Dukascopy

Dukascopy je švýcarská banka a broker s více aktivy se sídlem v Ženevě. Skupinu tvoří Dukascopy Bank SA, licencovaná a dozorovaná ve Švýcarsku, a Dukascopy Europe IBS AS, investiční společnost z EU se sídlem v Rize. Tato struktura dvou subjektů umožňuje brokerovi kombinovat ochranu poskytovanou švýcarským bankovním systémem s přístupem k trhům EU a pravidly ochrany investorů. Obchodníci mohou být vedeni pod kterýmkoli subjektem v závislosti na místě svého bydliště a dostupnosti produktů.

Broker provozuje ECN model prostřednictvím švýcarského forexového tržiště SWFX, zveřejňuje přehledný sazebník komisí a poskytuje nástroje pro zjišťování cen a řízení rizik. Cenotvorba je založena na spreadu a komisi s variabilními spready; EUR/USD může během likvidních seancí začínat na 0,1 pipu, zatímco komise za milion se odvíjí od hodnoty účtu, čistých vkladů nebo objemu za 30 dní. Dukascopy podporuje automatizované i diskreční obchodování na vlastní platformě JForex 4 a nabízí také MetaTrader 4 a MetaTrader 5 pro obchodníky se zavedenými workflow v MT.

Pokrytí trhů je široké: forex a kovy plus CFD na akciové indexy, komodity, dluhopisy, jednotlivé akcie a ETF. Hloubka nabídky instrumentů se liší podle platformy; JForex nabízí nejširší výběr, zatímco MT4/MT5 se zaměřují na nejčastěji obchodované symboly. Vklady a výplaty podporují bankovní převody, karty, Skrill/Neteller a účty financovatelné kryptoměnami (BTC, ETH, USDT) za stanovených podmínek.

Pro koho je Dukascopy nejvhodnější? Kombinace švýcarské regulace, transparentní ECN cenotvorby, robustní automatizace prostřednictvím JForexu a přístupu k více třídám aktiv může nejvíce oslovit aktivní forexové/CFD obchodníky a vývojáře systémů, kteří oceňují ochranu na úrovni bank, přístup přes API a detailní kontrolu nákladů. Začátečníci z EU, kteří chtějí přísnější limity páky a krytí prostřednictvím systému odškodnění investorů, mohou dát přednost registraci u Dukascopy Europe.

Regulace obchodování

• Švýcarsko: Dukascopy Bank SA je jako banka a obchodník s cennými papíry autorizována a dozorována švýcarským úřadem FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority).
• Evropská unie (Lotyšsko): Dukascopy Europe IBS AS je licencovaná investiční makléřská společnost pod dohledem Latvijas Banka (Lotyšské banky), která převzala dohled od bývalého úřadu FCMC.

Ochrana klientských prostředků

• Švýcarsko (Dukascopy Bank SA): Švýcarská ochrana vkladatelů prostřednictvím esisuisse pokrývá u způsobilých vkladů až 100,000 CHF na klienta a banku. Dukascopy potvrzuje členství i rozsah krytí ve svém FAQ a dokumentech KID.
• EU/Lotyšsko (Dukascopy Europe IBS AS): Podle lotyšského zákona o ochraně investorů a směrnice EU o systémech náhrad pro investory (97/9/ES) mají způsobilí investoři nárok na náhradu 90 % čisté ztráty až do výše €20,000, pokud společnost nedokáže splnit své závazky.

Bezpečnostní opatření

• Infrastruktura na úrovni bank s nepřetržitými obchodními linkami a nahrávanými hovory; zabezpečený klientský portál pro zadávání pokynů a platby.
• Brožury o rizicích, dokumenty KID a manuály k platformám popisující pravidla pro páku, marži a rollover.
• Dopady záporného zůstatku jsou sledovány a vykazovány v rizikových statistikách na webu; pravidla pro marži a víkendovou páku jsou stanovena předem.

Dukascopy nabízí víceaktivové obchodování na forexu, s kovy a širokou škálou CFD. Největší nabídka je dostupná na platformě JForex (více než 1 500 instrumentů), zatímco MT4/MT5 poskytují užší seznam přibližně 400 symbolů zaměřený na nejvíce obchodované trhy.

• Forex: hlavní, vedlejší a vybrané exotické měnové páry s variabilními spready (EUR/USD může během období vysoké likvidity začínat na 0,1 pipu). Komise se účtují za každých zobchodovaných 1 milion USD a jejich výše se odvíjí od objemu a velikosti kapitálu.
• Drahé kovy: zlato a stříbro spolu s platinou a palladiem (CFD), přičemž požadavky na marži se u jednotlivých instrumentů liší.
• Indexy: přibližně 20 CFD na globální akciové indexy (např. US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japonsko, Čína a Jihoafrická republika).
• Komodity: energie (Brent, WTI a plyn), základní kovy (měď) a zemědělské komodity (káva, kakao, cukr, bavlna, pomerančový džus a sójové boby).
• Dluhopisy: CFD na americký T-Bond, německý Bund a britský Gilt.
• CFD na jednotlivé akcie a ETF: velké společnosti z USA, Evropy a Asie a také výběr UCITS a amerických ETF.
• CFD na kryptoměny: vybrané páry (např. BTC/USD a ETH/USD) s konkrétními pravidly pro marži a financování přes noc.

Seznamy instrumentů a hodnoty bodu jsou zveřejněny pro každou třídu aktiv; marže a maximální expozice pro jednotlivé symboly jsou dostupné v aktuálních reportech a maržových tabulkách.

Dukascopy používá jednotný model ECN s několika konfiguracemi účtů namísto mnoha samostatných úrovní. Klíčovou volbou je regulační subjekt a platforma.

Základní nastavení

• JForex (Self-Trader): kompletní nabídka instrumentů, automatizace založená na Javě (JForex API), pokročilé typy příkazů a DOM; výchozí finanční páka 1:100 (na vyžádání až 1:200 u Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: přímé připojení k SWFX; menší seznam symbolů než u JForexu; MT4 zahrnuje malý příplatek za lot podle sazebníku.
• Swap-Free (islámský): bez úroku za držení pozic přes noc; u FX a kovů/CFD se účtuje dodatečný poplatek za milion jednotek, který kompenzuje náklady na rollover.
• EU Retail (Dukascopy Europe): limity finanční páky podle ESMA (až 1:30) s krytím lotyšského systému odškodnění investorů.

Klienti si mohou vybrat mezi JForex 4 (desktopová, webová a mobilní verze) a sadou MetaTrader (MT4/MT5). JForex klade důraz na hloubku trhu, programování strategií v jazyce Java a širokou nabídku instrumentů. MT4/MT5 zachovávají kompatibilitu se stávajícími indikátory a expertními poradci, což může mnoha obchodníkům usnadnit migraci.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – Vlastní platforma Dukascopy podporuje manuální, poloautomatické i plně algoritmické obchodování. Mezi její hlavní funkce patří integrovaný DOM, pokročilé typy pokynů včetně stop-limitů a trailing stopů, zpětné testování a optimalizace strategií a přímý přístup přes API (JForex API a FIX). JForex Web nabízí rozhraní v prohlížeči, zatímco aplikace pro iOS/Android zpřístupňují hlavní funkce i na cestách.

MetaTrader 4 – Přímé připojení k SWFX s podporou EA (MQL4). Podle sazebníku se účtuje malý platformní příplatek za lot. Nabídka se zaměřuje na hlavní forexové páry a pečlivě vybraný seznam CFD.

MetaTrader 5 – MT5 oproti MT4 rozšiřuje nabídku časových rámců a možností testování, nabízí multi-asset pokrytí (FX, indexy, komodity, dluhopisy a vybrané kryptoměny) a přístup do ekosystému MQL5. Banka potvrzuje dostupnost MT5 pro švýcarský i evropský subjekt a oznámila více než 400 obchodovatelných instrumentů na MT5.

Mobilní platformy – Mobilní aplikace JForex pro iOS/Android umožňují zadávání pokynů, přístup ke zprávám a upozorněním a základní analytické funkce; mobilní aplikace MT4/MT5 nabízejí známé nástroje MetaTraderu.

Dukascopy funguje na ECN modelu kombinujícím spread a komisi. Spready jsou variabilní a odvíjejí se od likvidity trhu (nástroj Average Spreads na webu zobrazuje rozložení podle obchodních seancí). Banka uvádí EUR/USD od 0.1 pipu během období nejvyšší likvidity; celkové náklady za otevření a uzavření obchodu závisí na příslušné úrovni komisí.

Komise za milion (vlastní obchodování na JForex)

Komise za zobchodovaný 1 milion USD se odvíjí od čistého vkladu, hodnoty účtu nebo objemu obchodů za 30 dní. Ilustrativní úrovně (forex oproti ostatním CFD, kovům, dluhopisům a kryptoměnám): 35 / 52.5 USD (při kapitálu pod 5 000 USD nebo objemu za 30 dní pod 5 milionů USD), 25 / 37.5 USD (≥ 25 000 USD nebo ≥ 25 milionů USD) a u vyšších úrovní až 18 / 27 USD; u velmi vysokých objemů jsou možné další slevy. Komise se převádí do měny účtu podle spotového kurzu banky navýšeného o konverzní úpravu 0.5 %.

Příplatky MetaTrader

Obchody na MT4 podléhají kromě standardní komise podle objemu také dodatečnému poplatku platformy ve výši 0.5 USD za 1 lot MT4 (tj. 5 USD za 1 milion USD); u MT5 se uplatňují sazebníky zveřejněné příslušnou entitou.

Komise za CFD na jednotlivé akcie a ETF

U akciových CFD se komise účtuje podle burzy (například 0.10 % z hodnoty obchodu s minimy stanovenými jednotlivými evropskými burzami; u amerických akcií 0.02 USD za akcii s minimem 10 USD). Tyto poplatky jsou oddělené od objemových komisí pro forex, kovy a CFD.

Financování přes noc a rollover

Noční debety a kredity se řídí podmínkami rolloveru specifickými pro jednotlivé instrumenty. Pravidla pro pákový efekt o víkendech jsou stanovena (například u mnoha instrumentů standardně 1:50) a jsou popsána společně s tabulkami marží.

Další poplatky

• Převody: Sazebník poplatků uvádí podrobné poplatky za vklady a výběry podle metody a měny (například konkrétní sazby SEPA/SWIFT, procentní poplatky za vklady a výběry kartou a poplatky u účtů financovaných kryptoměnami). Interní převody v rámci Dukascopy jsou obvykle zdarma.
• Konverze měny: Zisky, ztráty nebo poplatky vypořádané v jiné měně, než je základní měna účtu, se převádějí podle spotového kurzu se zveřejněnou úpravou (u komisí obecně 0.5 %; u neobchodních služeb platí širší konverzní tabulka).
• Účty bez swapů: U forexu (5 USD) a kovů/CFD (7.5 USD) se účtuje dodatečný poplatek za milion, který nahrazuje standardní úrok za držení pozic přes noc.

Metody

• Bankovní převod (podpora SEPA v EUR; převody v několika měnách)
• Platební karty (Visa/Mastercard; platí limity pro jednotlivé transakce)
• Skrill/Neteller (propojené s účtem vedeným na stejné jméno)
• Obchodní účty s možností financování kryptoměnami (BTC, ETH, USDT) za stanovených podmínek pro vklady a výběry
• Bankovní záruka (od USD 100,000; posuzováno individuálně)

Vklady

Prostředky jsou obvykle připsány následující pracovní den po přijetí u bankovních převodů nebo do jednoho pracovního dne u plateb kartou. Dobití kartou při prvním vkladu se provádí prostřednictvím specializovaného karetního portálu banky; stávající klienti používají zabezpečený klientský panel.

Výběry

Žádosti se podávají prostřednictvím zabezpečeného klientského panelu. Sazebník uvádí přesné poplatky podle měny a metody, například pro SEPA/EUR, varianty SWIFT s poplatky SHA/OUR, procentní poplatky za výběry na kartu a pevné poplatky za výběry financované kryptoměnami. Interní převody v rámci skupiny jsou obecně zdarma.

Specifika evropského subjektu Dukascopy Europe, včetně poplatků za převody a pravidel financování kartou, jsou zveřejněna samostatně. Zpracování probíhá prostřednictvím zabezpečeného portálu a podléhá ochranným a reportovacím pravidlům EU a Lotyšska.