ATFX

ATFX je online Forex a CFD broker založený v roku 2017, ktorého hlavné operácie sídlia v Spojenom kráľovstve. Broker rozšíril svoje pôsobenie po celom svete a funguje prostredníctvom viacerých regulovaných subjektov, pričom ponúka obchodné služby klientom v rôznych regiónoch.

ATFX sa zameriava na poskytovanie štruktúrovaného a transparentného obchodného prostredia a funguje predovšetkým na základe modelov exekúcie STP a ECN. Cieľom tohto prístupu je poskytovať spoľahlivé ceny a konzistentnú exekúciu v širokom spektre trhových podmienok. Broker ponúka prístup k Forexu, indexom, komoditám, kryptomenám a CFD na akcie, čo umožňuje diverzifikáciu portfólia v rámci jediného obchodného účtu.

Broker kladie veľký dôraz na reguláciu a dodržiavanie pravidiel a vlastní licencie od uznávaných finančných orgánov. ATFX zároveň investuje do obchodných technológií a infraštruktúry a ponúka štandardné platformy v odvetví a nástroje na riadenie rizika určené pre začínajúcich aj skúsených obchodníkov.

Vďaka rastúcej medzinárodnej prítomnosti sa ATFX profiluje ako regulovaný broker zameraný na stabilitu, vhodný pre obchodníkov, ktorí uprednostňujú dohľad, spoľahlivú exekúciu a jasný operačný rámec.

Orgány dohľadu nad obchodovaním

ATFX pôsobí v rámci rozsiahleho regulačného rámca a pod dohľadom viacerých finančných orgánov po celom svete. Tento prístup založený na viacerých subjektoch umožňuje brokerovi poskytovať služby v mnohých regiónoch a zároveň dodržiavať miestne regulačné požiadavky a štandardy ochrany klientov.

ATFX je regulovaný týmito orgánmi:

• Financial Conduct Authority (FCA) v Spojenom kráľovstve

• Australian Securities and Investments Commission (ASIC) v Austrálii

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) v Európskej únii

• Financial Sector Conduct Authority (FSCA) v Južnej Afrike

• Securities and Commodities Authority (SCA) v Spojených arabských emirátoch

• Financial Services Commission (FSC) na Mauríciu

• Financial Services Authority (FSA) na Seychelách

• Securities and Futures Commission (SFC) v Hongkongu

• Securities and Exchange Regulator of Cambodia (SERC) v Kambodži

Bezpečnosť

Bezpečnosť klientskych prostriedkov a prevádzková bezpečnosť patria medzi hlavné priority spoločnosti ATFX. Broker vedie oddelené klientske účty, pričom finančné prostriedky klientov uchováva oddelene od vlastných prostriedkov spoločnosti v renomovaných bankách. Toto oddelenie zabezpečuje ochranu klientskych prostriedkov pred prevádzkovými rizikami a zabraňuje ich použitiu na krytie záväzkov spoločnosti.

ATFX ponúka retailovým klientom v rámci príslušných regulačných subjektov aj ochranu pred záporným zostatkom. Obchodníci tak nemôžu stratiť viac, než je zostatok na ich účte, a to ani pri extrémnej volatilite trhu. Táto ochrana je štandardom v jurisdikciách regulovaných FCA a ASIC a predstavuje dôležitú vrstvu riadenia rizika pri obchodovaní s využitím pákového efektu.

Broker ďalej posilňuje ochranu klientov prostredníctvom poistenia profesijnej zodpovednosti so širokým rozsahom krytia, ktoré poskytuje dodatočnú finančnú ochranu v konkrétnych prípadoch pochybenia alebo nekalého konania nad rámec regulačných miním. Nezávislý audit a funkcie kontroly súladu sa vykonávajú pravidelne s cieľom overiť finančnú integritu a dodržiavanie regulačných povinností v rámci prevádzky.

Okrem ochrany prostriedkov ATFX uplatňuje aj štandardné opatrenia na zabezpečenie údajov vrátane šifrovania a bezpečných autentifikačných protokolov na ochranu osobných a finančných informácií. Dodržiavanie globálnych postupov na predchádzanie praniu špinavých peňazí (AML) a poznania klienta (KYC) pomáha brokerovi predchádzať podvodom a podporuje zodpovedné obchodné praktiky.

Transparentnosť

ATFX kladie veľký dôraz na prevádzkovú transparentnosť. Broker poskytuje jasnú dokumentáciu, ktorá stanovuje obchodné podmienky, požiadavky na maržu a pákový efekt, upozornenia na riziká a právne podmienky vymedzujúce povinnosti klienta aj spoločnosti.

Klienti si môžu pred otvorením účtu preštudovať podrobné regulačné informácie, klientske zmluvy a vyhlásenia o rizikách produktov. Tieto materiály vysvetľujú pravidlá vykonávania pokynov, postupy nakladania s finančnými prostriedkami, procesy riešenia sťažností a priebežné povinnosti brokera v rámci rôznych regulačných jurisdikcií.

ATFX ponúka diverzifikovaný výber finančných nástrojov prostredníctvom kontraktov na rozdiel (CFD), vďaka čomu môžu obchodníci získať expozíciu voči viacerým globálnym trhom bez vlastníctva podkladových aktív. Ponuka nástrojov brokera je navrhnutá tak, aby zahŕňala najaktívnejšie obchodované triedy aktív, ktoré retailoví aj profesionálni obchodníci využívajú na diverzifikáciu, hedging a smerové stratégie.

Obchodovateľné aktíva a trhy v ATFX

Forex

Obchodovanie na forexe patrí medzi hlavné služby ATFX, pričom broker poskytuje prístup k širokej škále hlavných, vedľajších a vybraných exotických menových párov. Patria sem obľúbené hlavné páry, ako sú EUR/USD a GBP/USD, ale aj menej likvidné páry pre obchodníkov, ktorí hľadajú vyššiu volatilitu.

Pákový efekt pri forexových nástrojoch závisí od príslušného regulovaného subjektu. Retailoví klienti podliehajúci prísnej regulácii zvyčajne získavajú pákový efekt do 1:30 pri hlavných menových pároch, pričom pri vedľajších a exotických pároch platia nižšie limity. V prípade offshore subjektov alebo subjektov mimo režimu ESMA môže pákový efekt dosiahnuť 1:400 alebo viac v závislosti od typu účtu a kontrol rizika.

Indexy

ATFX umožňuje obchodníkom špekulovať na pohyb hlavných globálnych akciových indexov v USA, Európe a Ázii. Tieto nástroje poskytujú expozíciu voči výkonnosti širokého trhu a globálnym ekonomickým trendom, nie voči jednotlivým akciám.

Pákový efekt pri CFD na indexy je pri retailových klientoch podliehajúcich prísnej regulácii zvyčajne obmedzený na 1:20, pričom niektoré subjekty môžu ponúkať vyšší pákový efekt. Obchodovanie indexov v ATFX je vo väčšine prípadov bez provízie, pričom náklady sú zahrnuté v spreade.

Komodity

ATFX poskytuje obchodovanie komoditných CFD na kľúčových komoditných trhoch, pričom sa zameriava najmä na drahé kovy a energetické produkty. Obchodníci majú prístup k nástrojom, ako sú zlato a striebro, spolu s hlavnými benchmarkmi cien ropy.

Pákový efekt pri komoditách je vo všeobecnosti nižší než pri forexe a líši sa podľa nástroja a jurisdikcie. Retailoví klienti zvyčajne obchodujú komodity s pákovým efektom od 1:10 do 1:20, zatiaľ čo profesionálni alebo offshore klienti môžu mať k dispozícii vyšší pákový efekt v závislosti od požiadaviek na maržu.

Kryptomeny

ATFX poskytuje obchodovanie CFD na hlavné kryptomeny, ako sú Bitcoin a Ethereum, v súlade s regulačnými obmedzeniami. Krypto CFD umožňujú obchodníkom špekulovať na pohyby cien digitálnych aktív v prostredí tradičného brokera.

Pákový efekt pri CFD na kryptomeny je zvyčajne najnižší zo všetkých tried aktív a bežne je obmedzený na 1:2 až 1:5 z dôvodu zvýšenej volatility a rizika.

Akcie

ATFX ponúka CFD na vybrané globálne akcie, vďaka čomu môžu obchodníci otvárať dlhé alebo krátke pozície na jednotlivých spoločnostiach bez vlastníctva podkladových akcií. Akciové CFD sa bežne využívajú na obchodovanie počas zverejňovania hospodárskych výsledkov a správ týkajúcich sa konkrétnych spoločností.

Pákový efekt pri akciových CFD je konzervatívnejší a retailovým klientom je zvyčajne obmedzený na 1:5, čo odráža vyššie riziko spojené s konkrétnymi akciami a možnosť cenových skokov. Profesionálni klienti môžu mať v závislosti od splnenia podmienok prístup k vyššiemu pákovému efektu.

ATFX ponúka štruktúrovaný výber typov účtov prispôsobených rôznym obchodným štýlom, úrovniam skúseností a regulačným požiadavkám. Ponuka účtov tohto brokera kladie dôraz na transparentnosť, kontrolované vystavenie riziku a prístup k regulovaným obchodným prostrediam.

Živé účty ATFX

Štandardný účet

Štandardný účet je navrhnutý ako základná možnosť pre väčšinu retailových obchodníkov. Jeho hlavnou výhodou je jednoduchosť: náklady sú zvyčajne založené na spreade, čo znamená, že poplatok za obchodovanie je zahrnutý v spreade a neúčtuje sa ako samostatná provízia. Začiatočníci tak môžu jednoduchšie odhadnúť náklady a riadiť obchody bez sledovania provízie za každý lot.

Z praktického hľadiska tento typ účtu zvyčajne vyhovuje:

• Novým obchodníkom, ktorí sa učia realizovať obchody a riadiť riziko

• Swingovým a pozičným obchodníkom, ktorí zadávajú menej obchodov a sú menej citliví na rozdiel 0,1–0,5 pipu v spreade

• Obchodníkom, ktorí chcú predvídateľnú štruktúru nákladov bez výpočtov provízií

Kompromisom je, že cenotvorba založená výlučne na spreade často nie je úplne najlacnejšou možnosťou pre vysokofrekvenčné stratégie. Ak obchodujete mnohokrát denne, aj malé rozdiely v spreade sa rýchlo kumulujú.

Účet Edge

Účet Edge je určený ako vylepšená možnosť pre aktívnejších obchodníkov. Jeho hlavnou myšlienkou je znížiť „transakčné náklady“ obchodovania prostredníctvom užších spreadov v porovnaní so štandardným účtom. V mnohých štruktúrach brokerov táto úroveň cieli na obchodníkov, ktorí skalpujú, obchodujú intradenne alebo používajú poloautomatizované stratégie, no stále uprednostňujú jednoduchý model poplatkov.

Účet Edge má strategickú hodnotu najmä pre obchodníkov, ktorých výsledky sú citlivé na vstupnú cenu:

• Skalperov a intradenných obchodníkov, ktorí cielia na malé pohyby

• Obchodníkov, ktorí často upravujú svoje pozície

• Obchodníkov, ktorí obchodujú počas hodín s najvyššou likviditou a chcú ceny bližšie k inštitucionálnym úrovniam

Kľúčovou praktickou otázkou je, či užšie spready zostávajú stabilné za bežných aj volatilných trhových podmienok, pretože „lepší účet“ je skutočne lepší iba vtedy, ak sa cenová výhoda udrží v čase, keď reálne obchodujete.

Profesionálny účet

ATFX ponúka profesionálne účty klientom, ktorí spĺňajú určité podmienky oprávnenosti, zvyčajne na základe obchodných skúseností, veľkosti portfólia a obchodnej aktivity. Profesionálne účty existujú z regulačných dôvodov: retailoví obchodníci získavajú vyššiu úroveň ochrany, zatiaľ čo profesionálna klasifikácia môže poskytovať prístup k vyššej páke a odlišným obchodným podmienkam.

Medzi hlavné výhody zvyčajne patria:

• Možnosť využívať vyššiu finančnú páku (v závislosti od príslušnej entity)

• Potenciálne výhodnejšie ceny alebo podmienky

• Flexibilnejšie nastavenie obchodovania pre skúsených obchodníkov

Nevýhody sú dôležité:

• Profesionálni klienti nemusia mať rovnakú ochranu ako retailoví klienti

• Niektoré ochranné mechanizmy, napríklad ochrana pred záporným zostatkom, sa v závislosti od regulácie nemusia uplatňovať

Tento typ účtu je najvhodnejší pre skúsených obchodníkov, ktorí rozumejú riziku marže a dokážu zodpovedne pracovať s vyššou pákou.

Islamský účet

ATFX poskytuje islamské účty bez swapov pre obchodníkov, ktorí sa riadia princípmi šaríe. Tieto účty odstraňujú poplatky za držanie pozícií cez noc a sú dostupné pri podporovaných typoch účtov. V závislosti od obchodovaných nástrojov sa môžu účtovať alternatívne administratívne poplatky.

Demo účet

Demo účet je určený na bezrizikové precvičovanie, testovanie stratégií a oboznámenie sa s platformou. Zodpovedá podmienkam cien na živom trhu, no nedokáže dokonale reprodukovať všetky prvky reálneho obchodovania, ako sú sklz počas volatility, psychologický tlak a spôsob realizácie obchodov pri zverejnení správ s vysokým vplyvom na trh.

ATFX ponúka platformy postavené na dvoch prioritách: širokej kompatibilite s najpoužívanejším maloobchodným obchodným softvérom a stabilnom prostredí, ktoré podporuje manuálne obchodovanie aj automatizáciu. Namiesto presadzovania jednej vlastnej platformy sa ATFX zameriava na široko používané platformy, ktoré obchodníci už poznajú. Tým sa skracuje čas potrebný na oboznámenie sa s platformou a uľahčuje migrácia stratégií od iného brokera.

MetaTrader 4

MetaTrader 4 zostáva jednou z najobľúbenejších forexových platforiem na svete a ATFX ho podporuje, pretože zodpovedá potrebám mnohých retailových traderov, ktorí sa zameriavajú predovšetkým na forex a užší výber CFD.

Z hľadiska používateľského komfortu je MT4 najvhodnejší pre traderov, ktorí chcú jednoduchý pracovný postup: grafy, indikátory, rýchle zadávanie príkazov a plynulý výkon na väčšine počítačov. Platforma sa tiež široko využíva na automatizáciu stratégií. Prostredie MT4 od ATFX podporuje expertné poradenské systémy, vlastné indikátory a skripty, vďaka čomu je vhodné na algoritmické obchodovanie a systematickú exekúciu.

Pre aktívnych traderov sú najväčšími prednosťami MT4 rýchlosť a známe používateľské prostredie. Jeho obmedzením je, že bol vytvorený pre klasickejší forexový pracovný postup a neponúka takú hĺbku multi-asset štruktúry ani také natívne funkcie ako novšie platformy. Pre mnohých traderov to nepredstavuje problém, no stáva sa to dôležitým faktorom, ak požadujete pokročilejšie reporty, flexibilnejšiu správu príkazov alebo širšie pokrytie nástrojov.

MetaTrader 5

MetaTrader 5 je prezentovaný ako pokročilejšia alternatíva k MT4. ATFX podporuje MT5 pre traderov, ktorí chcú modernejší ekosystém MetaTrader s ďalšími časovými rámcami, väčším počtom integrovaných technických nástrojov a vylepšeným testovaním stratégií.

MT5 je vo všeobecnosti lepšou voľbou aj pre traderov, ktorí chcú širšie možnosti obchodovania viacerých tried aktív. Ponúka štruktúrovanejšie prostredie pre CFD a je navrhnutý tak, aby efektívnejšie spracovával širší rozsah trhov než MT4. Ďalšou výhodou je pokročilejší tester stratégií v MT5, ktorý môže byť užitočný pri optimalizácii automatizovaných stratégií a testovaní výkonnosti v rôznych podmienkach.

V praxi je MT5 často lepšou dlhodobou voľbou, ak plánujete rozšíriť svoje obchodovanie, diverzifikovať nástroje alebo využívať komplexnejšie algoritmické pracovné postupy.

Mobilné obchodovanie

ATFX podporuje mobilné obchodovanie prostredníctvom štandardných mobilných aplikácií MT4 a MT5. Mobilný prístup neslúži ani tak na hĺbkovú analýzu, ako skôr na správu obchodov: sledovanie otvorených pozícií, úpravu úrovní stop loss a take profit, reakciu na volatilitu spôsobenú správami a kontrolu úrovní marže.

Mobilné prostredie je najcennejšie najmä pri riadení rizika a monitorovaní exekúcie, nie pri kompletnom vývoji stratégií. Traderi, ktorí sa vo veľkej miere spoliehajú na technickú analýzu, zvyčajne stále vykonávajú väčšinu analýzy na stolnom počítači a mobilné zariadenie používajú ako doplnkový nástroj.

ATFX používa viacúrovňovú štruktúru poplatkov závislú od konkrétnej entity. Obchodné náklady preto ovplyvňuje nielen zvolený typ účtu, ale aj regulačná entita, pod ktorou je účet registrovaný, a klasifikácia klienta. Cenové podmienky sa v dôsledku toho môžu líšiť medzi retailovými a profesionálnymi účtami aj medzi jednotlivými jurisdikciami.

Z praktického hľadiska sa ATFX profiluje ako broker s kontrolovanou a transparentnou cenotvorbou, nie ako broker s výhradne ultra-nízkymi ECN nákladmi. Pred výberom účtu je preto mimoriadne dôležité porozumieť tomu, ako sa náklady tvoria.

Obchodné poplatky

Obchodné poplatky ATFX pozostávajú predovšetkým z troch zložiek: spreadov, provízií (ak sa uplatňujú) a swapových poplatkov.

Spready

ATFX používa variabilné spready, čo znamená, že rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou sa mení podľa trhovej likvidity, volatility a obchodných hodín. Za bežných trhových podmienok zostávajú spready zvyčajne stabilné, zatiaľ čo obdobia vysokej volatility, napríklad pri významných ekonomických oznámeniach, môžu viesť k ich dočasnému rozšíreniu.

Pre väčšinu retailových obchodníkov predstavujú spready hlavný obchodný náklad, pretože mnohé typy účtov ATFX sú založené výlučne na spreadoch.

Provízie

Výška provízií v ATFX závisí od typu účtu a regulačnej entity. Niektoré štruktúry účtov sú prezentované ako účty bez provízie, pri ktorých sú všetky náklady zahrnuté v spreade. Iné cenové modely, najmä modely určené aktívnym alebo profesionálnym obchodníkom, môžu kombinovať užšie spready s pevnou províziou za obchod.

Nákladová efektívnosť ATFX sa preto môže výrazne líšiť v závislosti od frekvencie obchodovania. Príležitostní obchodníci môžu považovať účty založené výlučne na spreadoch za jednoduchšie a ľahšie spravovateľné, zatiaľ čo vysokofrekvenční obchodníci môžu profitovať z výhodnejších cien, ak zostanú úrovne provízií konkurencieschopné.

Rozdiely v cenotvorbe podľa typu účtu

ATFX rozdeľuje účty podľa profilu obchodníka. Štandardné účty uprednostňujú jednoduchosť a predvídateľné náklady, zatiaľ čo účty vyššej úrovne alebo profesionálne účty sa zameriavajú na výhodnejšie ceny a podmienky exekúcie. Prístup k výhodnejším cenám však často podlieha podmienkam oprávnenosti, ako sú vyššia hodnota vlastného imania alebo status profesionálneho klienta.

Swapové poplatky

Swapové poplatky sa uplatňujú pri pozíciách držaných cez noc a vypočítavajú sa na základe obchodovaného nástroja, smeru pozície a aktuálnych rozdielov úrokových sadzieb. ATFX dodržiava štandardnú trhovú prax vrátane trojnásobných swapových poplatkov v konkrétne dni týždňa. Swapové sadzby sú variabilné a pred otvorením pozície si ich možno skontrolovať priamo v obchodnej platforme.

Neobchodné poplatky

Poplatok za neaktivitu

ATFX účtuje poplatok za neaktivitu účtom, ktoré zostávajú dlhší čas nepoužívané. Ak na účte počas dlhšieho obdobia neprebieha žiadna obchodná aktivita, z jeho zostatku sa môže mesačne odpočítať poplatok za neaktivitu. Presná výška a podmienky závisia od regulačnej entity a použitej platformy, preto by si túto politiku mali sledovať najmä dlhodobí alebo príležitostní obchodníci.

Proces financovania účtu v spoločnosti ATFX je založený na dvoch prioritách: rýchlosti pri každodennej správe účtu a prísnych kontrolách na splnenie regulačných požiadaviek. V praxi závisí priebeh od zvoleného spôsobu platby, meny vkladu a od toho, či je overenie vášho účtu úplne dokončené.

Vklady

ATFX podporuje viacero spôsobov financovania, takže obchodníci si môžu vybrať medzi pohodlným riešením a formálnejším bankovým prevodom. Vo väčšine prípadov sa vklady kartou a elektronickými platobnými metódami pripíšu rýchlejšie než bankové prevody, ktorých spracovanie medzi bankami môže trvať dlhšie.

Minimálny vklad u brokera je zvyčajne približne 100 USD, no jeho skutočnú výšku môže ovplyvniť aj typ účtu, základná mena a platobný kanál dostupný vo vašej krajine. Obchodníci by mali počítať aj s tým, že vklad v inej mene, než je základná mena účtu, môže viesť k nákladom na konverziu. Tie neúčtuje priamo broker, ale banka alebo poskytovateľ platobných služieb, ktorý zabezpečuje výmenu podľa príslušného výmenného kurzu.

ATFX spravidla neúčtuje vlastné poplatky za vklady, no stále vám môžu vzniknúť poplatky tretích strán, napríklad:

• Poplatky za bankový prevod účtované odosielajúcou alebo sprostredkujúcou bankou

• Poplatky za spracovanie platby kartou v niektorých regiónoch

• Náklady na konverziu meny, ak sa mena vkladu nezhoduje s menou účtu

Z praktického hľadiska je zladenie meny vkladu so základnou menou účtu často najefektívnejším spôsobom, ako minimalizovať nečakané náklady, najmä pri častých prevodoch finančných prostriedkov.

Výbery

Výbery v spoločnosti ATFX sa zvyčajne riadia princípom „bezpečnosť na prvom mieste“. Pred schválením výberu broker spravidla vyžaduje:

• Dokončené overenie totožnosti (KYC)

• Potvrdenie vlastníctva platobnej metódy, ak je to relevantné (napríklad doklad, že karta alebo elektronická peňaženka patrí vám)

• Kontroly súladu s predpismi v súlade so štandardmi AML

Čas spracovania závisí od použitej metódy a stavu overenia. Aj keď broker spracuje požiadavku do jedného až dvoch pracovných dní, konečný čas pripísania prostriedkov môže stále ovplyvniť platobná sieť:

• Výbery na kartu sa môžu zobraziť s oneskorením v závislosti od procesu zaúčtovania u vydavateľa karty

• Bankové prevody môžu trvať dlhšie v dôsledku časov uzávierky bánk, sprostredkujúcich bánk a pravidiel cezhraničného vyrovnania

• Výbery do elektronických peňaženiek bývajú po schválení rýchlejšie, no čas spracovania sa líši podľa poskytovateľa a regiónu

ATFX spravidla neúčtuje interný poplatok za výber, no stále môžu vzniknúť externé poplatky, najmä pri bankových prevodoch a konverzii mien.

Ďalším dôležitým prevádzkovým aspektom je prístup „späť k zdroju“. Mnohí brokeri vrátane ATFX vo väčšine prípadov uprednostňujú zaslanie prostriedkov späť prostredníctvom pôvodnej metódy vkladu, ak je to možné. Ide o štandardnú prax vyplývajúcu z pravidiel dodržiavania predpisov, ktorá môže ovplyvniť plánovanie výberov, ak ste vklad uskutočnili viacerými metódami.

Spôsoby vkladov a výberov

Bankový prevod, kreditná karta, debetná karta, WebMoney, Neteller, Skrill, TrustPay