Dukascopy

Dukascopy ist eine Schweizer Bank und ein Multi-Asset-Broker mit Hauptsitz in Genf. Zur Gruppe gehören die Dukascopy Bank SA, die in der Schweiz zugelassen und beaufsichtigt wird, sowie die Dukascopy Europe IBS AS, ein in Riga ansässiges EU-Investmentunternehmen. Diese Struktur mit zwei Gesellschaften ermöglicht es dem Broker, den Schutz des Schweizer Bankensystems mit dem Zugang zum EU-Markt und den dort geltenden Anlegerschutzregeln zu verbinden. Trader können abhängig von ihrem Wohnsitz und der Verfügbarkeit der Produkte ein Konto bei einer der beiden Gesellschaften eröffnen.

Der Broker betreibt über den SWFX Swiss Forex Marketplace ein ECN-Modell, veröffentlicht eine übersichtliche Kommissionsstruktur und stellt Tools zur Preisfindung und Risikokontrolle bereit. Die Preisgestaltung basiert auf variablen Spreads zuzüglich Kommissionen. Während liquider Handelszeiten können EUR/USD-Spreads bei 0.1 Pips beginnen, während sich die Kommission pro Million nach dem Eigenkapital, den Nettoeinzahlungen oder dem 30-Tage-Handelsvolumen richtet. Dukascopy unterstützt automatisierten und diskretionären Handel über die hauseigene Plattform JForex 4 und bietet außerdem MetaTrader 4 und MetaTrader 5 für Trader mit etablierten MT-Workflows an.

Das Marktangebot ist breit gefächert: Forex und Metalle sowie CFDs auf Aktienindizes, Rohstoffe, Anleihen, Einzelaktien und ETFs. Die Auswahl an Instrumenten variiert je nach Plattform. JForex bietet das umfangreichste Universum, während MT4/MT5 den Fokus auf die meistgehandelten Symbole legen. Einzahlungen und Auszahlungen sind per Banküberweisung, Karte, Skrill/Neteller sowie über unter bestimmten Bedingungen mit Kryptowährungen finanzierbare Konten (BTC, ETH, USDT) möglich.

Für wen eignet sich Dukascopy am besten? Die Kombination aus Schweizer Regulierung, transparenter ECN-Preisgestaltung, leistungsstarken Automatisierungsmöglichkeiten über JForex und dem Zugang zu mehreren Anlageklassen dürfte vor allem aktive Forex-/CFD-Trader und Systementwickler ansprechen, die Wert auf bankübliche Sicherheitsstandards, API-Zugang und eine genaue Kostenkontrolle legen. EU-basierte Einsteiger, die strengere Hebelbegrenzungen und eine Anlegerentschädigung bevorzugen, könnten die Kontoeröffnung bei Dukascopy Europe vorziehen.

Aufsichtsbehörden für den Handel

• Schweiz: Die Dukascopy Bank SA ist von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Bank und Wertpapierhaus zugelassen und beaufsichtigt.
• Europäische Union (Lettland): Dukascopy Europe IBS AS ist ein zugelassenes Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das von der Latvijas Banka (Zentralbank Lettlands) beaufsichtigt wird. Diese hat die Aufsicht von der früheren FCMC übernommen.

Schutz der Kundengelder

• Schweiz (Dukascopy Bank SA): Der Schweizer Einlegerschutz über esisuisse deckt bei anspruchsberechtigten Einlagen bis zu 100.000 CHF pro Kunde und Bank ab. Dukascopy bestätigt die Mitgliedschaft und den Versicherungsschutz in seinen FAQ und KID-Dokumenten.
• EU/Lettland (Dukascopy Europe IBS AS): Nach dem lettischen Anlegerentschädigungsgesetz und der EU-Richtlinie über Anlegerentschädigungssysteme (97/9/EG) haben anspruchsberechtigte Anleger Anspruch auf eine Entschädigung von 90 % des Nettoverlusts bis zu 20.000 €, wenn das Unternehmen seinen Verpflichtungen nicht nachkommen kann.

Sicherheitsmaßnahmen

• Bankenstandard-Infrastruktur mit rund um die Uhr verfügbaren Handelsleitungen und aufgezeichneten Gesprächen sowie einem sicheren Kundenportal für Aufträge und Zahlungen.
• Risikobroschüren, KIDs und Plattformhandbücher mit Informationen zu Hebelwirkung, Margin und Rollover-Bedingungen.
• Auswirkungen negativer Kontostände werden überwacht und in den Risikostatistiken der Website ausgewiesen; Margin- und Wochenend-Hebelrichtlinien sind im Voraus festgelegt.

Dukascopy bietet Multi-Asset-Trading mit Forex, Metallen und einer großen Auswahl an CFDs. Das größte Angebot ist auf JForex verfügbar (mehr als 1.500 Instrumente), während MT4/MT5 eine kuratierte Auswahl von etwa 400 Symbolen bieten, die sich auf die meistgehandelten Märkte konzentriert.

• Forex: Haupt-, Neben- und ausgewählte exotische Währungspaare mit variablen Spreads (EUR/USD kann bei hoher Liquidität ab 0,1 Pips gehandelt werden). Kommissionen werden pro gehandelten USD 1 Million berechnet und richten sich nach Handelsvolumen und Eigenkapital.
• Edelmetalle: Gold und Silber sowie Platin und Palladium (CFDs) mit je nach Instrument variierenden Marginanforderungen.
• Indizes: etwa 20 globale Aktienindex-CFDs (z. B. US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japan, China, Südafrika).
• Rohstoffe: Energie (Brent, WTI, Gas), Industriemetalle (Kupfer) und Agrarrohstoffe (Kaffee, Kakao, Zucker, Baumwolle, Orangensaft, Sojabohnen).
• Anleihen: US-T‑Bond-, deutscher Bund- und britische Gilt-CFDs.
• CFDs auf Einzelaktien und ETFs: Large-Cap-Werte aus den USA, Europa und Asien sowie eine Auswahl an UCITS- und US-ETFs.
• Krypto-CFDs: ausgewählte Paare (z. B. BTC/USD, ETH/USD) mit spezifischen Margin- und Übernachtregeln.

Instrumentenlisten und Punktwerte werden für jede Anlageklasse veröffentlicht; die Margin und das maximale Exposure pro Symbol sind in den Live-Berichten und Margintabellen verfügbar.

Dukascopy verwendet ein einheitliches ECN-Modell mit mehreren Kontokonfigurationen statt vieler separater Stufen. Die wichtigsten Auswahlkriterien sind die zuständige Regulierungseinheit und die Plattform.

Grundlegende Konfigurationen

• JForex (Self-Trader): Vollständige Instrumentenabdeckung, Java-basierte Automatisierung (JForex API), erweiterte Ordertypen und DOM; Standardhebel 1:100 (auf Anfrage bei Bank SA bis zu 1:200).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: Direkte Anbindung an SWFX; kleinere Symbolauswahl als bei JForex; bei MT4 fällt gemäß Gebührenordnung ein geringer Aufschlag pro Lot an.
• Swap-frei (islamisch): Keine Übernachtzinsen; bei Forex und Metallen/CFDs fällt eine zusätzliche Gebühr pro Million an, um die Rollover-Kosten auszugleichen.
• EU-Privatkunden (Dukascopy Europe): ESMA-Hebelbegrenzung (bis zu 1:30) sowie Absicherung durch das Anlegerentschädigungssystem Lettlands.

Kunden können zwischen JForex 4 (Desktop/Web/Mobilgeräte) und der MetaTrader-Suite (MT4/MT5) wählen. JForex legt den Schwerpunkt auf Markttiefe, die Programmierung von Strategien in Java und eine umfangreiche Auswahl an handelbaren Instrumenten. MT4/MT5 gewährleisten die Kompatibilität mit bestehenden Indikatoren und Expert Advisors, was den Umstieg für viele Trader verkürzen kann.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobil) – Die hauseigene Plattform von Dukascopy unterstützt den manuellen, teilautomatisierten und vollständig algorithmischen Handel. Zu den wichtigsten Funktionen gehören ein integriertes DOM, erweiterte Ordertypen (einschließlich Stop-Limit-Orders und Trailing Stops), das Backtesting und die Optimierung von Strategien sowie der direkte API-Zugriff (JForex API und FIX). JForex Web bietet eine browserbasierte Oberfläche, während die iOS-/Android-Apps die wichtigsten Funktionen auch unterwegs verfügbar machen.

MetaTrader 4 – Direkte Anbindung an SWFX mit Unterstützung für Expert Advisors (MQL4). Gemäß der Gebührenordnung fällt ein geringer plattformbezogener Aufschlag pro Lot an. Das Angebot konzentriert sich auf die wichtigsten FX-Paare und eine ausgewählte CFD-Liste.

MetaTrader 5 – MT5 bietet im Vergleich zu MT4 mehr Zeitrahmen und Testmöglichkeiten sowie eine Multi-Asset-Abdeckung (FX, Indizes, Rohstoffe, Anleihen und ausgewählte Kryptowährungen) und Zugang zum MQL5-Ökosystem. Die Bank bestätigt die Verfügbarkeit von MT5 sowohl für die Schweizer als auch für die EU-Einheiten und hat mehr als 400 handelbare Instrumente auf MT5 angekündigt.

Mobile Plattformen – Die mobilen JForex-Apps für iOS/Android ermöglichen die Platzierung von Orders, den Zugriff auf Nachrichten und Alarme sowie grundlegende Analysen. Die mobilen MT4-/MT5-Apps bieten die vertrauten MetaTrader-Funktionen.

Dukascopy verwendet ein ECN-Modell aus Spread und Kommission. Die Spreads sind variabel und werden von der Marktliquidität bestimmt (das Tool „Average Spreads“ der Website zeigt sitzungsbasierte Verteilungen). Die Bank bewirbt EUR/USD mit Spreads ab 0,1 Pip während der Phasen höchster Liquidität; die Gesamtkosten für den Roundturn hängen von der geltenden Kommissionsstufe ab.

Kommission pro Million (Eigenhandel über JForex)

Die Kommission pro gehandelten 1 Mio. USD richtet sich nach der Nettoeinzahlung, dem Eigenkapital oder dem Handelsvolumen der vergangenen 30 Tage. Beispielhafte Stufen (Forex gegenüber anderen CFDs/Metallen/Anleihen/Kryptowährungen): 35 / 52,5 USD (bei weniger als 5.000 USD Eigenkapital bzw. weniger als 5 Mio. USD 30-Tage-Volumen), 25 / 37,5 USD (ab 25.000 USD bzw. ab 25 Mio. USD) und bei höheren Stufen nur noch 18 / 27 USD; bei sehr großen Volumina sind weitere Reduzierungen möglich. Die Kommission wird zum Kassakurs der Bank zuzüglich eines Umrechnungsaufschlags von 0,5 % in die Kontowährung umgerechnet.

Aufschläge für MetaTrader

Für MT4-Trades fällt zusätzlich zur standardmäßigen volumenabhängigen Kommission eine Plattformgebühr von 0,5 $ pro MT4-Lot an (also 5 $ pro 1 Mio. USD). Für MT5 gelten die veröffentlichten Gebührenpläne des jeweiligen Unternehmens.

Kommissionen für Einzelaktien-/ETF-CFDs

Aktien-CFDs werden je nach Börse abgerechnet (beispielsweise 0,10 % des Handelswerts mit börsenspezifischen Mindestgebühren in Europa; US-Aktien kosten 0,02 $ pro Aktie bei einer Mindestgebühr von 10 $). Diese Gebühren fallen zusätzlich zu den volumenabhängigen Kommissionen für Forex, Metalle und CFDs an.

Übernachtfinanzierung und Rollovers

Belastungen und Gutschriften über Nacht richten sich nach den instrumentspezifischen Rollover-Bedingungen. Die Verfahren für den Wochenendhebel sind festgelegt (beispielsweise standardmäßig bei vielen Instrumenten 1:50 am Wochenende) und zusammen mit den Margin-Tabellen dokumentiert.

Sonstige Gebühren

• Überweisungen: Der Gebührenplan veröffentlicht detaillierte Ein- und Auszahlungsgebühren nach Methode und Währung (z. B. spezifische SEPA-/SWIFT-Gebühren, prozentuale Gebühren für Ein- und Auszahlungen per Karte sowie Gebühren für kryptowährungsfinanzierte Konten). Interne Überweisungen innerhalb von Dukascopy sind in der Regel kostenlos.
• Währungsumrechnung: Gewinne, Verluste oder Gebühren, die in einer anderen Währung als der Kontobasiswährung abgerechnet werden, werden zum Kassakurs mit einem veröffentlichten Aufschlag umgerechnet (in der Regel 0,5 % für Kommissionen; für nicht handelsbezogene Dienstleistungen gilt eine umfassendere Umrechnungstabelle).
• Swap-freie Konten: Für Forex (5 USD) sowie Metalle/CFDs (7,5 USD) fällt eine zusätzliche Gebühr pro Million an, die die standardmäßigen Übernachtzinsen ersetzt.

Methoden

• Banküberweisung (unterstützt SEPA in EUR; Überweisungen in mehreren Währungen)
• Zahlungskarten (Visa/Mastercard; Limits pro Transaktion gelten)
• Skrill/Neteller (verknüpft mit einem Konto auf denselben Namen)
• Handelskonten mit Krypto-Finanzierung (BTC, ETH, USDT) und festgelegten Bedingungen für Einzahlungen und Auszahlungen
• Bankgarantie (ab 100.000 USD; Einzelfallprüfung)

Einzahlungen

Gelder werden nach Eingang in der Regel am nächsten Geschäftstag gutgeschrieben (bei Überweisungen) oder innerhalb eines Geschäftstags bei Kartenzahlungen. Karteneinzahlungen zur erstmaligen Finanzierung werden über das spezielle Kartenportal der Bank initiiert; Bestandskunden nutzen den sicheren Kundenbereich.

Auszahlungen

Anfragen werden über den sicheren Kundenbereich gestellt. Die Gebührenübersicht enthält genaue Gebühren nach Währung und Methode (z. B. SEPA/EUR, SWIFT-Optionen mit SHA/OUR, prozentuale Gebühren für Kartenauszahlungen und feste Gebühren für Krypto-Auszahlungen). Interne Überweisungen innerhalb der Gruppe sind in der Regel kostenlos.

Die Besonderheiten der EU-Einheit (Dukascopy Europe) werden separat veröffentlicht, einschließlich Überweisungsgebühren und Regeln für die Kartenfinanzierung. Die Abwicklung erfolgt über das sichere Portal und unterliegt den Schutz- und Meldeanforderungen der EU und Lettlands.