre entre simplicité et fonctionnalités avancées.

Principales caractéristiques de MT4 chez AMarkets :

• Graphiques complets avec plusieurs unités de temps

• Indicateurs techniques et outils graphiques intégrés

• Prise en charge des Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé

• Test a posteriori et optimisation des stratégies

• Plusieurs types d’ordres

• Trading en un clic et alertes personnalisées

MT4 convient idéalement aux traders forex ainsi qu’à ceux qui utilisent des stratégies de trading automatisées ou systématiques.

MetaTrader 5 (MT5)

MetaTrader 5 succède à MT4 et propose des fonctionnalités améliorées ainsi que des outils supplémentaires pour l’analyse avancée des marchés et le trading multi-actifs.

Principales fonctionnalités de MT5 chez AMarkets :

• Davantage d’indicateurs techniques intégrés et d’unités de temps que sur MT4

• Calendrier économique intégré

• Gestion avancée des ordres et exécution partielle des ordres

• Prise en charge de classes d’actifs supplémentaires au-delà du forex

• Performances améliorées pour le test a posteriori des stratégies

MT5 convient particulièrement aux traders qui souhaitent accéder à un éventail plus large de marchés et disposer d’outils d’analyse plus détaillés.

cTrader

AMarkets prend également en charge cTrader, une plateforme de trading moderne conçue pour les traders qui recherchent une exécution de niveau institutionnel, une tarification transparente et une gestion avancée des ordres. cTrader est particulièrement populaire auprès des scalpers, des traders professionnels et de ceux qui accordent de l’importance à la transparence des prix et de l’exécution.

Points forts de cTrader chez AMarkets :

• Cotation de niveau II (profondeur de marché) avec une vue détaillée de la liquidité

• Exécution rapide des ordres et graphiques avancés

• Plusieurs types d’ordres, notamment les ordres stop, les ordres à cours limité et les configurations OCO avancées

• Statistiques de trading et outils d’analyse intégrés

• Prise en charge du trading algorithmique via cTrader Automate

cTrader séduit les traders qui préfèrent une interface plus moderne et un environnement d’exécution professionnel.

Accès à WebTrader

Pour les traders qui préfèrent ne pas installer de logiciel, AMarkets propose des versions WebTrader de MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, accessibles directement depuis un navigateur web moderne. Les plateformes WebTrader offrent :

• Prix et graphiques en temps réel

• Exécution des ordres et gestion des positions

• La plupart des fonctionnalités de bureau sans installation

• Une compatibilité avec tout appareil disposant d’un accès à Internet

WebTrader est particulièrement utile aux traders qui passent régulièrement d’un appareil à l’autre ou qui ont besoin d’un accès rapide depuis des ordinateurs publics ou professionnels sur lesquels l’installation de logiciels n’est pas autorisée.

Trading mobile

AMarkets prend en charge le trading mobile sur l’ensemble de ses plateformes :

• Applications mobiles MT4 et MT5 (iOS et Android)

• Application mobile cTrader (iOS et Android)

Les plateformes mobiles permettent aux traders de :

• Suivre les cotations et graphiques en temps réel

• Placer et modifier des ordres

• Suivre le solde du compte et les niveaux de marge

• Recevoir des alertes de prix et des notifications push

Le trading mobile permet aux traders de rester connectés aux marchés à tout moment et où qu’ils se trouvent.

AMarkets propose une structure tarifaire flexible, qui varie considérablement selon le type de compte choisi et le marché négocié. Les coûts proviennent principalement des spreads, des commissions (pour les comptes avec commission), des frais de swap et de financement overnight, ainsi que des frais non liés au trading. Le courtier cherche à proposer des tarifs compétitifs, notamment sur ses comptes ECN, tout en conservant une structure de coûts facile à comprendre sur les comptes standard.

Frais de trading

Les coûts de trading varient selon les différents types de comptes proposés :

• Comptes Standard (Classic) - Le compte Standard applique une tarification incluant le spread, les coûts de trading étant directement intégrés aux spreads cotés. Cela signifie qu’aucune commission par transaction n’est facturée sur la plupart des instruments Forex et CFD.

  • Tarification basée sur le spread : Les coûts sont intégrés au spread.

  • Spreads habituels : Pour les paires Forex populaires telles que EUR/USD, les spreads peuvent souvent commencer autour de 1.2–1.5 pips, bien que les spreads réels varient selon les conditions du marché et la liquidité de la séance.

  • Commission : 0 $ sur la plupart des transactions Forex et CFD.

  • Idéal pour : Les traders débutants et occasionnels qui privilégient la simplicité et une tarification prévisible.

  Ce modèle simplifie le calcul des frais, car les traders ne paient pas de frais d’exécution distincts. Toutefois, les coûts globaux de trading peuvent être supérieurs à ceux des structures proposant une tarification brute.

• Comptes ECN / Raw - Le compte ECN (raw) d’AMarkets propose des spreads plus serrés en contrepartie d’une commission transparente facturée par transaction. Cette structure peut réduire considérablement les coûts globaux pour les traders effectuant un volume important de transactions ou opérant fréquemment.

  • Spreads bruts : Ils commencent souvent autour de 0.0–0.3 pips sur les principales paires, telles que EUR/USD.

  • Commissions : Selon l’instrument, les commissions varient généralement de 2.5 $ à 3.5 $ par lot standard de 1 lot et par côté sur les paires Forex.

  • Exécution : De type ECN, avec un accès direct aux fournisseurs de liquidité et des tarifs compétitifs.

  • Idéal pour : Les scalpers, les traders professionnels et les stratégies à volume élevé.

  Ce type de compte sépare le spread des frais, permettant aux traders de bénéficier de tarifs plus serrés tout en payant des coûts explicites, qui peuvent être inférieurs à ceux liés aux spreads plus larges des comptes standard.

• Frais de swap et overnight - Les frais de swap (également appelés frais de rollover) s’appliquent aux positions à effet de levier conservées pendant la nuit. Ils correspondent au coût (ou au crédit) lié au différentiel de taux d’intérêt entre les devises d’une paire ou de l’instrument sous-jacent.

  • Les frais de swap varient selon l’instrument de marché et le sens de la transaction (long ou short).

  • Les swaps sont automatiquement débités ou crédités chaque jour après la clôture du marché.

  • Le mercredi, les swaps sont généralement triplés afin de tenir compte du règlement du week-end.

  • Des comptes sans swap (islamiques) sont disponibles pour tous les types de comptes, supprimant les frais d’intérêt pour les clients éligibles.

  Les taux de swap sont affichés sur la plateforme de trading (MT4/MT5) avant l’exécution de la transaction, afin que les traders puissent évaluer les coûts potentiels.

Frais non liés au trading

AMarkets propose une structure de frais non liés au trading relativement avantageuse :

• Frais de dépôt : AMarkets ne facture pas de frais de dépôt, bien que les systèmes de paiement ou les banques puissent appliquer leurs propres frais.

• Frais de retrait : Le courtier ne facture généralement pas de frais de retrait avec la plupart des méthodes, mais les intermédiaires ou les émetteurs de cartes peuvent appliquer leurs propres frais.

• Frais d’inactivité : AMarkets ne facture généralement pas de frais d’inactivité ou de maintenance sur les comptes dormants.

• Conversion de devises : Des frais peuvent s’appliquer lorsqu’un retrait ou un dépôt implique une conversion de devises, selon la méthode utilisée.

Les frais non liés au trading varient selon le prestataire de paiement et la région. Les traders doivent donc vérifier les conditions locales au moment de la transaction.

Dépôts

AMarkets propose plusieurs moyens d’alimenter votre compte de trading. Ils sont disponibles directement depuis l’Espace personnel du site du courtier ou via l’application AMarkets. Toutes les méthodes de dépôt exigent que votre compte soit entièrement vérifié avant que les fonds ne soient crédités.

Principales caractéristiques des dépôts :

• Sans commission : AMarkets rembourse les commissions de dépôt facturées par la plupart des systèmes de paiement, ce qui vous permet d’alimenter votre compte sans frais supplémentaires. Si une banque ou un prestataire de paiement applique des frais, vous pouvez demander leur remboursement auprès du courtier.

• Dépôt minimum : Le montant minimum correspond généralement aux exigences du compte (par exemple, environ 100 $ pour les comptes Standard et 200 $ pour les comptes ECN/Zero), conformément aux règles de financement.

• Exigence de concordance du nom : Les dépôts doivent être effectués à l’aide de moyens de paiement enregistrés au nom du titulaire du compte de trading. Les financements par des tiers ne sont pas autorisés.

• Plusieurs méthodes : Les méthodes disponibles varient selon la région et peuvent inclure :

  • Cartes bancaires (VISA, Mastercard) – les fonds sont souvent crédités instantanément ou peu après la confirmation.

  • Cryptomonnaies – dépôts rapides, frais réduits et traitement accéléré.

  • Portefeuilles électroniques (Volet et autres systèmes pris en charge dans l’Espace personnel).

Délais de traitement :

• Les dépôts par carte et portefeuille électronique sont généralement crédités instantanément ou dans un court délai après vérification.

• Les dépôts en cryptomonnaies sont généralement instantanés ou traités dans un délai pouvant aller jusqu’à une heure, selon le réseau et la cryptomonnaie.

Le courtier n’impose aucune limite globale de dépôt, mais certaines méthodes peuvent être soumises à des plafonds de transaction.

Retraits

Les retraits auprès d’AMarkets sont traités depuis l’Espace personnel ou l’application mobile AMarkets. Ils doivent être effectués avec les mêmes moyens de paiement et les mêmes devises que ceux utilisés pour les dépôts, conformément aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité.

Principes importants applicables aux retraits :

• Règle de la même méthode : Les retraits doivent être effectués avec le ou les mêmes moyens de paiement que ceux ayant servi à alimenter votre compte. Si vous utilisez plusieurs méthodes (par exemple une carte et un portefeuille électronique), les retraits doivent être réalisés au prorata.

• Vérification : Toutes les méthodes de dépôt doivent être vérifiées avant l’approbation d’une demande de retrait.

• Traitement : Les demandes de retrait sont généralement traitées par le service financier d’AMarkets dans un délai de 24 heures.

Options de retrait disponibles et frais habituels :

• Cartes bancaires (VISA, Mastercard) : Elles sont souvent soumises à des frais de traitement d’environ 1,8 % ; les fonds peuvent être versés dans un délai de 24 heures. Des plafonds journaliers (par exemple jusqu’à 3 000 $) peuvent s’appliquer.

• Cryptomonnaies : De nombreuses cryptomonnaies telles que BTC, ETH, LTC, BNB, USDT et USDC sont prises en charge, avec des frais de courtier faibles ou nuls. Le traitement est généralement rapide.

• Systèmes de paiement électroniques : Les retraits vers un portefeuille électronique sont traités dans un délai de 24 heures, avec des frais habituels d’environ 0,5 % selon le prestataire.

Règle applicable au retrait des bénéfices : Les bénéfices de trading réalisés à partir de différentes sources de dépôt sont retirés proportionnellement à la répartition initiale des dépôts.