-2852026559.png)
-2852026559.png)
dukas.jpg)
Dukascopy
Dukascopy Hakkında Genel Bilgiler
Dukascopy Hakkında
Dukascopy, merkezi Cenevrede bulunan bir İsviçre bankası ve çok varlıklı bir aracı kurumdur. Grup; İsviçrede lisanslı ve denetlenen Dukascopy Bank SA ile Riga merkezli bir AB yatırım şirketi olan Dukascopy Europe IBS ASyi kapsamaktadır. Bu çift tüzel kişilikli yapı, aracı kurumun İsviçre bankacılık güvencelerini AB erişimi ve yatırımcı koruma kurallarıyla birleştirmesine olanak tanır. Yatırımcılar ikamet ettikleri ülkeye ve ürünlerin kullanılabilirliğine bağlı olarak bu kuruluşlardan biri üzerinden hesap açabilir.
Aracı kurum, SWFX Swiss Forex Marketplace üzerinden bir ECN modeli işletir; şeffaf bir komisyon tablosu sunar ve fiyat keşfi ile risk kontrolü için araçlar sağlar. Fiyatlandırma, değişken spreadler ve spread artı komisyon modeli üzerinden yapılır. EUR/USD, likiditenin yüksek olduğu seanslarda 0,1 pipten başlayan spreadlerle işlem görebilir. Milyon başına komisyon ise özkaynağa, net yatırımlara veya 30 günlük işlem hacmine göre değişir. Dukascopy, kendi geliştirdiği JForex 4 platformunda algoritmik ve manuel işlemleri destekler; ayrıca mevcut MT işlem düzenini kullanmak isteyen yatırımcılara MetaTrader 4 ve MetaTrader 5 sunar.
Piyasa kapsamı geniştir: forex ve metallere ek olarak hisse senedi endeksleri, emtialar, tahviller, tekil hisseler ve ETFler üzerine CFDler sunulur. Enstrüman çeşitliliği platforma göre değişir. JForex en geniş ürün yelpazesini sunarken MT4/MT5 daha çok işlem gören sembollere odaklanır. Para yatırma ve çekme işlemlerinde banka havaleleri, kartlar, Skrill/Neteller ve belirli koşullar altında kripto para ile finanse edilebilen hesaplar (BTC, ETH, USDT) desteklenir.
Dukascopy kimler için daha uygundur? İsviçre regülasyonu, şeffaf ECN fiyatlandırması, JForex üzerinden güçlü otomasyon imkânları ve çok varlıklı piyasalara erişimin birleşimi; banka düzeyinde güvence, API erişimi ve maliyetler üzerinde ayrıntılı kontrol arayan aktif forex/CFD yatırımcıları ile sistem geliştiricilerine hitap edebilir. Daha sıkı kaldıraç sınırları ve yatırımcı tazminat kapsamı isteyen AB merkezli yeni yatırımcılar, hesap açılışını Dukascopy Europe üzerinden yapmayı tercih edebilir.
Müşteri Desteği
Destek kanalları arasında canlı işlem ve müşteri hizmetleri için 24 saat açık telefon hatları, web sohbeti ve güvenli bir iletişim formu bulunur. Yayınlanan 24 saat hatları (Cenevre): +41 22 555 0500 (müşteriler), +41 22 555 0550 (canlı işlem). Banka, resmi kılavuzlarında genel e-posta adreslerini (ör. [email protected]; [email protected]) listeler; ancak güvenlik nedeniyle hesap işlemlerine ilişkin talimatların çoğu güvenli portal veya web formu üzerinden gerçekleştirilir. Çok dilli destek sunulmaktadır.
-
Dukascopy Bank SAWeb sitesi https://www.dukascopy.comE – mail [email protected]Telefon +41 22 555 0500Adres ICC, Entrance H, Route de Pré-Bois 20, 1215 Geneva 15, Switzerland
-
Dukascopy Europe IBS ASWeb sitesi https://www.dukascopy.com/europe/english/E – mail -Telefon +371 67 399 000Adres Marijas iela 2A, Riga, LV-1050, Latvia
-
Dukascopy Japan K.K.Web sitesi https://www.dukascopy.jp/E – mail -Telefon +81 120 077 771Adres 6F Ginza Square, 2-14-4 Ginza, Chuo-ku, Tokyo 104-0061, Japan
Dukascopy – Artılar ve Eksiler
Dukascopy ile işlem yapmanın avantajları
- İsviçre bankacılık lisansı ve FINMA denetimi; mevduat sahiplerine 100.000 CHFye kadar koruma (esisuisse) sağlanır.
- Letonya Merkez Bankası (Latvijas Banka) tarafından düzenlenen ve Yatırımcı Tazminat Planı kapsamında 20.000 €ya (%90) kadar koruma sunan AB kuruluşu.
- Milyon başına yayımlanan komisyon kademeleri ve spread artı komisyon modeliyle şeffaf ECN fiyatlandırması.
- Dukascopy Bank SAda varsayılan 1:100 kaldıraç; talep üzerine 1:200e kadar kaldıraç (kısıtlamalar geçerli olabilir).
- Platform seçeneği: APIlerle (JForex API ve FIX) birlikte JForex 4 (masaüstü/web/mobil), MT4 ve MT5.
- JForexte FX, metaller, endeksler, emtialar, tekil hisseler, ETFler ve tahviller dahil 1.500den fazla işlem aracıyla çok geniş piyasa kapsamı.
- Banka havalesi, ödeme kartları, Skrill/Neteller ve kripto para ile fonlanabilen hesaplar (BTC/ETH/USDT) dahil olmak üzere çok sayıda para yatırma seçeneği.
Dukascopy ile işlem yapmanın dezavantajları
- Kaldıraç ve korumalar tüzel kişiliğe göre değişir; ABdeki bireysel müşteriler için ESMA kapsamında kaldıraç 1:30 ile sınırlandırılmıştır.
- MT4/MT5teki enstrüman kapsamı, JForexe (1.500den fazla) kıyasla daha dardır (yaklaşık 400).
- Standart komisyonlara ek olarak MT4 platformu için ek ücret uygulanır.
- Hisse senedi ve ETF CFDlerinde borsaya göre değişen komisyonlar uygulanır; dönüşümlere 0.5% oranında bir ayarlama dahildir.
Güvenlik ve Düzenlemeler
İşlem Düzenleyicileri
- İsviçre: Dukascopy Bank SA, İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu (FINMA) tarafından banka ve menkul kıymetler firması olarak yetkilendirilmiş ve denetlenmektedir.
- Avrupa Birliği (Letonya): Dukascopy Europe IBS AS, eski FCMCnin denetimini devralan Latvijas Banka (Letonya Merkez Bankası) tarafından denetlenen lisanslı bir yatırım aracılık şirketidir.
Müşteri Fonlarının Korunması
- İsviçre (Dukascopy Bank SA): esisuisse kapsamındaki İsviçre mevduat güvencesi, uygun mevduatlar için müşteri ve banka başına 100.000 CHFye kadar koruma sağlar. Dukascopy, SSS ve KID belgelerinde üyeliğini ve kapsamı teyit etmektedir.
- AB/Letonya (Dukascopy Europe IBS AS): Letonya Yatırımcı Koruma Yasası ve AB Yatırımcı Tazminat Planları Direktifi (97/9/EC) uyarınca, şirket yükümlülüklerini yerine getiremezse uygun yatırımcılar 20.000 €ya kadar net zararın %90ı oranında tazminat alma hakkına sahiptir.
Güvenlik Önlemleri
- 24 saatlik işlem hatları ve kayıt altına alınan görüşmeler sunan banka düzeyinde altyapı; talimatlar ve ödemeler için güvenli müşteri portalı.
- Kaldıraç, teminat ve rollover politikalarını açıklayan risk bilgilendirme dokümanları, KIDler ve platform kılavuzları.
- Negatif bakiye durumları web sitesinin risk istatistiklerinde izlenir ve raporlanır; teminat ve hafta sonu kaldıraç politikaları önceden belirlenmiştir.
İşlem Görülebilen Enstrümanlar
Dukascopy; forex, metaller ve çok çeşitli CFDlerde çok varlıklı işlem imkânı sunar. En geniş ürün yelpazesi JForexte (1.500den fazla enstrüman) bulunurken MT4/MT5, en çok işlem gören piyasalara odaklanan seçilmiş bir liste (yaklaşık 400 sembol) sunar.
- Forex: Değişken spreadlerle majör, minör ve seçili egzotik pariteler (EUR/USD, yüksek likidite dönemlerinde 0,1 pipten başlayan spreadlerle işlem görebilir). Komisyonlar işlem gören her 1 milyon USD başına alınır ve işlem hacmi/özsermayeye göre değişir.
- Değerli metaller: Altın ve gümüşün yanı sıra, enstrümana göre değişen teminat gereksinimleriyle platin/paladyum CFDleri.
- Endeksler: Yaklaşık 20 küresel hisse senedi endeksi CFDsi (ör. US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japonya, Çin, Güney Afrika).
- Tahviller: ABD T‑Bond, Alman Bund ve Birleşik Krallık Gilt CFDleri.
- Tek hisse senedi ve ETF CFDleri: ABD, Avrupa ve Asyadan büyük ölçekli şirket hisselerinin yanı sıra seçili UCITS/ABD ETFleri.
- Kripto CFDleri: Belirli teminat ve gecelik taşıma kurallarına tabi seçili pariteler (ör. BTC/USD, ETH/USD).
Enstrüman listeleri ve puan değerleri her varlık sınıfı için yayımlanır; sembol bazındaki teminat ve maksimum pozisyon büyüklüğü canlı raporlarda ve teminat tablolarında yer alır.
Hesap Türleri
Dukascopy, çok sayıda ayrı kademe yerine çeşitli hesap yapılandırmalarına sahip birleşik bir ECN modeli kullanır. Temel tercihler, düzenleyici kuruluş ve platformdur.
Temel Yapılandırmalar
- JForex (Self-Trader): Tüm enstrüman kapsamı, Java tabanlı otomasyon (JForex API), gelişmiş emir türleri ve DOM; varsayılan kaldıraç 1:100dür (Bank SAda talep üzerine 1:200e kadar).
- MetaTrader 4 / MetaTrader 5: SWFXe doğrudan bağlantı; JForexe kıyasla daha sınırlı sembol listesi; MT4te ücret tarifesine göre lot başına küçük bir ek ücret uygulanır.
- Swap-Free (İslami): Gecelik faiz uygulanmaz; devir maliyetlerini dengelemek amacıyla Forex ve metal/CFD işlemlerinde milyon başına ek ücret alınır.
- AB Bireysel (Dukascopy Europe): Letonyanın yatırımcı tazminat sistemi kapsamı ile birlikte ESMA kaldıraç sınırları (1:30a kadar).
| Hesap | Min. depozito | Fiyatlandırma | Kaldıraç | Kimler için uygun |
|---|---|---|---|---|
| JForex (Bank SA) | USD 100 | Ham spreadler + milyon başına komisyon (USD 35ten başlayan kademeli yapı) | Varsayılan 1:100; talep üzerine 1:200e kadar | Tam piyasa listesine ve APIlere ihtiyaç duyan aktif yatırımcılar ve algoritmik işlem geliştiricileri |
| MT4/MT5 (Bank SA) | USD 100 | Ham spread + komisyon; MT4te her $1 milyon için ek $5 ücret | Genellikle 1:100 (kuruluş kuralları geçerlidir) | MetaTrader üzerinde mevcut EAlere ve göstergelere sahip yatırımcılar |
| AB Bireysel (Europe) | USD 100 | Ham spread + komisyon (AB kuruluşu) | 1:30a kadar (ESMA) | Yerel denetimi ve ICS kapsamını önceliklendiren AB sakinleri |
| Swap-Free | USD 100 | Standart komisyon + ek swap-free ücreti | Kuruluş kurallarına göre | Şeriata uygun koşullara ihtiyaç duyan müşteriler |
Desteklenen Platformlar
Müşteriler JForex 4 (masaüstü/web/mobil) ile MetaTrader platform ailesi (MT4/MT5) arasında seçim yapabilir. JForex; piyasa derinliği, Java ile strateji kodlama ve geniş enstrüman kapsamıyla öne çıkar. MT4/MT5 ise mevcut göstergeler ve Uzman Danışmanlarla uyumluluğunu koruduğu için birçok yatırımcının geçiş sürecini kısaltabilir.
- MetaTrader 4 (MT4)
- MetaTrader 5 (MT5)
- Web Platform
- Mobile Platform
- JForex
JForex 4 (Masaüstü/Web/Mobil) – Dukascopynin özel platformu manuel, yarı otomatik ve tamamen algoritmik işlemleri destekler. Öne çıkan özellikleri arasında entegre emir defteri (DOM), stop-limit ve takip eden stoplar dahil gelişmiş emir türleri, strateji geriye dönük test ve optimizasyonu ile doğrudan API erişimi (JForex API ve FIX) bulunur. JForex Web tarayıcı tabanlı bir arayüz sunarken iOS/Android uygulamaları temel işlem işlevlerine hareket hâlindeyken erişim sağlar.
MetaTrader 4 – EA desteğiyle (MQL4) SWFXe doğrudan bağlantı sunar. Ücret tarifesine göre lot başına küçük bir platform ek ücreti uygulanır. Kapsam, temel döviz çiftleri ve seçilmiş CFDlere odaklanır.
MetaTrader 5 – MT5, MT4e kıyasla daha geniş zaman dilimleri ve test seçenekleri sunar; ayrıca çoklu varlık kapsamı (Forex, endeksler, emtialar, tahviller ve seçili kripto varlıklar) ile MQL5 ekosistemine erişim sağlar. Banka, MT5in hem İsviçre hem de AB kuruluşları için kullanılabildiğini doğrulamış ve MT5 üzerinde 400den fazla işlem yapılabilir enstrüman bulunduğunu açıklamıştır.
Mobil Platformlar – iOS/Android için JForex mobil uygulamaları emir iletimi, haberler/uyarılar ve temel analiz araçları sunar; MT4/MT5 mobil uygulamaları ise tanıdık MetaTrader araç setini sağlar.
İşlem Özellikleri
Copy Trading
Dukascopy, abonelerin Dukascopy Topluluğu içerisinden seçilen Sinyal Sağlayıcıların işlemlerini (yarışma katılımcıları da dahil) otomatik olarak kopyalamasını sağlayan yerleşik bir Sinyal İşlemleri özelliği sunar. Hizmet DEMO ve LIVE ortamlarda kullanılabilir, abonelik ücretsizdir (standart işlem ücretleri yine uygulanır) ve hesap düzeyinde stop loss gibi risk kontrolleri içerir. İşlemlerin gerçekleştirilmesi sağlayıcının gerçekleşen fiyatlarını takip eder; likidite farklılıkları veya kısmi gerçekleşmeler meydana gelebilir. Sağlayıcılar bağımsız hareket eder; Dukascopy yatırım tavsiyesi değil, teknoloji altyapısı sunar.
Komisyon İadeleri
Dukascopy, kendi hesabına işlem yapan yatırımcılar için iki ana maliyet azaltma programı sunmaktadır. Volume Trading Commission Discount Program, gerekli işlem hacmine (abonelik sırasında hesap özsermayesinin 30.000 katı) 12 ay içinde ulaşılması ve tahakkuk dönemi boyunca para çekilmemesi durumunda, ödenen işlem hacmi komisyonlarının %20sini iade eder. Bunun yanında High Volume Cashback programı, aylık işlem hacmi 500 milyon USDyi aştığında başlayan kademeli hacim komisyonu iadeleri sunar. Bu programlar işlem sonrasında uygulanır ve işlemin gerçekleştirildiği sıradaki canlı komisyon oranını değiştirmez. Şartlar, uygunluk kriterleri ve istisnalar (örneğin tek hisse senedi CFD komisyonları) geçerlidir.
| Program | Tetikleyici/Koşul | Nakit iadesi/İndirim | Notlar |
|---|---|---|---|
| İşlem Hacmine Bağlı Komisyon İndirimi | Son para yatırma işleminden itibaren 30 gün içinde başvurun; 12 ay içinde öz sermayenin 30.000 × katına eşit işlem hacmine ulaşın; koşul karşılanana kadar para çekmeyin | Ödenen işlem hacmi komisyonlarının %20si | Şartlar karşılandıktan sonra hesaba yatırılır; yalnızca kendi hesabıyla işlem yapanlar için |
| Yüksek Hacimli İşlem Nakit İadesi | Aylık işlem hacmi > 500 milyon USD | Yüksek hacim kademelerinde işlem hacmi komisyonlarının %20sinden %80ine kadar değişen oranlar | FX/metaller/CFD işlemleri için geçerlidir (tek hisse senedi CFD komisyonu hariç) |
Komisyon ve Ücretler
Dukascopy, spread artı komisyon esasına dayalı bir ECN modeli uygular. Spreadler değişkendir ve piyasa likiditesine göre belirlenir (bankanın Ortalama Spreadler aracı seans bazlı dağılımları gösterir). Banka, yüksek likidite dönemlerinde EUR/USD spreadlerini 0,1 pipten başlayan seviyelerde sunar; toplam gidiş-dönüş maliyeti, geçerli komisyon kademesine bağlıdır.
Milyon başına komisyon (JForexte bireysel işlem)
İşlem gören her 1 milyon USD için komisyon, Net Para Yatırma, Özsermaye veya 30 günlük İşlem Hacmine göre kademeli olarak değişir. Örnek kademeler (forex ile diğer CFDler/metaller/tahviller): 35 / 52,5 USD (5.000 USDnin altında özsermaye veya 5 milyon USDnin altında 30 günlük hacim), 25 / 37,5 USD (≥25.000 USD veya ≥25 milyon USD) ve daha yüksek kademelerde 18 / 27 USDye kadar düşebilir; çok yüksek hacimlerde ek indirimler mümkün olabilir. Komisyon, bankanın spot kuru üzerinden ve %0,5 dönüşüm düzeltmesi eklenerek hesap para birimine çevrilir.
MetaTrader ek ücretleri
MT4 işlemlerinde, standart hacim komisyonuna ek olarak 1 MT4 lotu başına 0,5 USD (1 milyon USD başına 5 USD) platform ücreti alınır; MT5 için ilgili kuruluşun yayımlanmış ücret tarifeleri geçerlidir.
Tek hisse senedi/ETF CFD komisyonları
Hisse senedi CFDlerinde komisyon borsaya göre alınır (örneğin Avrupada işlem değerinin %0,10u ve borsaya özel minimumlar; ABD hisselerinde hisse başına 0,02 USD ve minimum 10 USD). Bu ücretler forex/metaller/CFD hacim komisyonlarından ayrıdır.
Gecelik finansman ve rollover
Gecelik borçlandırma/alacaklandırma işlemleri, enstrümana özel rollover koşullarına göre yapılır. Hafta sonu kaldıraç prosedürleri tanımlanmıştır (örneğin birçok enstrümanda varsayılan olarak hafta sonları 1:50) ve teminat tablolarıyla birlikte belgelenmiştir.
Diğer ücretler
- Transferler: Ücret tarifesinde yöntem ve para birimine göre ayrıntılı para yatırma/çekme ücretleri yayımlanır (örneğin belirli SEPA/SWIFT tarifeleri, kartla para yatırma/çekme yüzdeleri ve kriptoyla finanse edilen hesap ücretleri). Dukascopy içindeki transferler genellikle ücretsizdir.
- Para birimi dönüşümü: Hesap temel para biriminden farklı bir para biriminde mahsuplaşan kârlar/zararlar veya ücretler, yayımlanmış bir düzeltme uygulanarak spot kur üzerinden çevrilir (komisyonlarda genellikle %0,5; işlem dışı hizmetler için daha kapsamlı dönüşüm tablosu uygulanır).
- Swap maliyeti olmayan hesaplar: Standart gecelik faizin yerine geçmek üzere forex işlemlerinde (5 USD) ve metaller/CFDlerde (7,5 USD) milyon başına ek ücret uygulanır.
Para Yatırma ve Çekme
Yöntemler
- Banka havalesi (EUR cinsinden SEPAyı destekler; havalelerde çoklu para birimi desteği sunar)
- Ödeme kartları (Visa/Mastercard; işlem başına limitler geçerlidir)
- Skrill/Neteller (aynı ada kayıtlı hesaba bağlı)
- Kripto para ile fonlanabilen işlem hesapları (BTC, ETH, USDT); para yatırma ve çekme işlemleri için belirlenmiş koşullar geçerlidir
- Banka teminatı (100.000 USDden itibaren; duruma göre değerlendirilir)
Para Yatırma
Para, genellikle havalelerde alındıktan sonraki iş gününde, kart işlemlerinde ise bir iş günü içinde hesaba geçirilir. İlk para yatırma işlemlerinde kartla yapılan yüklemeler bankanın özel kart portalı üzerinden başlatılır; mevcut müşteriler güvenli müşteri panelini kullanır.
Para Çekme
Talepler güvenli müşteri paneli üzerinden oluşturulur. Ücret tarifesinde para birimine ve yönteme göre kesin ücretler belirtilir (örneğin SEPA/EUR, SHA/OUR seçenekli SWIFT işlemleri, kartla para çekme yüzdeleri ve kripto para ile fonlanabilen hesaplardan para çekme işlemleri için sabit ücretler). Grup içindeki transferler genellikle ücretsizdir.
AB kuruluşuna (Dukascopy Europe) ilişkin ücret ve kartla para yatırma kuralları ayrıca yayımlanır; işlemler güvenli portal üzerinden gerçekleştirilir ve AB/Letonya güvence ve raporlama gerekliliklerine tabidir.
SSS
Evet. Dukascopy Bank SA, İsviçrede FINMA tarafından banka ve menkul kıymetler firması olarak yetkilendirilmiştir. Dukascopy Europe IBS AS ise Latvijas Bankanın (Letonya Merkez Bankası) denetimindeki, AB lisanslı bir yatırım aracılık şirketidir.
İsviçrede, Dukascopy Bank SA nezdindeki uygun mevduatlar, müşteri başına ve banka başına 100.000 CHFye kadar esisuisse tarafından korunur. ABde, Dukascopy Europe müşterileri, net zararın %90ına kadar ve 20.000 € ile sınırlı olmak üzere Yatırımcı Tazmin Sistemi kapsamında korunur.
Dukascopy Bank SAda varsayılan kaldıraç oranı 1:100dür ve talep üzerine 1:200e kadar artırılabilir (kısıtlamalar uygulanabilir). Dukascopy Europeta (AB perakende müşterileri için) kaldıraç, ESMA kuralları kapsamında 1:30 ile sınırlıdır.
JForex 4 (masaüstü, web, iOS/Android), otomasyon ve Piyasa Derinliği (DOM) özelliklerine sahip amiral gemisi platformdur. MetaTrader 4 ve MetaTrader 5 de SWFXe doğrudan bağlantıyla desteklenir.
Hem Dukascopy Bank SA hem de Dukascopy Europe nezdindeki ECN işlem hesapları için 100 USD (veya karşılığı).
Evet. Swapsız hesaplar gecelik faizi kaldırır ve swapsız hesap koşullarında belirtildiği üzere Forex ile metaller/CFDlerde milyon başına ek ücret uygular.
Hayır. Dukascopynin SSS bölümünde, hesap açmadığı yargı bölgeleri arasında Amerika Birleşik Devletleri de listelenmiştir.
Spreadler değişkendir. Her açılış ve kapanış işleminde milyon başına komisyon alınır; oran net yatırımlara, öz sermayeye veya 30 günlük işlem hacmine göre belirlenir. MT4te lot başına küçük bir platform ek ücreti uygulanır.
Evet. Sinyal İşlemleri özelliği, seçtiğiniz sağlayıcılara abone olmanıza ve onların işlemlerini otomatik olarak kopyalamanıza olanak tanır. Abone olmak ücretsizdir; ancak normal işlem ücretleri uygulanır. İşlemlerin gerçekleştirilme zamanı ve gerçekleşen fiyatlar sağlayıcıdan farklı olabilir.
Desteklenen yöntemler arasında banka havalesi (SEPA/SWIFT), ödeme kartları, Skrill/Neteller ve kripto para ile fonlanabilen hesaplar için BTC/ETH/USDT bulunur. Ücret tarifesinde, yöntem ve para birimine göre yatırma ve çekme işlemlerine ilişkin kesin ücretler listelenmiştir.
JForexte FX, metaller, endeksler, emtialar, tahviller, hisse senetleri ve ETFler genelinde 1.500den fazla enstrüman sunulur. MT4/MT5te ise likit piyasalara odaklanan yaklaşık 400 sembol bulunur.
Ücret tarifesinde işlem hesapları için devam eden herhangi bir bakım ücreti belirtilmemiştir. Belirli transfer, dönüşüm ve ürüne ilişkin ücretler yayımlandığı şekilde uygulanır.
