Dukascopy

Dukascopy to szwajcarski bank i broker oferujący wiele klas aktywów, z siedzibą w Genewie. Grupa obejmuje Dukascopy Bank SA, licencjonowany i nadzorowany w Szwajcarii, oraz Dukascopy Europe IBS AS, unijną firmę inwestycyjną z siedzibą w Rydze. Ta struktura dwóch podmiotów pozwala brokerowi łączyć zabezpieczenia szwajcarskiego sektora bankowego z dostępem do rynku UE i zasadami ochrony inwestorów. Traderzy mogą otworzyć rachunek w jednym z podmiotów, zależnie od miejsca zamieszkania i dostępności produktów.

Broker działa w modelu ECN za pośrednictwem szwajcarskiego rynku forex SWFX, publikując przejrzystą tabelę prowizji oraz udostępniając narzędzia do odkrywania cen i kontroli ryzyka. Koszty transakcyjne obejmują spread i prowizję, a spready są zmienne; EUR/USD może być notowany ze spreadem od 0.1 pipsa podczas płynnych sesji, natomiast prowizja za milion rośnie wraz z kapitałem własnym, depozytami netto lub 30‑dniowym wolumenem. Dukascopy obsługuje trading automatyczny i uznaniowy na własnej platformie JForex 4, a także oferuje MetaTrader 4 i MetaTrader 5 traderom korzystającym już z ekosystemu MT.

Zakres rynków jest szeroki: forex i metale, a także kontrakty CFD na indeksy giełdowe, surowce, obligacje, pojedyncze akcje i ETF-y. Dostępność instrumentów różni się w zależności od platformy — JForex oferuje najszerszy wybór, natomiast MT4/MT5 koncentrują się na najpopularniejszych symbolach. Wpłaty i wypłaty są obsługiwane za pośrednictwem przelewów bankowych, kart, Skrill/Neteller oraz rachunków zasilanych kryptowalutami (BTC, ETH, USDT) na określonych warunkach.

Dla kogo Dukascopy będzie najlepszym wyborem? Połączenie szwajcarskich regulacji, przejrzystych warunków ECN, zaawansowanej automatyzacji za pośrednictwem JForex i dostępu do wielu klas aktywów może szczególnie odpowiadać aktywnym traderom forex/CFD oraz twórcom systemów, którzy cenią zabezpieczenia na poziomie bankowym, dostęp API i szczegółową kontrolę kosztów. Początkujący traderzy z UE, którym zależy na niższej dźwigni i ochronie w ramach systemu rekompensat dla inwestorów, mogą preferować rejestrację w Dukascopy Europe.

Organy nadzoru nad działalnością handlową

• Szwajcaria: Dukascopy Bank SA posiada zezwolenie i podlega nadzorowi Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) jako bank i firma świadcząca usługi w zakresie papierów wartościowych.
• Unia Europejska (Łotwa): Dukascopy Europe IBS AS jest licencjonowaną firmą pośrednictwa inwestycyjnego nadzorowaną przez Latvijas Banka (Bank Łotwy), która przejęła nadzór od byłej FCMC.

Ochrona środków klientów

• Szwajcaria (Dukascopy Bank SA): Szwajcarski system ochrony deponentów esisuisse obejmuje kwalifikowane depozyty do kwoty 100 000 CHF na klienta i bank. Dukascopy potwierdza członkostwo w systemie oraz zakres ochrony w sekcji FAQ i dokumentach KID.
• UE/Łotwa (Dukascopy Europe IBS AS): Zgodnie z łotewską ustawą o ochronie inwestorów oraz unijną dyrektywą w sprawie systemów rekompensat dla inwestorów (97/9/WE), uprawnieni inwestorzy mogą otrzymać rekompensatę w wysokości 90% straty netto, maksymalnie do 20 000 €, jeśli firma nie jest w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań.

Środki bezpieczeństwa

• Infrastruktura klasy bankowej z całodobowymi liniami transakcyjnymi i nagrywanymi rozmowami; bezpieczny portal klienta do składania dyspozycji i dokonywania płatności.
• Broszury dotyczące ryzyka, dokumenty KID i instrukcje obsługi platform przedstawiające zasady dotyczące dźwigni, depozytu zabezpieczającego i rolowania pozycji.
• Skutki ujemnego salda są monitorowane i raportowane w statystykach ryzyka na stronie internetowej; zasady dotyczące depozytu zabezpieczającego i dźwigni w weekendy są ustalane z wyprzedzeniem.

Dukascopy oferuje handel wieloma klasami aktywów, obejmujący forex, metale i szeroki wybór kontraktów CFD. Największa oferta jest dostępna na platformie JForex — ponad 1 500 instrumentów — natomiast MT4/MT5 zapewniają wyselekcjonowaną listę około 400 symboli, koncentrującą się na najpopularniejszych rynkach.

• Forex: główne, drugorzędne i wybrane egzotyczne pary walutowe ze zmiennymi spreadami (EUR/USD może być notowany ze spreadem od 0,1 pipsa w okresach najwyższej płynności). Prowizje są naliczane za każdy obrót o wartości 1 miliona USD i zależą od wolumenu/kapitału.
• Metale szlachetne: złoto i srebro, a także platyna i pallad (CFD), ze zmiennymi wymaganiami dotyczącymi depozytu zabezpieczającego w zależności od instrumentu.
• Indeksy: około 20 globalnych kontraktów CFD na indeksy giełdowe, np. US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Japonia, Chiny i RPA.
• Towary: surowce energetyczne (Brent, WTI, gaz), metale przemysłowe (miedź) oraz towary rolne (kawa, kakao, cukier, bawełna, sok pomarańczowy, soja).
• Obligacje: kontrakty CFD na amerykańskie obligacje skarbowe T‑Bond, niemieckie obligacje Bund i brytyjskie obligacje Gilt.
• Kontrakty CFD na pojedyncze akcje i fundusze ETF: spółki o dużej kapitalizacji z USA, Europy i Azji oraz wybrane fundusze ETF UCITS/US.
• Kontrakty CFD na kryptowaluty: wybrane pary, np. BTC/USD i ETH/USD, z określonymi zasadami dotyczącymi depozytu zabezpieczającego i pozycji overnight.

Listy instrumentów i wartości punktów są publikowane dla każdej klasy aktywów; informacje o depozycie zabezpieczającym i maksymalnej ekspozycji dla poszczególnych symboli są dostępne w raportach na żywo i tabelach depozytów zabezpieczających.

Dukascopy stosuje ujednolicony model ECN z kilkoma konfiguracjami kont zamiast wielu odrębnych poziomów. Najważniejszy wybór dotyczy podmiotu regulacyjnego i platformy.

Podstawowe konfiguracje

• JForex (Self-Trader): pełny zakres instrumentów, automatyzacja oparta na Javie (JForex API), zaawansowane typy zleceń i DOM; domyślna dźwignia 1:100 (na żądanie do 1:200 w Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: bezpośrednie połączenie z SWFX; mniejsza lista symboli niż w JForex; w MT4 obowiązuje niewielka dodatkowa opłata za lot zgodnie z tabelą opłat.
• Swap-Free (islamskie): brak odsetek za przetrzymywanie pozycji przez noc; w przypadku FX oraz metali/kontraktów CFD pobierana jest dodatkowa opłata za każdy milion w celu zrekompensowania kosztów rolowania.
• EU Retail (Dukascopy Europe): limity dźwigni zgodne z ESMA (do 1:30) oraz ochrona w ramach łotewskiego systemu rekompensat dla inwestorów.

Klienci mogą wybierać między platformą JForex 4 (desktopową, internetową i mobilną) a pakietem MetaTrader (MT4/MT5). JForex kładzie nacisk na głębokość rynku, tworzenie strategii w języku Java oraz szeroki wybór instrumentów. MT4/MT5 zachowują zgodność z istniejącymi wskaźnikami i EA, co w przypadku wielu traderów może ułatwić migrację.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – autorska platforma Dukascopy obsługuje handel manualny, półautomatyczny i w pełni algorytmiczny. Do jej najważniejszych funkcji należą zintegrowany DOM, zaawansowane typy zleceń, w tym zlecenia stop-limit i trailing stop, testowanie historyczne i optymalizacja strategii oraz bezpośredni dostęp przez API (JForex API i FIX). JForex Web oferuje interfejs przeglądarkowy, a aplikacje na iOS i Androida zapewniają dostęp do najważniejszych funkcji także poza biurem.

MetaTrader 4 – bezpośrednie połączenie z SWFX oraz obsługa Expert Advisors (MQL4). Zgodnie z tabelą opłat pobierana jest niewielka dopłata platformowa za każdy lot. Oferta obejmuje przede wszystkim główne pary walutowe oraz wybraną listę kontraktów CFD.

MetaTrader 5 – w porównaniu z MT4 platforma MT5 oferuje więcej interwałów czasowych i możliwości testowania, a także dostęp do wielu klas aktywów (FX, indeksy, towary, obligacje i wybrane kryptowaluty) oraz ekosystemu MQL5. Bank potwierdza dostępność MT5 zarówno dla podmiotów szwajcarskich, jak i unijnych, oraz ogłosił dostęp do ponad 400 instrumentów na MT5.

Platformy mobilne – aplikacje mobilne JForex na iOS i Androida umożliwiają składanie zleceń, dostęp do wiadomości i alertów oraz korzystanie z podstawowych narzędzi analitycznych; aplikacje mobilne MT4 i MT5 oferują znany zestaw narzędzi MetaTrader.

Dukascopy działa w modelu ECN opartym na spreadzie i prowizji. Spready są zmienne i zależą od płynności rynku (narzędzie Average Spreads na stronie pokazuje rozkład spreadów według sesji). Bank oferuje EUR/USD od 0.1 pipsa przy najwyższej płynności rynku; całkowity koszt otwarcia i zamknięcia pozycji zależy od właściwego poziomu prowizji.

Prowizja za każdy milion (handel na własny rachunek w JForex)

Prowizja pobierana za obrót kwotą 1 miliona USD zależy od wartości wpłaty netto, kapitału własnego lub wolumenu obrotu z 30 dni. Przykładowe poziomy (FX w porównaniu z innymi kontraktami CFD, metalami, obligacjami i kryptowalutami): USD 35 / 52.5 (poniżej USD 5,000 kapitału własnego lub poniżej USD 5m wolumenu z 30 dni), USD 25 / 37.5 (≥ USD 25,000 lub ≥ USD 25m) oraz zaledwie USD 18 / 27 na wyższych poziomach; przy bardzo dużych wolumenach możliwe są dalsze obniżki. Prowizja jest przeliczana na walutę rachunku po kursie spot banku, z doliczeniem korekty za przewalutowanie w wysokości 0.5%.

Dopłaty za MetaTrader

Transakcje na MT4 wiążą się z dodatkową opłatą za platformę w wysokości $0.5 za 1 lot MT4 (czyli $5 za 1 milion USD), naliczaną oprócz standardowej prowizji od wolumenu; w przypadku MT5 obowiązują opublikowane cenniki danego podmiotu.

Prowizje za kontrakty CFD na pojedyncze akcje i ETF-y

Kontrakty CFD na akcje są rozliczane według giełdy (na przykład 0.10% wartości transakcji, z minimalnymi opłatami określonymi przez poszczególne giełdy w Europie; akcje amerykańskie: $0.02 za akcję, minimum $10). Opłaty te są niezależne od prowizji od wolumenu dotyczących FX, metali i kontraktów CFD.

Finansowanie overnight i rolowanie

Obciążenia i uznania overnight są naliczane zgodnie z warunkami rolowania właściwymi dla danego instrumentu. Zasady dotyczące dźwigni w weekendy są określone (na przykład dla wielu instrumentów domyślnie wynosi ona 1:50 w weekendy) i opisane wraz z tabelami depozytów zabezpieczających.

Pozostałe opłaty

• Przelewy: cennik zawiera szczegółowe opłaty za wpłaty i wypłaty, zależne od metody i waluty (np. określone stawki SEPA/SWIFT, odsetki od wpłat i wypłat kartą oraz opłaty za rachunki zasilane kryptowalutami). Przelewy wewnętrzne w ramach Dukascopy są zazwyczaj bezpłatne.
• Przewalutowanie: zyski, straty lub opłaty rozliczane w walucie innej niż waluta bazowa rachunku są przeliczane po kursie spot z uwzględnieniem opublikowanej korekty (zazwyczaj 0.5% w przypadku prowizji; w przypadku usług niezwiązanych z handlem obowiązuje szersza tabela przewalutowań).
• Rachunki bez swapów: w przypadku FX pobierana jest dodatkowa opłata za każdy milion (USD 5), a w przypadku metali i kontraktów CFD (USD 7.5), zastępująca standardowe odsetki overnight.

Metody

• Przelew bankowy (obsługuje SEPA w EUR; przelewy zagraniczne w wielu walutach)
• Karty płatnicze (Visa/Mastercard; obowiązują limity dla pojedynczych transakcji)
• Skrill/Neteller (połączone z rachunkiem o tej samej nazwie)
• Rachunki tradingowe z możliwością zasilania kryptowalutami (BTC, ETH, USDT), z określonymi warunkami wpłat i wypłat
• Gwarancja bankowa (od 100 000 USD; rozpatrywana indywidualnie)

Wpłaty

Środki są zazwyczaj księgowane następnego dnia roboczego po ich otrzymaniu (w przypadku przelewów) lub w ciągu jednego dnia roboczego w przypadku kart. Doładowania kartą przy pierwszym zasileniu są inicjowane za pośrednictwem dedykowanego portalu kartowego banku; dotychczasowi klienci korzystają z bezpiecznego panelu klienta.

Wypłaty

Zlecenia składa się za pośrednictwem bezpiecznego panelu klienta. Tabela opłat zawiera dokładne koszty zależne od waluty i metody (np. SEPA/EUR, opcje SWIFT z trybem SHA/OUR, odsetki dotyczące wypłat na karty oraz stałe opłaty za wypłaty z rachunków zasilanych kryptowalutami). Przelewy wewnętrzne w ramach grupy są zasadniczo bezpłatne.

Szczegółowe informacje dotyczące podmiotu z UE (Dukascopy Europe), w tym opłaty za przelewy i zasady zasilania kart, są publikowane oddzielnie; obsługa odbywa się za pośrednictwem bezpiecznego portalu i podlega zabezpieczeniom oraz wymogom sprawozdawczym obowiązującym w UE i na Łotwie.