Dukascopy

Dukascopy는 제네바에 본사를 둔 스위스 은행이자 멀티에셋 브로커입니다. 이 그룹에는 스위스에서 인가 및 감독을 받는 Dukascopy Bank SA와 리가에 기반을 둔 EU 투자회사 Dukascopy Europe IBS AS가 포함되어 있습니다. 이러한 이중 법인 구조를 통해 브로커는 스위스 은행의 안전장치와 EU의 시장 접근성 및 투자자 보호 규정을 결합합니다. 트레이더는 거주지와 상품 이용 가능 여부에 따라 두 법인 중 하나를 통해 계좌를 개설할 수 있습니다.

이 브로커는 SWFX 스위스 외환 마켓플레이스를 통한 ECN 모델을 운영하며, 명확한 수수료 체계를 공개하고 가격 발견과 위험 관리를 위한 도구를 제공합니다. 가격 구조는 변동 스프레드에 스프레드와 수수료가 결합된 방식입니다. 유동성이 높은 세션에서는 EUR/USD 스프레드가 0.1핍부터 형성될 수 있으며, 백만 단위당 수수료는 자기자본, 순입금액 또는 30일 거래량에 따라 달라집니다. Dukascopy는 자체 JForex 4 플랫폼에서 자동매매와 재량매매를 지원하며, 기존 MT 거래 환경을 선호하는 트레이더를 위해 MetaTrader 4와 MetaTrader 5도 제공합니다.

시장 범위는 폭넓습니다. 외환과 금속을 비롯해 주가지수, 원자재, 채권, 개별 주식 및 ETF CFD를 제공합니다. 상품 구성은 플랫폼에 따라 다르며, JForex가 가장 많은 상품군을 제공하고 MT4/MT5는 거래량이 가장 많은 종목에 집중합니다. 입출금 수단으로는 은행 송금, 카드, Skrill/Neteller가 지원되며, 정해진 조건에 따라 암호화폐(BTC, ETH, USDT)로 자금을 입금할 수 있는 계좌도 이용할 수 있습니다.

Dukascopy는 누구에게 가장 적합할까요? 스위스 규제, 투명한 ECN 가격 체계, JForex를 통한 강력한 자동매매 기능, 멀티에셋 접근성을 결합한 구조는 은행 수준의 안전장치, API 이용, 세부적인 비용 관리를 중시하는 적극적인 외환/CFD 트레이더와 시스템 개발자에게 특히 매력적일 수 있습니다. 더 엄격한 레버리지 제한과 투자자 보상 제도를 원하는 EU 거주 초보자는 Dukascopy Europe를 통해 가입하는 편을 선호할 수 있습니다.

거래 감독기관

• 스위스: Dukascopy Bank SA는 스위스 금융시장감독청(FINMA)으로부터 은행 및 증권회사로서 인가를 받고 감독을 받습니다.
• 유럽연합(라트비아): Dukascopy Europe IBS AS는 Latvijas Banka(라트비아 중앙은행)의 감독을 받는 인가된 투자 중개회사입니다. Latvijas Banka는 기존 FCMC로부터 감독 업무를 이관받았습니다.

고객 자금 보호

• 스위스(Dukascopy Bank SA): esisuisse의 스위스 예금자 보호 제도는 적격 예금에 대해 고객 및 은행별로 최대 CHF 100,000까지 보장합니다. Dukascopy는 FAQ와 KID 문서에서 가입 및 보장 내용을 확인하고 있습니다.
• EU/라트비아(Dukascopy Europe IBS AS): 라트비아 투자자 보호법과 EU 투자자 보상 제도 지침(97/9/EC)에 따라, 회사가 의무를 이행하지 못할 경우 적격 투자자는 순손실의 90%를 최대 €20,000까지 보상받을 수 있습니다.

보안 조치

• 24시간 거래 회선과 통화 녹음 기능을 갖춘 은행 수준의 인프라 및 지시와 결제를 위한 보안 고객 포털을 제공합니다.
• 레버리지, 증거금 및 롤오버 정책을 설명하는 위험 안내서, KID 및 플랫폼 매뉴얼을 제공합니다.
• 마이너스 잔액 발생 현황은 웹사이트의 위험 통계에 모니터링 및 보고되며, 증거금 및 주말 레버리지 정책은 사전에 정해져 있습니다.

Dukascopy는 외환, 금속 및 다양한 CFD를 포함한 멀티에셋 거래를 제공합니다. 거래 가능한 상품군은 JForex에서 가장 광범위하며(1,500개 이상), MT4/MT5에서는 가장 많이 거래되는 시장에 초점을 맞춘 엄선된 목록(약 400개 심볼)을 제공합니다.

• 외환: 변동 스프레드가 적용되는 주요 통화쌍, 마이너 통화쌍 및 일부 이색 통화쌍(EUR/USD는 유동성이 가장 높은 시간대에 0.1핍부터 거래될 수 있음). 수수료는 거래 금액 100만 USD당 부과되며 거래량과 자기자본에 따라 달라집니다.
• 귀금속: 금과 은, 그리고 백금 및 팔라듐(CFD). 상품별로 증거금 요건이 다르게 적용됩니다.
• 지수: 약 20개의 글로벌 주가지수 CFD(예: US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, 일본, 중국, 남아프리카).
• 원자재: 에너지(브렌트유, WTI, 가스), 비철금속(구리) 및 소프트 원자재(커피, 코코아, 설탕, 면화, 오렌지 주스, 대두).
• 채권: 미국 T‑Bond, 독일 Bund, 영국 Gilt CFD.
• 개별 주식 및 ETF CFD: 미국, 유럽, 아시아의 대형주와 일부 UCITS/미국 ETF.
• 암호화폐 CFD: 일부 통화쌍(예: BTC/USD, ETH/USD). 상품별 증거금 및 오버나이트 규정이 적용됩니다.

각 자산군별 상품 목록과 포인트 가치는 공개되어 있으며, 심볼별 증거금 및 최대 익스포저는 실시간 보고서와 증거금 표에서 확인할 수 있습니다.

Dukascopy는 여러 개의 별도 등급 계좌 대신 몇 가지 계좌 설정을 제공하는 통합 ECN 모델을 사용합니다. 주요 선택 사항은 규제 법인과 플랫폼입니다.

주요 설정

• JForex(Self-Trader): 모든 거래 상품 이용, Java 기반 자동화(JForex API), 고급 주문 유형 및 DOM 제공. 기본 레버리지는 1:100이며 Bank SA에서는 요청 시 최대 1:200까지 가능합니다.
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: SWFX에 직접 연결되며 JForex보다 거래 가능한 심볼 수가 적습니다. MT4에는 수수료 일정에 따른 랏당 소액 추가 수수료가 적용됩니다.
• 스왑 프리(Islamic): 오버나이트 이자가 없으며, 롤오버 비용을 상쇄하기 위해 FX 및 금속/CFD에 백만 단위당 추가 수수료가 적용됩니다.
• EU 개인 고객(Dukascopy Europe): ESMA 레버리지 제한(최대 1:30)이 적용되며 라트비아 투자자 보상 제도의 보호를 받습니다.

고객은 JForex 4(데스크톱/웹/모바일)와 MetaTrader 제품군(MT4/MT5) 중에서 선택할 수 있습니다. JForex는 시장 깊이, Java를 활용한 전략 코딩, 폭넓은 거래 상품을 중점적으로 제공합니다. MT4/MT5는 기존 지표와 EA와의 호환성을 유지하므로 많은 트레이더가 보다 수월하게 플랫폼을 이전할 수 있습니다.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – Dukascopy의 독자적인 플랫폼으로, 수동·반자동·완전 알고리즘 트레이딩을 지원합니다. 주요 기능으로는 통합 DOM, 스톱 리밋 및 트레일링 스톱을 포함한 다양한 주문 유형, 전략 백테스트 및 최적화, JForex API와 FIX를 통한 직접 API 액세스 등이 있습니다. JForex Web은 브라우저 기반 인터페이스를 제공하며, iOS/Android 앱을 통해 이동 중에도 핵심 거래 기능을 이용할 수 있습니다.

MetaTrader 4 – EA(MQL4)를 지원하며 SWFX에 직접 연결됩니다. 수수료 일정에 따라 로트당 소액의 플랫폼 추가 수수료가 부과됩니다. 지원 범위는 주요 FX 통화쌍과 엄선된 CFD 종목을 중심으로 구성되어 있습니다.

MetaTrader 5 – MT5는 MT4보다 다양한 시간 프레임과 확장된 테스트 옵션을 제공하며, FX, 지수, 원자재, 채권 및 일부 암호화폐를 포함한 멀티에셋 거래와 MQL5 생태계에 대한 액세스를 지원합니다. 은행 측은 스위스 및 EU 법인 모두에서 MT5를 이용할 수 있다고 밝혔으며, MT5에서 400개 이상의 거래 가능 종목을 제공한다고 발표했습니다.

Mobile Platforms – iOS/Android용 JForex 모바일 앱은 주문 실행, 뉴스 및 알림, 기본 분석 기능을 제공합니다. MT4/MT5 모바일 앱에서는 익숙한 MetaTrader 도구를 이용할 수 있습니다.

Dukascopy는 스프레드와 커미션을 결합한 ECN 모델을 운영합니다. 스프레드는 변동되며 시장 유동성에 따라 결정됩니다(사이트의 평균 스프레드 도구에서 세션별 분포를 확인할 수 있습니다). 이 은행은 유동성이 가장 높은 시간대에 EUR/USD 스프레드를 0.1핍부터 제공하며, 왕복 거래의 총비용은 적용되는 커미션 등급에 따라 달라집니다.

100만 달러당 커미션(JForex 자기매매)

거래 금액 100만 달러당 부과되는 커미션은 순입금액, 자기자본 또는 30일 거래량에 따라 달라집니다. 예시 등급은 다음과 같습니다(FX와 기타 CFD/금속/채권/암호화폐 순): USD 35 / 52.5(자기자본 USD 5,000 미만 또는 30일 거래량 USD 500만 미만), USD 25 / 37.5(자기자본 또는 30일 거래량이 각각 USD 25,000 이상 또는 USD 2,500만 이상), 그리고 상위 등급에서는 최저 USD 18 / 27까지 적용됩니다. 거래량이 매우 큰 경우 추가 할인이 가능할 수 있습니다. 커미션은 은행의 현물환율에 0.5%의 환전 조정액을 더한 환율로 계좌 통화로 환산됩니다.

MetaTrader 추가 비용

MT4 거래에는 표준 거래량 커미션과 별도로 MT4 1랏당 $0.5(즉, 거래 금액 100만 달러당 $5)의 플랫폼 수수료가 추가됩니다. MT5에는 해당 법인이 공시한 수수료 일정이 적용됩니다.

개별 주식/ETF CFD 커미션

주식 CFD의 수수료는 거래소별로 부과됩니다(예: 유럽에서는 거래 금액의 0.10%에 거래소별 최소 수수료가 적용되며, 미국 주식은 주당 $0.02, 최소 수수료 $10). 이는 FX/금속/CFD 거래량 커미션과 별도로 적용됩니다.

오버나이트 금융비용 및 롤오버

오버나이트 차금 및 가산금은 상품별 롤오버 조건에 따라 적용됩니다. 주말 레버리지 정책도 정해져 있으며(예: 기본적으로 주말 동안 많은 상품에 1:50 적용), 마진 표와 함께 관련 내용이 안내됩니다.

기타 수수료

• 이체: 수수료 일정에는 방법 및 통화별 입출금 수수료가 자세히 안내되어 있습니다(예: SEPA/SWIFT별 수수료, 카드 입출금 비율 수수료, 암호화폐로 자금 조달하는 계좌의 수수료). Dukascopy 내부 이체는 일반적으로 무료입니다.
• 환전: 계좌의 기준 통화와 다른 통화로 정산되는 손익 또는 수수료는 공시된 조정액이 반영된 현물환율로 환산됩니다(커미션에는 일반적으로 0.5%가 적용되며, 비거래 서비스에는 보다 व्यापक한 환전표가 적용됩니다).
• 스왑 프리 계좌: 표준 오버나이트 이자를 대체하기 위해 FX에는 100만 달러당 USD 5, 금속/CFD에는 USD 7.5의 추가 수수료가 부과됩니다.

방법

• 은행 송금(EUR 기준 SEPA 지원, 해외 송금 시 다양한 통화 지원)
• 결제 카드(Visa/Mastercard, 거래별 한도 적용)
• Skrill/Neteller(동일 명의 계좌에 연결)
• 암호화폐로 자금 조달이 가능한 거래 계좌(BTC, ETH, USDT) - 입출금에 정해진 조건 적용
• 은행 지급보증(100,000달러부터, 건별 심사)

입금

자금은 일반적으로 송금의 경우 수령 후 다음 영업일에, 카드의 경우 영업일 기준 1일 이내에 입금 처리됩니다. 최초 카드 입금은 은행의 전용 카드 포털을 통해 시작하며, 기존 고객은 보안 고객 포털을 이용합니다.

출금

출금 신청은 보안 고객 포털을 통해 제출합니다. 수수료 일정에는 통화 및 방법별 정확한 수수료가 명시되어 있습니다(예: SEPA/EUR, SHA/OUR 조건이 적용되는 SWIFT 옵션, 카드 출금 비율, 암호화폐 출금 시 부과되는 고정 수수료). 그룹 내 내부 이체는 일반적으로 무료입니다.

EU 법인(Dukascopy Europe)의 세부 사항은 이체 수수료와 카드 입금 규정을 별도로 공지합니다. 처리는 보안 포털을 통해 진행되며 EU 및 라트비아의 보호 조치와 보고 규정이 적용됩니다.