Dukascopy

Dukascopy — швейцарский банк и мультиактивный брокер со штаб-квартирой в Женеве. В группу входят Dukascopy Bank SA, лицензированный и контролируемый в Швейцарии, и Dukascopy Europe IBS AS — инвестиционная компания из ЕС, расположенная в Риге. Такая структура из двух юридических лиц позволяет брокеру сочетать гарантии швейцарской банковской системы с доступом к рынкам ЕС и правилами защиты инвесторов. Трейдеры могут открывать счет в любой из структур в зависимости от места проживания и доступности продуктов.

Брокер работает по модели ECN через швейцарскую валютную торговую площадку SWFX, публикует прозрачную сетку комиссий и предоставляет инструменты для формирования цен и контроля рисков. Ценообразование строится по модели спред плюс комиссия, при этом спреды являются плавающими: в периоды высокой ликвидности EUR/USD может иметь спред от 0.1 пипса, а комиссия за миллион зависит от размера капитала, чистого объема депозитов или объема торгов за 30 дней. Dukascopy поддерживает автоматическую и дискреционную торговлю на собственной платформе JForex 4, а также предлагает MetaTrader 4 и MetaTrader 5 для трейдеров, привыкших к этим платформам.

Охват рынков широк: форекс и металлы, а также CFD на фондовые индексы, сырьевые товары, облигации, отдельные акции и ETF. Набор инструментов зависит от платформы: JForex предлагает наиболее широкий выбор, тогда как MT4/MT5 ориентированы на самые популярные символы. Для пополнения и вывода средств доступны банковские переводы, карты, Skrill/Neteller и счета с возможностью пополнения в криптовалюте (BTC, ETH, USDT) на определенных условиях.

Для кого лучше всего подходит Dukascopy? Сочетание швейцарского регулирования, прозрачного ECN-ценообразования, широких возможностей автоматизации через JForex и доступа к нескольким классам активов может особенно заинтересовать активных форекс- и CFD-трейдеров, а также разработчиков торговых систем, которым важны банковский уровень защиты, доступ к API и детальный контроль издержек. Начинающие трейдеры из ЕС, которым необходимы более строгие ограничения по кредитному плечу и защита в рамках компенсационных схем для инвесторов, могут предпочесть регистрацию в Dukascopy Europe.

Регуляторы торговой деятельности

• Швейцария: Dukascopy Bank SA авторизован и контролируется Швейцарским органом по надзору за финансовыми рынками (FINMA) как банк и компания, оказывающая услуги с ценными бумагами.
• Европейский союз (Латвия): Dukascopy Europe IBS AS — лицензированная инвестиционная брокерская компания, деятельность которой контролирует Latvijas Banka (Банк Латвии), принявший надзорные функции у бывшей FCMC.

Защита средств клиентов

• Швейцария (Dukascopy Bank SA): швейцарская система защиты вкладчиков через esisuisse покрывает до 100 000 CHF на одного клиента в одном банке по соответствующим требованиям депозитам. Dukascopy подтверждает членство в системе и наличие покрытия в разделе FAQ и документах KID.
• ЕС/Латвия (Dukascopy Europe IBS AS): в соответствии с Законом Латвии о защите инвесторов и Директивой ЕС о схемах компенсации инвесторам (97/9/EC) соответствующие критериям инвесторы имеют право на компенсацию в размере 90% чистого убытка, но не более 20 000 €, если компания не может выполнить свои обязательства.

Меры безопасности

• Инфраструктура банковского уровня, круглосуточные торговые линии и запись звонков; защищённый клиентский портал для подачи распоряжений и проведения платежей.
• Брошюры о рисках, документы KID и руководства по платформам, в которых изложены правила кредитного плеча, маржинального обеспечения и переноса позиций.
• Ситуации с отрицательным балансом отслеживаются и отражаются в статистике рисков на сайте; правила маржинального обеспечения и кредитного плеча на выходных определены заранее.

Dukascopy предлагает мультиактивную торговлю на рынке форекс, металлами и широким спектром CFD. Наибольший выбор доступен в JForex — более 1 500 инструментов, тогда как MT4/MT5 предлагают отобранный список примерно из 400 символов, ориентированный на наиболее торгуемые рынки.

• Форекс: основные, второстепенные и отдельные экзотические валютные пары с плавающими спредами (EUR/USD может иметь спред от 0.1 пипса в периоды высокой ликвидности). Комиссия взимается за каждый проторгованный 1 млн USD и зависит от объема и размера капитала.
• Драгоценные металлы: золото и серебро, а также платина и палладий (CFD) с плавающими требованиями к марже в зависимости от инструмента.
• Индексы: около 20 CFD на мировые фондовые индексы (например, US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Япония, Китай, Южная Африка).
• Сырьевые товары: энергоносители (Brent, WTI, газ), цветные металлы (медь) и сельскохозяйственные товары (кофе, какао, сахар, хлопок, апельсиновый сок, соевые бобы).
• Облигации: CFD на US T‑Bond, German Bund и UK Gilt.
• CFD на отдельные акции и ETF: акции компаний с крупной капитализацией из США, Европы и Азии, а также отдельные ETF UCITS и ETF США.
• Криптовалютные CFD: отдельные пары (например, BTC/USD, ETH/USD) с особыми правилами в отношении маржи и переноса позиции на следующий день.

Списки инструментов и стоимость пункта публикуются для каждого класса активов; информация о марже и максимальном объеме позиции по каждому символу доступна в оперативных отчетах и таблицах маржинальных требований.

Dukascopy использует единую ECN-модель с несколькими конфигурациями счетов, а не множество отдельных уровней. Основные варианты зависят от регулирующего юридического лица и платформы.

Основные конфигурации

• JForex (Self-Trader): полный выбор инструментов, автоматизация на базе Java (JForex API), расширенные типы ордеров и стакан цен; стандартное кредитное плечо 1:100 (по запросу в Bank SA — до 1:200).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: прямое подключение к SWFX; список символов меньше, чем в JForex; для MT4 предусмотрена небольшая дополнительная комиссия за лот согласно тарифам.
• Без свопов (исламский): отсутствие овернайт-процентов; для компенсации расходов на перенос позиций по валютным парам, металлам и CFD взимается дополнительная комиссия за каждый миллион.
• Розничный счёт ЕС (Dukascopy Europe): ограничения ESMA по кредитному плечу (до 1:30) и покрытие латвийской схемой компенсации инвесторам.

Клиенты могут выбрать JForex 4 (для компьютеров, веб-устройств и мобильных устройств) или пакет MetaTrader (MT4/MT5). JForex делает акцент на глубине рынка, разработке стратегий на Java и широком выборе инструментов. MT4/MT5 сохраняют совместимость с существующими индикаторами и советниками, что для многих трейдеров упрощает переход.

JForex 4 (для компьютера, браузера и мобильных устройств) — фирменная платформа Dukascopy поддерживает ручную, полуавтоматическую и полностью алгоритмическую торговлю. Среди примечательных функций — встроенный стакан заявок, расширенные типы ордеров, включая стоп-лимитные ордера и трейлинг-стопы, тестирование и оптимизация стратегий, а также прямой доступ к API (JForex API и FIX). JForex Web работает в браузере, а приложения для iOS и Android позволяют использовать основные функции в дороге.

MetaTrader 4 — прямое подключение к SWFX с поддержкой советников (MQL4). В соответствии с тарифами взимается небольшая дополнительная комиссия за лот. Доступны основные валютные пары и тщательно отобранный список CFD.

MetaTrader 5 — по сравнению с MT4 платформа MT5 предлагает больше таймфреймов и возможностей для тестирования, а также мультиактивную торговлю (валюты, индексы, сырьевые товары, облигации и отдельные криптоактивы) и доступ к экосистеме MQL5. Банк подтверждает доступность MT5 для швейцарского и европейского подразделений и заявляет о более чем 400 торговых инструментах на MT5.

Мобильные платформы — мобильные приложения JForex для iOS и Android позволяют размещать ордера, получать новости и оповещения, а также использовать базовые аналитические инструменты; мобильные приложения MT4 и MT5 предлагают привычный набор инструментов MetaTrader.

Dukascopy использует модель ECN со спредом и комиссией. Спреды являются переменными и зависят от ликвидности рынка (инструмент Average Spreads на сайте показывает распределение по торговым сессиям). Банк указывает спред по EUR/USD от 0,1 пункта в периоды максимальной ликвидности; общая стоимость полного оборота зависит от применяемого уровня комиссии.

Комиссия за миллион (самостоятельная торговля в JForex)

Комиссия за каждый проторгованный миллион USD зависит от размера чистого депозита, капитала или торгового объема за 30 дней. Примеры уровней (форекс по сравнению с другими CFD, металлами, облигациями и криптовалютами): USD 35 / 52.5 (при капитале менее USD 5,000 или объеме менее USD 5m за 30 дней), USD 25 / 37.5 (при капитале от USD 25,000 или объеме от USD 25m), вплоть до USD 18 / 27 на более высоких уровнях; для очень крупных объемов возможны дополнительные скидки. Комиссия конвертируется в валюту счета по спот-курсу банка с корректировкой на конвертацию в размере 0.5%.

Надбавки для MetaTrader

За сделки в MT4 взимается дополнительная комиссия платформы в размере $0.5 за 1 лот MT4 (то есть $5 за миллион USD) сверх стандартной комиссии за объем; для MT5 применяются опубликованные тарифы соответствующей организации.

Комиссии за CFD на отдельные акции и ETF

Комиссии по CFD на акции рассчитываются биржей (например, 0.10% от стоимости сделки с биржевыми минимальными комиссиями в Европе; для акций США — $0.02 за акцию при минимальной комиссии $10). Они не входят в комиссии за объем по форекс, металлам и CFD.

Ночное финансирование и перенос позиций

Списания и начисления за перенос позиций через ночь зависят от условий для конкретного инструмента. Правила использования кредитного плеча в выходные определены отдельно (например, для многих инструментов по умолчанию действует плечо 1:50 в выходные) и опубликованы вместе с таблицами маржи.

Другие комиссии

• Переводы: в тарифах подробно указаны комиссии за пополнение и вывод средств в зависимости от метода и валюты (например, отдельные тарифы SEPA/SWIFT, проценты за операции с картами и комиссии за пополнение счета криптовалютой). Внутренние переводы между счетами Dukascopy обычно бесплатны.
• Конвертация валюты: прибыль, убытки или комиссии, рассчитанные в валюте, отличной от базовой валюты счета, конвертируются по спот-курсу с опубликованной корректировкой (как правило, 0.5% для комиссий; для неторговых услуг действует более широкая таблица конвертации).
• Счета без свопов: для замены стандартных процентов за перенос позиций через ночь взимается дополнительная комиссия за миллион — USD 5 для форекс и USD 7.5 для металлов и CFD.

Способы

• Банковский перевод (поддерживается SEPA в EUR; для переводов доступно несколько валют)
• Платёжные карты (Visa/Mastercard; действуют ограничения на сумму одной операции)
• Skrill/Neteller (счёт должен быть открыт на то же имя)
• Торговые счета с пополнением в криптовалюте (BTC, ETH, USDT) при соблюдении установленных условий пополнения и вывода средств
• Банковская гарантия (от USD 100,000; рассматривается в индивидуальном порядке)

Пополнение счёта

Средства обычно зачисляются на следующий рабочий день после получения перевода (для банковских переводов) или в течение одного рабочего дня (для карт). Первое пополнение с карты инициируется через специальный карточный портал банка; действующие клиенты используют защищённый личный кабинет.

Вывод средств

Заявки подаются через защищённый личный кабинет. В тарифах указаны точные комиссии в зависимости от валюты и способа вывода (например, SEPA/EUR, варианты SWIFT с условиями SHA/OUR, процентные комиссии за вывод на карту и фиксированные комиссии за вывод средств, пополненных в криптовалюте). Внутренние переводы между компаниями группы обычно осуществляются бесплатно.

Особые условия для организаций в ЕС (Dukascopy Europe) — комиссии за переводы и правила пополнения с карт — публикуются отдельно; обработка выполняется через защищённый портал с соблюдением требований ЕС и Латвии в отношении защиты средств и отчётности.