Dukascopy

Dukascopyは、ジュネーブに本社を置くスイスの銀行兼マルチアセットブローカーです。グループには、スイスで認可・監督を受けるDukascopy Bank SAと、リガを拠点とするEUの投資会社Dukascopy Europe IBS ASが含まれます。この2法人の体制により、スイスの銀行保護と、EUのアクセスおよび投資家保護規則を組み合わせています。トレーダーは、居住地や利用可能な商品に応じて、いずれかの法人で口座を開設できます。

ブローカーはSWFX Swiss Forex Marketplaceを通じたECNモデルを採用し、明確な手数料体系を公開するとともに、価格発見とリスク管理のためのツールを提供しています。料金体系はスプレッド＋手数料で、スプレッドは変動制です。EUR/USDのスプレッドは流動性の高い時間帯に0.1ピップからとなる場合があり、100万通貨単位あたりの手数料は、純資産、純入金額、または30日間の取引量に応じて変動します。Dukascopyは、独自のJForex 4プラットフォームで自動売買と裁量取引に対応し、既存のMT4環境を使い慣れたトレーダー向けにMetaTrader 4およびMetaTrader 5も提供しています。

取扱市場は幅広く、FX、金属に加え、株価指数、コモディティ、債券、個別株、ETFのCFDを取引できます。銘柄数はプラットフォームによって異なり、JForexが最も豊富なラインアップを提供する一方、MT4／MT5では取引量の多い主要銘柄に重点が置かれています。入出金には銀行送金、カード、Skrill／Neteller、暗号資産で入金可能な口座（BTC、ETH、USDT）が利用できますが、所定の条件が適用されます。

Dukascopyはどのようなトレーダーに適しているのでしょうか。スイスの規制、透明性の高いECN料金体系、JForexによる高度な自動売買、マルチアセットへのアクセスを組み合わせているため、銀行水準の保護、APIアクセス、細かなコスト管理を重視するアクティブなFX／CFDトレーダーやシステム開発者に特に適しています。より厳格なレバレッジ規制と投資家補償制度を求めるEU在住の初心者は、Dukascopy Europeでの口座開設を検討してもよいでしょう。

取引規制当局

• スイス：Dukascopy Bank SAは、銀行および証券会社としてスイス金融市場監督機構（FINMA）の認可を受け、監督されています。
• 欧州連合（ラトビア）：Dukascopy Europe IBS ASは、旧FCMCから監督業務を引き継いだラトビア銀行（Bank of Latvia）が監督する認可投資ブローカーです。

顧客資金の保護

• スイス（Dukascopy Bank SA）：適格な預金について、スイスの預金保護制度esisuisseにより、1顧客・1銀行あたり最大CHF 100,000が保護されます。DukascopyはFAQおよびKID文書で加入状況と補償範囲を確認しています。
• EU・ラトビア（Dukascopy Europe IBS AS）：ラトビア投資家保護法およびEU投資家補償制度指令（97/9/EC）に基づき、会社が債務を履行できない場合、適格投資家は純損失の90%、最大€20,000までの補償を受ける権利があります。

セキュリティ対策

• 24時間の取引回線と通話録音を備えた銀行水準のインフラ、指示や支払いに対応する安全な顧客ポータル。
• レバレッジ、証拠金、ロールオーバーのポリシーを説明するリスク資料、KID、プラットフォームマニュアル。
• マイナス残高の発生状況は監視され、ウェブサイトのリスク統計で報告されています。証拠金および週末のレバレッジに関するポリシーも事前に定められています。

Dukascopyは、外国為替、貴金属、幅広いCFDを対象としたマルチアセット取引を提供しています。取扱銘柄はJForexで最も多く、1,500以上の銘柄に対応しています。一方、MT4/MT5では、最も取引量の多い市場を中心に約400銘柄を厳選して提供しています。

• 外国為替：主要通貨ペア、マイナー通貨ペア、一部のエキゾチック通貨ペア。スプレッドは変動制で、EUR/USDは流動性が最も高い時間帯に0.1ピップから提示される場合があります。手数料は取引した100万USDごとに発生し、取引量と純資産額に応じて変動します。
• 貴金属：金、銀、プラチナ、パラジウムのCFD。銘柄ごとに証拠金要件が異なります。
• 指数：約20種類の世界の株価指数CFD（例：US 30/100/500、Germany 40、UK 100、EU Stocks 50、日本、中国、南アフリカ）。
• コモディティ：エネルギー（Brent、WTI、ガス）、ベースメタル（銅）、ソフトコモディティ（コーヒー、ココア、砂糖、綿花、オレンジジュース、大豆）。
• 債券：米国Tボンド、ドイツ国債、英国ギルトのCFD。
• 個別株式およびETFのCFD：米国、欧州、アジアの大型株に加え、一部のUCITS ETFおよび米国ETF。
• 暗号資産CFD：BTC/USD、ETH/USDなどの一部の通貨ペア。銘柄ごとに証拠金とオーバーナイト条件が定められています。

銘柄一覧とポイント値は各資産クラスについて公開されています。銘柄ごとの証拠金や最大エクスポージャーは、ライブレポートと証拠金表で確認できます。

Dukascopyは、多数の個別ティアではなく、複数の口座設定を備えた統一ECNモデルを採用しています。主な選択肢は、規制法人とプラットフォームです。

主な設定

• JForex（Self-Trader）：すべての銘柄に対応し、Javaベースの自動化（JForex API）、高度な注文タイプ、DOMを利用できます。標準レバレッジは1:100で、Bank SAでは申請により最大1:200です。
• MetaTrader 4／MetaTrader 5：SWFXへ直接接続できます。JForexと比べて銘柄数は少なく、MT4には料金表に基づくロットごとの少額追加手数料があります。
• スワップフリー（イスラム口座）：オーバーナイト金利は発生しません。ロールオーバーを相殺するため、FXおよび貴金属／CFDには100万単位ごとの追加手数料が適用されます。
• EUリテール（Dukascopy Europe）：ESMAのレバレッジ上限（最大1:30）が適用され、ラトビアの投資家補償制度の対象となります。

クライアントは、JForex 4（デスクトップ／ウェブ／モバイル）とMetaTraderシリーズ（MT4／MT5）から選択できます。JForexは、板情報、Javaによるストラテジーコーディング、豊富な取扱銘柄を重視しています。MT4／MT5は既存のインジケーターやEAとの互換性を維持しているため、多くのトレーダーにとって移行の負担を軽減できます。

JForex 4（デスクトップ／ウェブ／モバイル） – Dukascopy独自のプラットフォームで、裁量取引、半自動取引、完全アルゴリズム取引に対応しています。統合された板情報、高度な注文タイプ（ストップリミットやトレーリングストップを含む）、戦略のバックテスト／最適化、直接APIアクセス（JForex APIおよびFIX）などが主な特徴です。JForex Webはブラウザベースのインターフェースを提供し、iOS／Androidアプリでは外出先でも主要な取引機能を利用できます。

MetaTrader 4 – EA（MQL4）に対応し、SWFXへ直接接続できます。手数料表に基づき、1ロットごとに少額のプラットフォーム追加料金が適用されます。対象は主要FX通貨ペアと厳選されたCFD銘柄が中心です。

MetaTrader 5 – MT5では、MT4と比べて時間足とテスト機能が拡張されています。FX、指数、コモディティ、債券、一部の暗号資産を含むマルチアセットに対応し、MQL5エコシステムにもアクセスできます。同社はスイス法人とEU法人の双方でMT5を利用できることを確認しており、MT5では400以上の取引可能な銘柄を提供すると発表しています。

モバイルプラットフォーム – iOS／Android向けのJForexモバイルアプリでは、注文発注、ニュース／アラート、基本的な分析機能を利用できます。MT4／MT5のモバイルアプリでは、使い慣れたMetaTraderのツール群を利用できます。

Dukascopyは、スプレッドと手数料を組み合わせたECNモデルを採用しています。スプレッドは変動制で、市場の流動性によって決まります（公式サイトのAverage Spreadsツールでは、セッション別の分布を確認できます）。同行は、流動性が最も高い時間帯のEUR/USDで0.1ピップからのスプレッドを提示しています。往復の総コストは、適用される手数料ランクによって異なります。

100万ドル単位の手数料（JForexでの自己取引）

取引100万米ドルあたりの手数料は、純入金額、純資産額、または30日間の取引量に応じて変動します。例として、FXとその他のCFD／金属／債券／暗号資産に対する手数料は、5,000米ドル未満の純資産または30日間の取引量が500万米ドル未満の場合、35米ドル／52.5米ドル、25,000米ドル以上または2,500万米ドル以上の場合、25米ドル／37.5米ドルとなり、上位ランクでは18米ドル／27米ドルまで下がります。非常に大きな取引量では、さらに割引される場合があります。手数料は、同行のスポットレートに0.5%の換算調整を加えて口座通貨へ換算されます。

MetaTraderの追加手数料

MT4の取引には、通常の取引量に応じた手数料に加えて、MT4 1ロットあたり0.5ドル（100万米ドルあたり5ドル）のプラットフォーム手数料が発生します。MT5には、各法人が公表する料金表が適用されます。

個別株／ETF CFDの手数料

株式CFDの手数料は取引所ごとに設定されます（例えば、欧州では取引金額の0.10%で、取引所ごとの最低手数料が設定されます。米国株は1株あたり0.02ドル、最低10ドルです）。これらはFX、金属、CFDの取引量連動手数料とは別に発生します。

オーバーナイト資金調達とロールオーバー

オーバーナイトの借方・貸方は、銘柄ごとのロールオーバー条件に従います。週末のレバレッジに関する手続きも定められており、例えば多くの銘柄では標準で週末に1:50となります。詳細は証拠金表とともに記載されています。

その他の手数料

• 送金：料金表には、方法や通貨ごとの入出金手数料（特定のSEPA／SWIFT料金、カード入出金の料率、暗号資産で入金可能な口座の手数料など）が詳しく記載されています。Dukascopy内の内部送金は通常無料です。
• 通貨換算：口座の基軸通貨とは異なる通貨で決済された損益や手数料は、公開された調整率を加えたスポットレートで換算されます（手数料では通常0.5%、取引以外のサービスにはより広範な換算表が適用されます）。
• スワップフリー口座：通常のオーバーナイト金利の代わりに、FXでは100万ドルあたり5ドル、金属／CFDでは7.5ドルの追加手数料が適用されます。

方法

• 銀行振込（EURでSEPAに対応、電信送金では複数通貨に対応）
• 決済カード（Visa／Mastercard、取引ごとの上限あり）
• Skrill／Neteller（同一名義の口座に紐付け）
• 暗号資産で入出金できる取引口座（BTC、ETH、USDT）。入出金には所定の条件あり
• 銀行保証（USD 100,000から、個別審査）

入金

資金は通常、銀行振込の場合は着金後の翌営業日、カードの場合は1営業日以内に口座へ反映されます。初回入金時のカード入金は銀行専用のカードポータルから開始し、既存の顧客はセキュアキャビネットを使用します。

出金

出金依頼はセキュアキャビネットから行います。手数料表には、通貨と方法ごとの正確な手数料が記載されています（SEPA／EUR、SHA／OURを選択できるSWIFT、カード出金率、暗号資産出金時の固定手数料など）。グループ内の内部振替は通常無料です。

EU法人（Dukascopy Europe）については、振込手数料とカード入金規則が別途公開されています。処理はセキュアポータルを通じて行われ、EUおよびラトビアの保護措置と報告要件が適用されます。