Dukascopy

Dukascopy là một ngân hàng và nhà môi giới đa tài sản của Thụy Sĩ, có trụ sở tại Geneva. Tập đoàn bao gồm Dukascopy Bank SA, được cấp phép và giám sát tại Thụy Sĩ, cùng Dukascopy Europe IBS AS, một công ty đầu tư của EU đặt tại Riga. Cơ cấu gồm hai pháp nhân này cho phép nhà môi giới kết hợp các cơ chế bảo vệ của ngân hàng Thụy Sĩ với quyền tiếp cận EU và các quy định bảo vệ nhà đầu tư. Nhà giao dịch có thể mở tài khoản dưới một trong hai pháp nhân tùy thuộc vào nơi cư trú và sản phẩm khả dụng.

Nhà môi giới vận hành mô hình ECN thông qua SWFX Swiss Forex Marketplace, công bố biểu phí hoa hồng rõ ràng và cung cấp các công cụ hỗ trợ khám phá giá cũng như kiểm soát rủi ro. Cơ chế định giá gồm spread cộng hoa hồng với spread biến động; EUR/USD có thể bắt đầu từ 0.1 pip trong các phiên thanh khoản cao, trong khi hoa hồng trên mỗi triệu USD thay đổi theo vốn chủ sở hữu, tiền nạp ròng hoặc khối lượng giao dịch trong 30 ngày. Dukascopy hỗ trợ giao dịch tự động và giao dịch thủ công trên nền tảng độc quyền JForex 4, đồng thời cung cấp MetaTrader 4 và MetaTrader 5 cho những nhà giao dịch đã quen với quy trình MT.

Phạm vi thị trường rất đa dạng: forex và kim loại, cùng CFD trên chỉ số cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu, cổ phiếu riêng lẻ và ETF. Số lượng công cụ thay đổi tùy nền tảng, trong đó JForex cung cấp danh mục lớn nhất, còn MT4/MT5 tập trung vào các mã được giao dịch nhiều nhất. Các phương thức nạp tiền và nhận chi trả bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ, Skrill/Neteller và tài khoản có thể nạp bằng tiền mã hóa, gồm BTC, ETH và USDT, theo các điều kiện nhất định.

Dukascopy phù hợp nhất với ai? Sự kết hợp giữa quy định của Thụy Sĩ, cơ chế định giá ECN minh bạch, khả năng tự động hóa mạnh mẽ qua JForex và quyền tiếp cận đa tài sản có thể đặc biệt hấp dẫn với các nhà giao dịch forex/CFD tích cực và nhà phát triển hệ thống, những người coi trọng cơ chế bảo vệ cấp ngân hàng, quyền truy cập API và khả năng kiểm soát chi phí chi tiết. Người mới tại EU muốn sử dụng đòn bẩy chặt chẽ hơn và được hưởng cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư có thể ưu tiên mở tài khoản với Dukascopy Europe.

Cơ quan quản lý hoạt động giao dịch

• Thụy Sĩ: Dukascopy Bank SA được Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) cấp phép và giám sát với tư cách ngân hàng và công ty chứng khoán.
• Liên minh châu Âu (Latvia): Dukascopy Europe IBS AS là công ty môi giới đầu tư được cấp phép, chịu sự giám sát của Latvijas Banka (Ngân hàng Latvia), cơ quan đã tiếp quản việc giám sát từ FCMC trước đây.

Bảo vệ tiền của khách hàng

• Thụy Sĩ (Dukascopy Bank SA): Cơ chế bảo vệ người gửi tiền của Thụy Sĩ thông qua esisuisse bảo hiểm tối đa CHF 100,000 cho mỗi khách hàng và mỗi ngân hàng đối với các khoản tiền gửi đủ điều kiện. Dukascopy xác nhận tư cách thành viên và phạm vi bảo hiểm trong phần FAQ và tài liệu KID.
• EU/Latvia (Dukascopy Europe IBS AS): Theo Luật Bảo vệ Nhà đầu tư của Latvia và Chỉ thị 97/9/EC của EU về cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư, nhà đầu tư đủ điều kiện được hưởng khoản bồi thường bằng 90% khoản lỗ ròng, tối đa €20,000, nếu công ty không thể thực hiện nghĩa vụ.

Biện pháp bảo mật

• Hạ tầng cấp ngân hàng với các đường truyền giao dịch 24 giờ và cuộc gọi được ghi âm; cổng thông tin khách hàng an toàn để gửi chỉ thị và thực hiện thanh toán.
• Tài liệu về rủi ro, KID và hướng dẫn sử dụng nền tảng nêu rõ chính sách đòn bẩy, ký quỹ và rollover.
• Các trường hợp số dư âm được theo dõi và báo cáo trong số liệu rủi ro trên website; chính sách ký quỹ và đòn bẩy cuối tuần được quy định trước.

Dukascopy cung cấp giao dịch đa tài sản trên các thị trường forex, kim loại và nhiều loại CFD. Danh mục lớn nhất có trên JForex (hơn 1,500 công cụ), trong khi MT4/MT5 cung cấp danh sách được chọn lọc (khoảng 400 mã), tập trung vào các thị trường được giao dịch nhiều nhất.

• Forex: Các cặp chính, cặp phụ và một số cặp ngoại lai được chọn, với mức chênh lệch biến động (EUR/USD có thể đạt từ 0.1 pip trong thời điểm thanh khoản cao nhất). Hoa hồng được tính trên mỗi 1 triệu USD giao dịch và thay đổi theo khối lượng/vốn chủ sở hữu.
• Kim loại quý: Vàng và bạc cùng bạch kim/palladium (CFD), với yêu cầu ký quỹ biến động tùy theo công cụ.
• Chỉ số: Khoảng 20 CFD chỉ số chứng khoán toàn cầu (ví dụ US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japan, China, South Africa).
• Hàng hóa: Năng lượng (Brent, WTI, khí gas), kim loại cơ bản (đồng) và hàng hóa mềm (cà phê, ca cao, đường, bông, nước cam, đậu tương).
• Trái phiếu: CFD US T‑Bond, German Bund, UK Gilt.
• CFD cổ phiếu đơn lẻ và ETF: Các mã vốn hóa lớn từ Hoa Kỳ, châu Âu và châu Á cùng một số ETF UCITS/ETF Hoa Kỳ.
• CFD tiền mã hóa: Một số cặp được chọn (ví dụ BTC/USD, ETH/USD), với các quy tắc ký quỹ và qua đêm riêng.

Danh sách công cụ và giá trị point được công bố cho từng nhóm tài sản; mức ký quỹ/mức phơi nhiễm tối đa cho mỗi mã có trong báo cáo trực tiếp và bảng ký quỹ.

Dukascopy sử dụng mô hình ECN thống nhất với một số cấu hình tài khoản thay vì chia thành nhiều cấp riêng biệt. Các lựa chọn chính là pháp nhân quản lý và nền tảng giao dịch.

Các cấu hình chính

• JForex (Self-Trader): Phạm vi công cụ đầy đủ, khả năng tự động hóa dựa trên Java (JForex API), các loại lệnh nâng cao và DOM; đòn bẩy mặc định 1:100 (có thể lên tới 1:200 theo yêu cầu tại Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: Kết nối trực tiếp với SWFX; danh sách mã giao dịch nhỏ hơn JForex; MT4 áp dụng phụ phí nhỏ theo lot theo biểu phí.
• Miễn swap (Hồi giáo): Không tính lãi qua đêm; áp dụng thêm phí trên mỗi triệu đối với FX và kim loại/CFD để bù đắp chi phí rollover.
• Khách hàng bán lẻ EU (Dukascopy Europe): Giới hạn đòn bẩy theo ESMA (tối đa 1:30) cùng phạm vi bảo vệ của cơ chế bồi thường nhà đầu tư Latvia.

Khách hàng có thể lựa chọn giữa JForex 4 (máy tính để bàn/web/di động) và bộ nền tảng MetaTrader (MT4/MT5). JForex chú trọng độ sâu thị trường, lập trình chiến lược bằng Java và phạm vi công cụ giao dịch đa dạng. MT4/MT5 vẫn tương thích với các chỉ báo và EA hiện có, giúp nhiều nhà giao dịch rút ngắn thời gian chuyển đổi.

JForex 4 (Máy tính/Web/Di động) – Nền tảng độc quyền của Dukascopy hỗ trợ giao dịch thủ công, bán tự động và hoàn toàn theo thuật toán. Các tính năng đáng chú ý bao gồm DOM tích hợp, loại lệnh nâng cao (bao gồm stop-limit và trailing stop), kiểm thử tối ưu hóa chiến lược và quyền truy cập API trực tiếp (JForex API và FIX). JForex Web cung cấp giao diện trên trình duyệt, trong khi ứng dụng iOS/Android duy trì các quy trình giao dịch cốt lõi khi di chuyển.

MetaTrader 4 – Kết nối trực tiếp với SWFX và hỗ trợ EA (MQL4). Một khoản phụ phí nền tảng nhỏ trên mỗi lot được áp dụng theo biểu phí. Danh mục tập trung vào các cặp FX chính và một số CFD được tuyển chọn.

MetaTrader 5 – MT5 mở rộng khung thời gian và các tùy chọn kiểm thử so với MT4, với phạm vi đa tài sản (FX, chỉ số, hàng hóa, trái phiếu và một số loại tiền điện tử) cùng quyền truy cập vào hệ sinh thái MQL5. Ngân hàng xác nhận MT5 khả dụng cho cả pháp nhân tại Thụy Sĩ và EU, đồng thời công bố hơn 400 công cụ có thể giao dịch trên MT5.

Nền tảng di động – Ứng dụng JForex trên iOS/Android cung cấp chức năng đặt lệnh, tin tức/cảnh báo và phân tích cơ bản; ứng dụng di động MT4/MT5 cung cấp bộ công cụ MetaTrader quen thuộc.

Dukascopy vận hành theo mô hình ECN kết hợp spread và hoa hồng. Spread biến động theo thanh khoản thị trường (công cụ Average Spreads của website hiển thị phân bổ theo từng phiên). Ngân hàng quảng bá spread EUR/USD từ 0.1 pip trong thời điểm thanh khoản cao; tổng chi phí cả lượt mở và đóng giao dịch phụ thuộc vào bậc hoa hồng áp dụng.

Hoa hồng trên mỗi triệu USD (tự giao dịch trên JForex)

Hoa hồng cho mỗi 1 triệu USD giao dịch được tính theo Tiền nạp ròng, Vốn chủ sở hữu hoặc Khối lượng giao dịch trong 30 ngày. Các bậc minh họa (FX so với các CFD/hợp đồng kim loại/trái phiếu/crypto khác): USD 35 / 52.5 (vốn nạp ròng hoặc vốn chủ sở hữu dưới USD 5,000, hoặc khối lượng 30 ngày dưới USD 5m), USD 25 / 37.5 (≥ USD 25,000 hoặc ≥ USD 25m), và thấp nhất là USD 18 / 27 ở các bậc cao hơn; khối lượng rất lớn có thể được giảm thêm. Hoa hồng được quy đổi sang tiền tệ của tài khoản theo tỷ giá giao ngay của ngân hàng, cộng điều chỉnh quy đổi 0.5%.

Phụ phí MetaTrader

Giao dịch MT4 chịu thêm phí nền tảng $0.5 cho mỗi 1 lot MT4 (tương đương $5 trên mỗi USD 1 triệu), ngoài hoa hồng khối lượng tiêu chuẩn; MT5 áp dụng biểu phí do pháp nhân liên quan công bố.

Hoa hồng CFD cổ phiếu đơn lẻ/ETF

CFD cổ phiếu được tính phí theo từng sở giao dịch (ví dụ: 0.10% giá trị giao dịch với mức tối thiểu riêng tại châu Âu; cổ phiếu Mỹ ở mức $0.02 mỗi cổ phiếu, tối thiểu $10). Các khoản phí này tách biệt với hoa hồng theo khối lượng dành cho FX/kim loại/CFD.

Chi phí tài trợ và phí qua đêm

Các khoản ghi nợ/ghi có qua đêm tuân theo điều kiện phí qua đêm riêng của từng công cụ. Quy định đòn bẩy cuối tuần được xác định cụ thể (ví dụ, nhiều công cụ mặc định áp dụng 1:50 vào cuối tuần) và được nêu cùng các bảng ký quỹ.

Các khoản phí khác

• Chuyển tiền: Biểu phí công bố chi tiết phí nạp/rút theo phương thức và loại tiền (ví dụ, biểu phí SEPA/SWIFT cụ thể, tỷ lệ phí nạp/rút qua thẻ và phí đối với tài khoản nạp bằng crypto). Chuyển tiền nội bộ giữa các tài khoản Dukascopy thường được miễn phí.
• Quy đổi tiền tệ: Lãi/lỗ hoặc phí được thanh toán bằng loại tiền khác với tiền tệ cơ sở của tài khoản sẽ được quy đổi theo tỷ giá giao ngay với mức điều chỉnh được công bố (thường là 0.5% đối với hoa hồng; dịch vụ không giao dịch áp dụng bảng quy đổi rộng hơn).
• Tài khoản không swap: Áp dụng thêm phí trên mỗi triệu USD đối với FX (USD 5) và kim loại/CFD (USD 7.5) để thay thế lãi qua đêm tiêu chuẩn.

Phương thức

• Chuyển khoản ngân hàng (hỗ trợ SEPA bằng EUR; chuyển khoản quốc tế đa tiền tệ)
• Thẻ thanh toán (Visa/Mastercard; áp dụng hạn mức cho từng giao dịch)
• Skrill/Neteller (liên kết với tài khoản cùng tên)
• Tài khoản giao dịch có thể nạp bằng tiền điện tử (BTC, ETH, USDT), với các điều kiện cụ thể đối với việc nạp và rút tiền
• Bảo lãnh ngân hàng (từ USD 100,000; xét từng trường hợp)

Nạp tiền

Tiền thường được ghi có vào ngày làm việc tiếp theo sau khi nhận được (đối với chuyển khoản) hoặc trong vòng một ngày làm việc đối với thẻ. Việc nạp tiền bằng thẻ lần đầu được thực hiện thông qua cổng thẻ chuyên dụng của ngân hàng; khách hàng hiện tại sử dụng khu vực bảo mật.

Rút tiền

Yêu cầu rút tiền được thực hiện thông qua khu vực bảo mật. Biểu phí nêu rõ các khoản phí theo từng loại tiền tệ và phương thức, chẳng hạn như SEPA/EUR, các lựa chọn SWIFT với SHA/OUR, tỷ lệ phí rút qua thẻ và phí cố định đối với giao dịch rút tiền bằng tiền điện tử. Chuyển tiền nội bộ trong cùng tập đoàn nhìn chung được miễn phí.

Các quy định riêng đối với pháp nhân tại EU (Dukascopy Europe) được công bố độc lập, bao gồm phí chuyển tiền và quy định nạp tiền bằng thẻ; quá trình xử lý được thực hiện thông qua cổng bảo mật và tuân thủ các yêu cầu bảo vệ, báo cáo của EU/Latvia.