Dukascopy

Dukascopy es un banco suizo y bróker multiactivo con sede en Ginebra. El grupo incluye Dukascopy Bank SA, autorizado y supervisado en Suiza, y Dukascopy Europe IBS AS, una empresa de inversión de la UE con sede en Riga. Esta estructura formada por dos entidades permite al bróker combinar las garantías de la banca suiza con el acceso a la UE y las normas de protección de los inversores. Los traders pueden abrir una cuenta con cualquiera de las dos entidades, según su lugar de residencia y la disponibilidad de productos.

El bróker opera mediante un modelo ECN a través del Swiss Forex Marketplace de SWFX, publica una tabla de comisiones clara y proporciona herramientas para la formación de precios y el control del riesgo. Sus precios se basan en el diferencial más una comisión, con spreads variables; el EUR/USD puede ofrecer spreads desde 0,1 pips durante las sesiones de mayor liquidez, mientras que la comisión por millón varía en función del capital, los depósitos netos o el volumen de 30 días. Dukascopy permite operar de forma automatizada y discrecional en su plataforma propia JForex 4, y también ofrece MetaTrader 4 y MetaTrader 5 para quienes ya utilizan estos entornos.

La cobertura de mercados es amplia: Forex y metales, además de CFD sobre índices bursátiles, materias primas, bonos, acciones individuales y ETF. La variedad de instrumentos depende de la plataforma: JForex ofrece el universo más amplio, mientras que MT4 y MT5 se centran en los símbolos más negociados. La financiación y los retiros están disponibles mediante transferencias bancarias, tarjetas, Skrill/Neteller y cuentas financiables con criptomonedas (BTC, ETH y USDT), sujetas a determinadas condiciones.

¿Para quién es más adecuado Dukascopy? La combinación de regulación suiza, precios ECN transparentes, sólidas opciones de automatización mediante JForex y acceso a múltiples activos puede resultar especialmente atractiva para los traders activos de Forex y CFD, así como para los desarrolladores de sistemas que valoran las garantías de nivel bancario, el acceso mediante API y un control detallado de los costes. Los principiantes de la UE que busquen un apalancamiento más estricto y cobertura mediante sistemas de compensación para inversores pueden preferir registrarse con Dukascopy Europe.

Reguladores de trading

• Suiza: Dukascopy Bank SA está autorizado y supervisado por la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) como banco y empresa de valores.
• Unión Europea (Letonia): Dukascopy Europe IBS AS es una empresa de servicios de inversión autorizada y supervisada por Latvijas Banka (Banco de Letonia), que asumió las funciones de supervisión de la antigua FCMC.

Protección de los fondos de los clientes

• Suiza (Dukascopy Bank SA): la protección suiza de los depositantes a través de esisuisse cubre hasta CHF 100.000 por cliente y banco para los depósitos elegibles. Dukascopy confirma su afiliación y la cobertura en sus documentos de preguntas frecuentes y KID.
• UE/Letonia (Dukascopy Europe IBS AS): conforme a la Ley de Protección de los Inversores de Letonia y a la Directiva de la UE relativa a los sistemas de indemnización de los inversores (97/9/CE), los inversores elegibles tienen derecho a una indemnización del 90 % de la pérdida neta, hasta un máximo de €20.000, si la empresa no puede cumplir sus obligaciones.

Medidas de seguridad

• Infraestructura de nivel bancario, con líneas de trading disponibles las 24 horas y llamadas grabadas; portal seguro para las instrucciones y los pagos de los clientes.
• Folletos de riesgos, KID y manuales de la plataforma que detallan las políticas de apalancamiento, margen y rollover.
• Los resultados relacionados con los saldos negativos se supervisan y se publican en las estadísticas de riesgo del sitio web; las políticas de margen y apalancamiento durante el fin de semana están predefinidas.

Dukascopy ofrece trading multiactivo en Forex, metales y una amplia variedad de CFD. La oferta es más extensa en JForex (más de 1.500 instrumentos), mientras que MT4/MT5 proporcionan una selección más limitada (aproximadamente 400 símbolos) centrada en los mercados más negociados.

• Forex: pares principales, secundarios y algunos pares exóticos con spreads variables (el EUR/USD puede mostrar spreads desde 0,1 pips durante los periodos de mayor liquidez). Las comisiones se cobran por cada millón de USD negociado y varían según el volumen y el capital.
• Metales preciosos: oro y plata, además de platino y paladio mediante CFD, con requisitos de margen variables según el instrumento.
• Índices: aproximadamente 20 CFD sobre índices bursátiles globales (por ejemplo, US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japón, China y Sudáfrica).
• Materias primas: energía (Brent, WTI y gas), metales básicos (cobre) y materias primas agrícolas (café, cacao, azúcar, algodón, zumo de naranja y soja).
• Bonos: CFD sobre US T‑Bond, German Bund y UK Gilt.
• CFD sobre acciones individuales y ETF: grandes empresas de Estados Unidos, Europa y Asia, además de una selección de ETF UCITS y estadounidenses.
• CFD sobre criptomonedas: pares seleccionados (por ejemplo, BTC/USD y ETH/USD) con requisitos de margen y normas específicas para posiciones overnight.

Las listas de instrumentos y los valores de los puntos se publican para cada clase de activo; el margen y la exposición máxima por símbolo están disponibles en los informes en tiempo real y en las tablas de margen.

Dukascopy utiliza un modelo ECN unificado con varias configuraciones de cuenta, en lugar de numerosos niveles independientes. Las decisiones principales son la entidad reguladora y la plataforma.

Configuraciones principales

• JForex (trader autónomo): cobertura completa de instrumentos, automatización basada en Java (API de JForex), tipos de órdenes avanzados y profundidad de mercado; apalancamiento predeterminado de 1:100 (hasta 1:200 previa solicitud en Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: conexión directa con SWFX; lista de símbolos más reducida que en JForex; MT4 incluye un pequeño recargo por lote según el tarifario.
• Sin swaps (islámica): sin intereses overnight; se aplica una comisión adicional por millón en divisas y metales/CFD para compensar los costes de renovación.
• Minorista de la UE (Dukascopy Europe): límites de apalancamiento de la ESMA (hasta 1:30) y cobertura del sistema de compensación para inversores de Letonia.

Los clientes pueden elegir entre JForex 4 (ordenador/web/dispositivos móviles) y la suite MetaTrader (MT4/MT5). JForex pone el énfasis en la profundidad de mercado, la programación de estrategias en Java y una amplia cobertura de instrumentos. MT4/MT5 mantienen la compatibilidad con los indicadores y asesores expertos (EA) existentes, lo que puede facilitar la migración a muchos traders.

JForex 4 (ordenador/web/móvil) – La plataforma propia de Dukascopy permite operar de forma manual, semiautomatizada y totalmente algorítmica. Entre sus funciones destacan la profundidad de mercado integrada, los tipos de órdenes avanzadas (incluidas las órdenes stop-limit y los stops dinámicos), las pruebas retrospectivas y la optimización de estrategias, así como el acceso directo mediante API (JForex API y FIX). JForex Web ofrece una interfaz basada en el navegador, mientras que las aplicaciones para iOS/Android permiten utilizar las funciones principales desde cualquier lugar.

MetaTrader 4 – Conexión directa a SWFX y compatibilidad con asesores expertos (MQL4). Se aplica un pequeño recargo por lote en la plataforma, de acuerdo con la tabla de tarifas. La oferta se centra en los principales pares de divisas y en una selección de CFD.

MetaTrader 5 – MT5 amplía los marcos temporales y las opciones de pruebas respecto a MT4, con cobertura multiactivo (divisas, índices, materias primas, bonos y determinadas criptomonedas) y acceso al ecosistema MQL5. El banco confirma la disponibilidad de MT5 tanto para las entidades suizas como para las de la UE, y ha anunciado más de 400 instrumentos negociables en MT5.

Plataformas móviles – Las aplicaciones móviles de JForex para iOS/Android permiten colocar órdenes, consultar noticias y alertas, y realizar análisis básicos; las aplicaciones móviles de MT4/MT5 ofrecen el conjunto de herramientas habitual de MetaTrader.

Dukascopy opera con un modelo ECN basado en spreads más comisión. Los spreads son variables y dependen de la liquidez del mercado (la herramienta de spreads medios del sitio muestra distribuciones por sesión). El banco anuncia EUR/USD desde 0.1 pips durante los periodos de máxima liquidez; el coste total de ida y vuelta depende del nivel de comisión aplicable.

Comisión por millón (operativa propia en JForex)

La comisión por cada USD 1 millón negociado varía en función del depósito neto, el capital o el volumen negociado en 30 días. Niveles orientativos (FX frente a otros CFD/metales/bonos/criptomonedas): USD 35 / 52.5 (con menos de USD 5,000 de capital o menos de USD 5m de volumen en 30 días), USD 25 / 37.5 (≥ USD 25,000 o ≥ USD 25m), y desde USD 18 / 27 en los niveles superiores; los volúmenes muy elevados pueden beneficiarse de reducciones adicionales. La comisión se convierte a la divisa de la cuenta al tipo de cambio al contado del banco, más un ajuste de conversión del 0.5%.

Recargos de MetaTrader

Las operaciones en MT4 incluyen una comisión adicional de plataforma de $0.5 por cada lote de MT4 (es decir, $5 por cada USD 1 millón), además de la comisión estándar por volumen; MT5 aplica las tarifas publicadas por la entidad.

Comisiones de CFD sobre acciones individuales/ETF

Los CFD sobre acciones se cobran según la bolsa (por ejemplo, el 0.10% del valor de la operación, con mínimos específicos de cada bolsa en Europa; las acciones estadounidenses tienen un coste de $0.02 por acción, con un mínimo de $10). Estas comisiones son independientes de las comisiones por volumen de FX/metales/CFD.

Financiación nocturna y swaps

Los débitos y créditos nocturnos dependen de las condiciones de swap específicas de cada instrumento. Los procedimientos de apalancamiento durante el fin de semana están definidos (por ejemplo, muchos instrumentos aplican por defecto un apalancamiento de 1:50 durante los fines de semana) y se documentan junto con las tablas de margen.

Otras comisiones

• Transferencias: El calendario de tarifas publica cargos detallados para depósitos y retiradas según el método y la divisa (por ejemplo, tarifas específicas para SEPA/SWIFT, porcentajes para depósitos y retiradas con tarjeta y comisiones de las cuentas financiadas con criptomonedas). Las transferencias internas dentro de Dukascopy suelen ser gratuitas.
• Conversión de divisas: Los beneficios, las pérdidas o las comisiones liquidados en una divisa distinta de la divisa base de la cuenta se convierten al tipo de cambio al contado aplicando el ajuste publicado (generalmente del 0.5% para las comisiones; para los servicios no relacionados con la operativa se aplica una tabla de conversión más amplia).
• Cuentas sin swaps: Se aplica una comisión adicional por millón en FX (USD 5) y en metales/CFD (USD 7.5) para sustituir los intereses nocturnos estándar.

Métodos

• Transferencia bancaria (admite SEPA en EUR; cobertura multidivisa para transferencias)
• Tarjetas de pago (Visa/Mastercard; se aplican límites por transacción)
• Skrill/Neteller (vinculados a una cuenta con el mismo nombre)
• Cuentas de trading financiables con criptomonedas (BTC, ETH, USDT), con condiciones específicas para depósitos y retiros
• Garantía bancaria (desde 100.000 USD; caso por caso)

Depósitos

Los fondos suelen abonarse el siguiente día laborable después de su recepción (transferencias bancarias) o en el plazo de un día laborable en el caso de las tarjetas. Las recargas con tarjeta para el primer depósito se inician a través del portal específico de tarjetas del banco; los clientes existentes utilizan el área segura.

Retiros

Las solicitudes se presentan a través del área segura. La tabla de comisiones detalla los cargos exactos por divisa y método (por ejemplo, SEPA/EUR, opciones SWIFT con SHA/OUR, porcentajes aplicables a los retiros con tarjeta y comisiones fijas para retiros en criptomonedas). Las transferencias internas dentro del grupo suelen ser gratuitas.

Las condiciones específicas de la entidad de la UE (Dukascopy Europe) publican por separado las comisiones por transferencia y las normas de financiación con tarjeta; la tramitación se realiza a través del portal seguro y está sujeta a las medidas de protección y los requisitos de información de la UE y Letonia.