Dukascopy

A Dukascopy é um banco suíço e uma corretora multiativos com sede em Genebra. O grupo inclui o Dukascopy Bank SA, licenciado e supervisionado na Suíça, e a Dukascopy Europe IBS AS, uma empresa de investimento da UE sediada em Riga. Essa estrutura com duas entidades permite à corretora combinar as salvaguardas do sistema bancário suíço com o acesso à UE e as regras de proteção dos investidores. Os traders podem abrir a conta em qualquer uma das entidades, dependendo da residência e da disponibilidade dos produtos.

A corretora opera com um modelo ECN por meio do SWFX Swiss Forex Marketplace, publica uma tabela de comissões transparente e oferece ferramentas para descoberta de preços e controle de risco. A estrutura de custos combina spread e comissão, com spreads variáveis; o EUR/USD pode apresentar spreads a partir de 0.1 pips durante as sessões de maior liquidez, enquanto a comissão por milhão varia conforme o patrimônio líquido, os depósitos líquidos ou o volume de 30 dias. A Dukascopy oferece suporte à negociação automatizada e discricionária na sua plataforma proprietária JForex 4, além de disponibilizar o MetaTrader 4 e o MetaTrader 5 para quem já utiliza esses ambientes.

A cobertura de mercados é ampla: forex e metais, além de CFDs sobre índices de ações, commodities, títulos, ações individuais e ETFs. A variedade de instrumentos depende da plataforma, sendo que a JForex oferece o universo mais amplo, enquanto o MT4/MT5 se concentra nos símbolos mais negociados. Os depósitos e levantamentos podem ser feitos por transferência bancária, cartões, Skrill/Neteller e contas financiadas com criptomoedas (BTC, ETH, USDT), mediante condições específicas.

Para quem a Dukascopy é mais indicada? A combinação de regulamentação suíça, preços ECN transparentes, automação robusta por meio da JForex e acesso a vários mercados pode ser especialmente interessante para traders ativos de forex/CFDs e desenvolvedores de sistemas que valorizam proteção de nível bancário, acesso via API e controle detalhado dos custos. Iniciantes sediados na UE que procuram limites de alavancagem mais rigorosos e cobertura de compensação aos investidores podem preferir abrir a conta na Dukascopy Europe.

Órgãos reguladores

• Suíça: a Dukascopy Bank SA é autorizada e supervisionada pela Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) como banco e empresa de valores mobiliários.
• União Europeia (Letônia): a Dukascopy Europe IBS AS é uma corretora de investimentos licenciada e supervisionada pelo Latvijas Banka (Banco da Letônia), que assumiu a supervisão anteriormente exercida pela FCMC.

Proteção dos fundos dos clientes

• Suíça (Dukascopy Bank SA): a proteção suíça aos depositantes, oferecida pela esisuisse, cobre até CHF 100.000 por cliente e por banco para depósitos elegíveis. A Dukascopy confirma sua adesão e a cobertura em suas perguntas frequentes e nos documentos KID.
• UE/Letônia (Dukascopy Europe IBS AS): de acordo com a Lei de Proteção dos Investidores da Letônia e a Diretiva da UE relativa aos sistemas de indemnização dos investidores (97/9/CE), os investidores elegíveis têm direito a uma compensação de 90% do prejuízo líquido, até o limite de €20.000, caso a empresa não consiga cumprir suas obrigações.

Medidas de segurança

• Infraestrutura de nível bancário, com linhas de negociação disponíveis 24 horas e chamadas gravadas; portal seguro do cliente para instruções e pagamentos.
• Materiais sobre riscos, documentos KID e manuais das plataformas que detalham as políticas de alavancagem, margem e rollover.
• Os resultados relacionados a saldos negativos são monitorados e divulgados nas estatísticas de risco do site; as políticas de margem e de alavancagem aos fins de semana são predefinidas.

A Dukascopy oferece negociação de vários ativos em forex, metais e uma ampla variedade de CFDs. A maior oferta está disponível no JForex (mais de 1.500 instrumentos), enquanto o MT4/MT5 oferece uma lista selecionada (cerca de 400 símbolos), concentrada nos mercados mais negociados.

• Forex: Pares principais, secundários e alguns exóticos, com spreads variáveis (o EUR/USD pode apresentar spreads a partir de 0,1 pip durante os períodos de maior liquidez). As comissões são cobradas por 1 milhão de USD negociado e variam de acordo com o volume e o patrimônio.
• Metais preciosos: Ouro e prata, além de platina e paládio (CFDs), com requisitos de margem variáveis conforme o instrumento.
• Índices: Cerca de 20 CFDs de índices acionários globais (por exemplo, US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japão, China e África do Sul).
• Commodities: Energia (Brent, WTI e gás), metais básicos (cobre) e soft commodities (café, cacau, açúcar, algodão, suco de laranja e soja).
• Títulos: CFDs de títulos do Tesouro dos EUA, Bund alemão e Gilt do Reino Unido.
• CFDs de ações individuais e ETFs: Empresas de grande capitalização dos EUA, da Europa e da Ásia, além de uma seleção de ETFs UCITS e dos EUA.
• CFDs de criptomoedas: Pares selecionados (por exemplo, BTC/USD e ETH/USD), com regras específicas de margem e manutenção overnight.

As listas de instrumentos e os valores dos pontos são publicados para cada classe de ativos; a margem e a exposição máxima por símbolo estão disponíveis nos relatórios ao vivo e nas tabelas de margem.

A Dukascopy utiliza um modelo ECN unificado, com várias configurações de conta em vez de diversos níveis separados. As principais escolhas são a entidade reguladora e a plataforma.

Configurações principais

• JForex (Self-Trader): cobertura completa de instrumentos, automação baseada em Java (API JForex), tipos avançados de ordens e DOM; alavancagem padrão de 1:100 (até 1:200 mediante solicitação no Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: conexão direta ao SWFX; lista de símbolos menor em comparação com a JForex; a MT4 inclui uma pequena sobretaxa por lote, conforme a tabela de tarifas.
• Swap-Free (Islâmica): sem juros overnight; aplica-se uma tarifa adicional por milhão em Forex e metais/CFDs para compensar os custos de rolagem.
• Varejo na UE (Dukascopy Europe): limites de alavancagem da ESMA (até 1:30), com cobertura pelo sistema de compensação ao investidor da Letônia.

Os clientes podem escolher entre o JForex 4 (desktop/web/mobile) e a suíte MetaTrader (MT4/MT5). O JForex destaca-se pela profundidade de mercado, pela programação de estratégias em Java e pela ampla variedade de instrumentos disponíveis. O MT4/MT5 mantém a compatibilidade com indicadores e Expert Advisors existentes, o que pode facilitar a migração para muitos traders.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – A plataforma proprietária da Dukascopy é compatível com operações manuais, semiautomatizadas e totalmente algorítmicas. Entre os principais recursos estão o DOM integrado, tipos avançados de ordens, incluindo stop-limit e trailing stops, backtesting e otimização de estratégias, além de acesso direto à API (JForex API e FIX). O JForex Web oferece uma interface baseada em navegador, enquanto os aplicativos para iOS/Android mantêm os principais recursos disponíveis durante deslocamentos.

MetaTrader 4 – Conexão direta com a SWFX e suporte a Expert Advisors (MQL4). Aplica-se uma pequena sobretaxa por lote, conforme a tabela de tarifas. A oferta concentra-se nos principais pares de moedas e em uma seleção de CFDs.

MetaTrader 5 – O MT5 oferece mais períodos gráficos e opções de teste em comparação com o MT4, além de cobertura de múltiplos ativos, incluindo câmbio, índices, commodities, títulos e determinadas criptomoedas, bem como acesso ao ecossistema MQL5. O banco confirma a disponibilidade do MT5 para as entidades suíça e da UE e anunciou mais de 400 instrumentos negociáveis na plataforma.

Plataformas móveis – Os aplicativos móveis do JForex para iOS/Android permitem enviar ordens, acompanhar notícias e alertas e usar recursos básicos de análise; os aplicativos móveis do MT4/MT5 oferecem o conjunto de ferramentas tradicional do MetaTrader.

A Dukascopy opera com um modelo ECN baseado em spread mais comissão. Os spreads são variáveis e determinados pela liquidez do mercado (a ferramenta de Spreads Médios do site mostra distribuições por sessão). O banco anuncia EUR/USD a partir de 0,1 pip durante os períodos de maior liquidez; o custo total de ida e volta depende da faixa de comissão aplicável.

Comissão por milhão (negociação própria no JForex)

A comissão cobrada por USD 1 milhão negociado varia conforme o depósito líquido, o patrimônio ou o volume negociado em 30 dias. Faixas ilustrativas (forex versus outros CFDs/metais/títulos/cripto): USD 35 / 52,5 (depósito ou patrimônio inferior a USD 5.000, ou volume em 30 dias inferior a USD 5 milhões), USD 25 / 37,5 (≥ USD 25.000 ou ≥ USD 25 milhões) e a partir de USD 18 / 27 nas faixas mais altas; reduções adicionais podem estar disponíveis para volumes muito elevados. A comissão é convertida para a moeda da conta pela taxa à vista do banco, acrescida de um ajuste de conversão de 0,5%.

Adicionais do MetaTrader

As operações no MT4 estão sujeitas a uma tarifa adicional de plataforma de $0,5 por 1 lote MT4 (ou seja, $5 por USD 1 milhão), além da comissão padrão sobre o volume; o MT5 segue as tabelas de tarifas publicadas pela entidade.

Comissões de CFDs sobre ações individuais/ETFs

Os CFDs de ações são cobrados por bolsa (por exemplo, 0,10% do valor da operação, com mínimos específicos por bolsa na Europa; ações dos EUA a $0,02 por ação, com mínimo de $10). Essas cobranças são separadas das comissões sobre volume de forex/metais/CFDs.

Financiamento overnight e rollovers

Os débitos/créditos overnight seguem as condições de rollover específicas de cada instrumento. Os procedimentos de alavancagem para os fins de semana são definidos (por exemplo, muitos instrumentos têm alavancagem de 1:50 nos fins de semana por padrão) e documentados junto às tabelas de margem.

Outras tarifas

• Transferências: A tabela de tarifas publica cobranças detalhadas para depósitos e saques por método e moeda (por exemplo, tarifas específicas de SEPA/SWIFT, percentuais para depósitos/saques com cartão e tarifas de contas financiadas com cripto). As transferências internas dentro da Dukascopy geralmente são gratuitas.
• Conversão de moeda: Lucros/perdas ou tarifas liquidados em uma moeda diferente da moeda-base da conta são convertidos à taxa à vista, com um ajuste publicado (geralmente 0,5% para comissões; uma tabela de conversão mais ampla se aplica a serviços não relacionados à negociação).
• Contas sem swap: Aplica-se uma tarifa adicional por milhão no forex (USD 5) e em metais/CFDs (USD 7,5) para substituir os juros overnight padrão.

Métodos

• Transferência bancária (suporta SEPA em EUR; cobertura multimoeda para transferências)
• Cartões de pagamento (Visa/Mastercard; aplicam-se limites por transação)
• Skrill/Neteller (vinculados à conta com o mesmo titular)
• Contas de trading com financiamento em criptomoedas (BTC, ETH, USDT), sujeitas a condições específicas para depósitos e levantamentos
• Garantia bancária (a partir de USD 100.000; sujeita a análise caso a caso)

Depósitos

Os fundos são normalmente creditados no dia útil seguinte à sua receção (transferências bancárias) ou no prazo de um dia útil para pagamentos com cartão. Os carregamentos por cartão referentes ao primeiro depósito são iniciados através do portal específico de cartões do banco; os clientes existentes utilizam a área segura do cliente.

Levantamentos

Os pedidos são efetuados através da área segura do cliente. A tabela de comissões apresenta os encargos exatos por moeda e método (por exemplo, opções SEPA/EUR, opções SWIFT com SHA/OUR, percentagens aplicáveis a levantamentos por cartão e comissões fixas para levantamentos financiados por criptomoedas). As transferências internas dentro do grupo são geralmente gratuitas.

As especificidades da entidade da UE (Dukascopy Europe) relativas às comissões de transferência e às regras de financiamento por cartão são publicadas separadamente; o processamento é realizado através do portal seguro e está sujeito às salvaguardas e aos requisitos de reporte da UE/Letónia.