Dukascopy

A Dukascopy é um banco suíço e uma corretora de vários ativos com sede em Genebra. O grupo inclui o Dukascopy Bank SA, autorizado e supervisionado na Suíça, e a Dukascopy Europe IBS AS, uma empresa de investimento da UE com sede em Riga. Esta estrutura com duas entidades permite à corretora combinar as salvaguardas do sistema bancário suíço com o acesso à UE e as regras de proteção dos investidores. Os traders podem abrir a conta numa das entidades, consoante a sua residência e a disponibilidade dos produtos.

A corretora opera através de um modelo ECN no SWFX Swiss Forex Marketplace, disponibilizando uma grelha de comissões clara e ferramentas para a descoberta de preços e o controlo do risco. A estrutura de preços combina spreads e comissões, com spreads variáveis; o EUR/USD pode apresentar spreads desde 0.1 pips durante as sessões de maior liquidez, enquanto a comissão por milhão varia consoante o capital próprio, os depósitos líquidos ou o volume negociado em 30 dias. A Dukascopy suporta negociação automatizada e discricionária na sua plataforma própria JForex 4, disponibilizando também o MetaTrader 4 e o MetaTrader 5 para traders que já utilizam estas plataformas.

A cobertura de mercado é ampla: forex e metais, além de CFDs sobre índices acionistas, matérias-primas, obrigações, ações individuais e ETFs. A variedade de instrumentos depende da plataforma, sendo a JForex a que oferece o universo mais abrangente, enquanto o MT4 e o MT5 se concentram nos símbolos mais negociados. Os depósitos e levantamentos podem ser efetuados por transferência bancária, cartões, Skrill/Neteller e contas financiadas com criptomoedas (BTC, ETH, USDT), mediante condições específicas.

Para quem é a Dukascopy mais indicada? A combinação de regulamentação suíça, preços ECN transparentes, automação robusta através da JForex e acesso a vários ativos pode ser particularmente interessante para traders ativos de forex/CFDs e programadores de sistemas que valorizam salvaguardas ao nível bancário, acesso por API e um controlo detalhado dos custos. Os principiantes da UE que pretendam limites de alavancagem mais rigorosos e cobertura por sistemas de indemnização dos investidores poderão preferir abrir a conta na Dukascopy Europe.

Entidades reguladoras da negociação

• Suíça: o Dukascopy Bank SA está autorizado e é supervisionado pela Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) enquanto banco e empresa de valores mobiliários.
• União Europeia (Letónia): a Dukascopy Europe IBS AS é uma empresa de intermediação de investimentos licenciada, supervisionada pelo Latvijas Banka (Banco da Letónia), que assumiu a supervisão anteriormente exercida pela FCMC.

Proteção dos fundos dos clientes

• Suíça (Dukascopy Bank SA): a proteção suíça dos depositantes através da esisuisse cobre até CHF 100,000 por cliente e por banco para depósitos elegíveis. A Dukascopy confirma a sua adesão e a cobertura nos documentos FAQ e KID.
• UE/Letónia (Dukascopy Europe IBS AS): ao abrigo da Lei de Proteção dos Investidores da Letónia e da Diretiva da UE relativa aos sistemas de indemnização dos investidores (97/9/CE), os investidores elegíveis têm direito a uma indemnização de 90% do prejuízo líquido até €20,000 caso a empresa não consiga cumprir as suas obrigações.

Medidas de segurança

• Infraestrutura de nível bancário, com linhas de negociação disponíveis 24 horas e chamadas gravadas; portal seguro para instruções e pagamentos dos clientes.
• Brochuras sobre riscos, KIDs e manuais das plataformas que descrevem as políticas de alavancagem, margem e rollover.
• Os casos de saldo negativo são monitorizados e comunicados nas estatísticas de risco do website; as políticas relativas à margem e à alavancagem ao fim de semana são definidas previamente.

A Dukascopy disponibiliza negociação multiativos em forex, metais e numa vasta gama de CFDs. A oferta é mais ampla na JForex (mais de 1 500 instrumentos), enquanto a MT4/MT5 disponibiliza uma lista selecionada de cerca de 400 símbolos, centrada nos mercados mais negociados.

• Forex: pares principais, secundários e alguns pares exóticos, com spreads variáveis (o EUR/USD pode apresentar spreads a partir de 0.1 pips durante os períodos de maior liquidez). As comissões são cobradas por cada milhão de USD negociado e variam consoante o volume e o capital.
• Metais preciosos: ouro e prata, além de platina e paládio (CFDs), com requisitos de margem variáveis consoante o instrumento.
• Índices: cerca de 20 CFDs sobre índices bolsistas globais (por exemplo, US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japão, China e África do Sul).
• Matérias-primas: energia (Brent, WTI e gás), metais básicos (cobre) e matérias-primas agrícolas (café, cacau, açúcar, algodão, sumo de laranja e soja).
• Obrigações: CFDs sobre US T-Bond, German Bund e UK Gilt.
• CFDs sobre ações individuais e ETFs: empresas de grande capitalização dos EUA, da Europa e da Ásia, além de uma seleção de ETFs UCITS e norte-americanos.
• CFDs sobre criptomoedas: pares selecionados (por exemplo, BTC/USD e ETH/USD), com regras específicas de margem e de manutenção overnight.

As listas de instrumentos e os valores dos pontos são publicados para cada classe de ativos; a margem e a exposição máxima por símbolo estão disponíveis nos relatórios em tempo real e nas tabelas de margem.

A Dukascopy utiliza um modelo ECN unificado, com várias configurações de conta, em vez de muitos níveis distintos. As principais opções são a entidade regulada e a plataforma.

Configurações principais

• JForex (Self-Trader): cobertura completa de instrumentos, automatização baseada em Java (API JForex), tipos de ordens avançados e DOM; alavancagem predefinida de 1:100 (até 1:200 mediante pedido no Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: ligação direta à SWFX; lista de símbolos mais reduzida do que no JForex; o MT4 inclui uma pequena sobretaxa por lote, de acordo com a tabela de comissões.
• Sem Swap (islâmica): sem juros overnight; aplica-se uma comissão adicional por milhão em FX e metais/CFDs para compensar os custos de rollover.
• Retalho na UE (Dukascopy Europe): limites de alavancagem da ESMA (até 1:30), com cobertura pelo sistema de compensação dos investidores da Letónia.

Os clientes podem escolher entre o JForex 4 (computador/web/dispositivos móveis) e a suite MetaTrader (MT4/MT5). O JForex dá destaque à profundidade de mercado, à programação de estratégias em Java e à ampla cobertura de instrumentos. O MT4/MT5 mantém a compatibilidade com os indicadores e EAs existentes, o que pode facilitar a migração para muitos traders.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – A plataforma proprietária da Dukascopy permite a negociação manual, semiautomatizada e totalmente algorítmica. Entre as funcionalidades de destaque encontram-se o DOM integrado, tipos de ordens avançados (incluindo stop-limit e trailing stops), backtesting/otimização de estratégias e acesso direto à API (JForex API e FIX). O JForex Web disponibiliza uma interface baseada no navegador, enquanto as aplicações para iOS/Android permitem utilizar as principais funcionalidades em mobilidade.

MetaTrader 4 – Ligação direta à SWFX com suporte para EAs (MQL4). É aplicada uma pequena sobretaxa da plataforma por lote, de acordo com a tabela de comissões. A oferta centra-se nos principais pares de Forex e numa seleção de CFDs.

MetaTrader 5 – O MT5 oferece mais períodos gráficos e opções de teste do que o MT4, com cobertura de vários ativos (Forex, índices, matérias-primas, obrigações e algumas criptomoedas) e acesso ao ecossistema MQL5. O banco confirma a disponibilidade do MT5 tanto para as entidades suíças como para as entidades da UE e anunciou mais de 400 instrumentos negociáveis no MT5.

Plataformas móveis – As aplicações móveis JForex para iOS/Android permitem colocar ordens, consultar notícias e alertas e utilizar ferramentas básicas de análise; as aplicações móveis MT4/MT5 disponibilizam o conjunto de ferramentas habitual do MetaTrader.

A Dukascopy utiliza um modelo ECN baseado em spread mais comissão. Os spreads são variáveis e determinados pela liquidez do mercado (a ferramenta de Spreads Médios do site apresenta distribuições por sessão). O banco anuncia spreads no EUR/USD a partir de 0,1 pips durante os períodos de maior liquidez; o custo total de ida e volta depende do escalão de comissão aplicável.

Comissão por milhão (negociação autónoma na JForex)

A comissão cobrada por cada USD 1 milhão negociado varia consoante o depósito líquido, o capital ou o volume negociado em 30 dias. Escalões ilustrativos (forex face a outros CFDs/metais/obrigações/criptomoedas): USD 35 / 52,5 (menos de USD 5.000 de capital ou menos de USD 5 milhões de volume em 30 dias), USD 25 / 37,5 (≥ USD 25.000 ou ≥ USD 25 milhões) e até USD 18 / 27 nos escalões superiores; são possíveis reduções adicionais para volumes muito elevados. A comissão é convertida para a moeda da conta à taxa spot do banco, acrescida de um ajuste de conversão de 0,5%.

Comissões adicionais da MetaTrader

As operações na MT4 incorrem numa comissão adicional de $0,5 por cada lote MT4 (ou seja, $5 por USD 1 milhão), além da comissão standard baseada no volume; na MT5 aplicam-se as tabelas de preços publicadas pela entidade.

Comissões de CFDs sobre ações individuais/ETFs

Os CFDs sobre ações são cobrados pela bolsa (por exemplo, 0,10% do valor da operação, com mínimos específicos da bolsa na Europa; as ações dos EUA têm um custo de $0,02 por ação, com um mínimo de $10). Estes custos são independentes das comissões baseadas no volume aplicáveis a forex/metais/CFDs.

Financiamento overnight e rollovers

Os débitos/créditos overnight seguem as condições de rollover específicas de cada instrumento. Os procedimentos de alavancagem ao fim de semana estão definidos (por exemplo, por defeito, muitos instrumentos têm uma alavancagem de 1:50 durante o fim de semana) e são documentados juntamente com as tabelas de margem.

Outras comissões

• Transferências: A tabela de comissões publica os custos detalhados de depósitos e levantamentos por método e moeda (por exemplo, tarifas específicas SEPA/SWIFT, percentagens aplicáveis a depósitos/levantamentos por cartão e custos de contas financiadas com criptomoedas). As transferências internas dentro da Dukascopy são normalmente gratuitas.
• Conversão de moeda: Os lucros/perdas ou comissões liquidados numa moeda diferente da moeda base da conta são convertidos à taxa spot, com um ajuste publicado (geralmente de 0,5% para comissões; aplica-se uma tabela de conversão mais abrangente a serviços não relacionados com a negociação).
• Contas sem swap: Aplica-se uma comissão adicional por milhão no forex (USD 5) e nos metais/CFDs (USD 7,5), em substituição dos juros overnight standard.

Métodos

• Transferência bancária (suporta SEPA em EUR; cobertura multimoeda para transferências bancárias)
• Cartões de pagamento (Visa/Mastercard; aplicam-se limites por transação)
• Skrill/Neteller (associados a uma conta com o mesmo titular)
• Contas de trading financiáveis com criptomoedas (BTC, ETH, USDT), com condições definidas para depósitos e levantamentos
• Garantia bancária (a partir de 100 000 USD; caso a caso)

Depósitos

Os fundos são normalmente creditados no dia útil seguinte à sua receção (transferências bancárias) ou no prazo de um dia útil no caso dos cartões. Os carregamentos por cartão para o primeiro depósito são iniciados através do portal de cartões específico do banco; os clientes existentes utilizam a área segura.

Levantamentos

Os pedidos são efetuados através da área segura. A tabela de comissões apresenta os encargos exatos por moeda e método (por exemplo, opções SEPA/EUR e SWIFT com SHA/OUR, percentagens aplicáveis aos levantamentos por cartão e comissões fixas para levantamentos financiados com criptomoedas). As transferências internas dentro do grupo são geralmente gratuitas.

As especificidades da entidade da UE (Dukascopy Europe) relativas às comissões de transferência e às regras de financiamento por cartão são publicadas separadamente; o processamento é efetuado através do portal seguro e está sujeito às salvaguardas e obrigações de comunicação da UE/Letónia.